如何看基金有沒有賺錢

Question

以下列的基金請告訴我要如何算它有沒有賺錢??
投資標的 富達歐元債券基金
投入金額 3,576
持有單位數 7.6614
原幣價值 11.7300
計價貨幣 歐 元
參考匯率 41.7600

帳戶價值 3,753
未實現損益 177
報酬率(%) 4.95

淨值如果是"正"賺錢還是賠錢啊??

Answer 1

計算基金有沒有賺錢,跟著我的步驟一歩一歩來算喔 :
持有單位數 * 基金淨值 * 匯率 + 每期現金配息 ( 有些股票基金 / 債券基金固定
時間都有發紅利) - 申購手續費(A) - 信託保管費(B) - 轉換手續費(C) - 其他費用(D) - 本金(E)
你的基金的算式如下 :
7.6614單位 * 11.73元歐元 * 41.76元新台幣 = 3,753元新台幣 -- 帳面價值
3,753元新台幣 - 3,576元新台幣 = 177 元新台幣
現在請你算一下 -- 1. 利息有多少
2. 申購手續費 -- 信託金額 * 1.5%
3. 信託手續費 -- 信託金額 * 0.2% * 天數 ( 債券基金超過一
定期間可以免除信託保管費 )

如果你沒有 -- 1. 轉換過 (沒有轉換費用) , 2. 其他費用 ( 買賣價差 or 其他費用 )
只有 -- 1. 申購手續費 & 2. 信託保管費
那你應該賺到的錢的算式如下 :
177 元 + 利息 - 申購手續費 - 信託保管費 = 妳賺到的錢
依照妳的信託金額 , 應該是 -- 贖回過 , 所以請妳 -- 依照 " 比率" 計算
這裡的 "比率" = 現在的金額 / 原始投資金額
如果還有問題,可以再題問

Answer 2

淨值為正，不一定是賺錢，還要扣除基金手續費，如果是買國外基金的話，還要看當日的外幣匯率。一般來說，如果你有申請網路銀行的話，進入網路銀行後會顯示目前的投資報酬率，但是是不含手續費的計算ㄛ。