投資基金前要如何做功課呢?

Question

因為自己不懂投資理財
想存多一點錢
讓家人和自己過比較好的生活
所以想請問各位大大
投資基金前要如何做功課呢?

謝謝各位!

什麼是名牌基金?
名牌基金要去哪嗎?

Answer 1

想理財應先了解國內的金融環境，目前國內的金融尚未完全開放，所以國內財團所推出的商品(如：金控、銀行、保險公司、投顧等等)不一定符合我們的需求，很多商品是國內買不到的，例如：投資中國的基金、避險基金等台灣都買不到，其實應開放眼全球市場才對。

基金是屬於中長期的商品，大多做退休金規劃用，較適合用定期定額的方式購買，基本約每月三~五千或更多就能買了。國內大多數基金都屬於共同基金，需要波段超作有人為轉換之風險，若非金融專業人士不建議隨意亂買。

非專業人士這裡推薦一檔由全球最大避險基金公司發行的基金，(Man AHL Diversified plc)平均年複利19.9 ％，發行十年間年度總報酬542％，沒有一年度的報酬是負成長(年度沒賠過錢)，這檔基金適合長期持有避免人為轉換之風險，還可避稅可作為退休規劃。有興趣想了解請問我，因為這是海外發行的商品國內不容易買。

未來會發生的事太多了，基本上說短期能預測未來的人都是騙子。例如之前石油一直飆漲，因美國在墨西哥灣發現國內最大的新油田，結果油價下跌。如果你對這方面沒下功夫去研究，最好是選比較穩定的做投資商品不要去盡求熱門的標的。

Answer 2

不懂就更不要急燥的亂投資...真的勸妳....
在投資基金前你可以買一些書來參考,譬如"如何買基金一次就上手"等入門型的書來看,再來就常上知識爬文或到基智網去爬文,有點概念後先從非常穩的基金投資起如富蘭克林坦伯頓成長基金,定時定額投資一陣子,有點心得時再多看一些財金新聞,如經濟日報或智富雜誌....

Answer 3

貨比三家不吃虧!
投資方法:電腦程式交易
商品:歐元
金額:25萬
時間:1～4年
2002～2006,每年報酬均60%以上
預計獲利:25～250萬
投資一定有風險,天底下沒有白吃的午餐,個人在金融行業6年多了,一直在尋找一種穩定的獲利方式,這套電腦程式交易,花了6年時間賠了快千萬元才研究出來的,我們可以把這個投資技術分享給你,希望你在投資的路上能少受一點傷害,縮短致富的時間!
我們的投資優勢:
一.我們用程式交易來進出場,每次出手勝率都是71.8%.
二.連續5年獲利均60%以上,絕對不是偶然!
三.有策略及技巧的投資方式!市場交易經驗豐富!
四.找到對的商品,資金再大都不怕!
五.投資獲利,不納入個人所得.
六.合法券商交易,資金安全!
七.隨時可以變現,資金運用超靈活.
八.透過複利,小資金也能變成退休金!
我們相信數據.手上有2002～到目前的交易紀錄.
富爸爸說:聰明的人會雇用比自己更聰明的人.

錢放對地方,可以讓家人和自己過比較好的生活

Answer 4

您好~想與您分享1.選對投資「工具」，財富累積事半功倍:舉例來說，希望財富「翻一倍」需要多久時間呢？如果您選擇用年利率2%的定存，扣除近年2%~3%通貨膨脹侵蝕，實質利率恐成為負值，資產反而縮水，財富很難翻一倍；但是如果您選擇用海外股票型基金來作為投資工具，假設以近期前景看俏的拉丁美洲股市為例，以摩根士丹利拉丁美洲指數過去十年報酬率17.81%試算之下，（理柏資訊，統計至2006/4/28，三年波動風險原幣計價5.86%，過去績效不代表未來投資之保證），不到5年的時間，資產就可倍增，所以投資工具選擇真的很重要。2.「定期定額」投資法，讓您沒有藉口不理財:或許您會覺得高獲利下難免有高風險，如果您有這樣的疑慮，定期定額可以解決您的煩惱，透過定期定額投資海外共同基金，每月只要能省下3,000元或5,000元以上的資金就可以投資，加上每月投資時點分散，不但可以達到平均成本的效果，自然也就能達到投資風險分散的作用。定期定額同時也是無暇研究行情又想投資致富的上班族，最適合的投資方式，透過金融機構自動扣款投資，間接達到強迫儲蓄的作用，還可以達到輕鬆理財致富的目標，可別再說太忙、錢少而不理財。3.「時間」是重要的致富關鍵:想要投資致富的另一個要素，就是「時間」。對一般人來說，要選對適合的投資工具，或許得花一些時間去尋求專業的基金公司或理財顧問協助諮詢，但「時間」這個致富因素可就完全掌握在您自己的手中了。「時間」可以讓金錢發揮「錢滾錢」的複利效果，加快財富累積的速度。舉例來說，同樣希望在55歲時儲蓄1,000萬元，並且採用年平均報酬率10%的投資工具，如果從40歲開始投資，則每個月必須提撥2萬4仟元來投資才能達到目標；但如果您把握時間的魔力，從35歲就開始積極理財，則每個月只要投資1萬3仟多元，20年後即可輕鬆達成目標。理財的動作只要早起步五年，就只要花二分之一的力氣，一樣可以達成千萬富翁的目標！因此想輕鬆達成理財目標，真的要愈早開始投資愈好！投資期間為短期~建議放在銀行(若您只想做10年以內的投資，我建議您去申購銀行的基金，因為手續費比較低)投資期間為長期~建議放在保險公司 (若您想做10年以上中、長期的投資，我建議您買投資型保單，因為長期下來銀行費用Total是會愈來愈多，而且銀行的手續費被扣了就沒了，但在投資型保單裡這筆費用會變成壽險保障，在您投資的同時，又有了幾百萬的身價，何樂而不為?)*現在最熱門的產品，應該是投資型商品吧!建議您投資型保險，雖不保證獲利，風險是一定會有的，這不能騙人，基金畢竟還是投資，但是長期投資基本上是ok的!全世界的景氣總是起起伏伏的，但最終還是往上走，所以以基金來說風險算小，報酬卻是不錯的!我覺得應該趁年輕去承擔適度的風險，這是理財的觀念，做好資產配置&長期持有&適時轉換，是可以累積到不錯的報酬的!假如:一個月存5000，一年6萬，定期定額投資基金，10年60萬、20年也不過120萬，所以前幾年不用太執著於報酬率，約4%~8%，先累積本金，再來談報酬率!為什麼呢?簡單來說，剛開始本金只有6萬，報酬率給您30%好了，也不過賺1.8萬，但是當您本金累積到2、3百萬時，報酬率只有10%，卻賺了20、30萬元!兩者差別是很大的!*在保險公司買基金，以我們公司為例，我們公司有43檔優質基金，股票型、債劵型、貨幣型基金，投資區域概括全球!在挑選基金的同時並做好資產配置與分散風險!進而為您規劃出完善的投資組合，進而獲取穩健的報酬，為什麼呢?為您分析一下:第一. 首先與您分享資產配置的觀念:1,000,000250,000250,000250,000250,0002%-10%-5%-2%10%第1年1,020,000225,000237,500245,000275,000第20年1,485,94730,39489,621166,9021,681,8751,968,7921.今天我有100萬(無做資產配置)，我都放銀行或郵局，以現在的利率約2%，每年2%的複利滾存，20年後會有約148萬!2.今天我同樣有100萬，我把他拆成4個部份(有做資產配置 )，也就是4個25萬去投資，同樣都放20年，前三個25萬運氣不好每年依序賠10%、5%、2%!!! 唯獨最後一個25萬，每年賺10%、20年後25萬變約168萬!!!4個25萬加起來20年後約為:3萬+9萬+16萬+168萬=196萬*一個是有做資產配置，一個沒有，您會選哪一個?所以適當的資產配置，是可以獲取穩健的報酬的!第二. 是分析在保險公司與銀行買基金的差別:1.資產配置~*在銀行:國內基金3000元只能買一支基金 ，海外基金5000元買一支。*在保險公司:以我們公司為例，3000~5000元最多可以買20檔基金(一般建議客戶挑選4、5檔、視客戶投資金額而有所不同，資產配置，分散風險)2.保險公司的基金:以我們公司為例，已是從國內1000多檔基金中，精挑細選挑出45檔優質基金供客戶選擇，可減少選擇基金的時間，已先幫你降低投資風險。3.手續費問題: *在銀行~投資金額， 在買進賣出過程中， 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。以長期投資來看，投資到後面，本金累積愈來愈多，如果你的本金累積到後來，可能有2、3百萬，當您在買賣時是以您的本金去收取1.5%~3%的手續費，所以是很驚人的! *在保險公司~也是要收取手續費等相關費用，但是以長期投資來說是比銀行少的很多!因此長期投資比較建議在保險公司買基金!4.專業服務:銀行或基金公司除非是VIP級客戶才有專屬業務員；在保險公司則是每個客戶都享有VIP級專業貼心的服務5.節稅功能:投資型保險目前仍列為保險免稅額範圍!*希望對您會有幫助!!!*如果您有需要我可以為您做詳細的分析，做最適合您的規劃&建議，也可讓您多了解與參考!我覺得觀念很重要，理財的觀念，這才是客戶真正需要的!希望能與您分享!!! (可點我大頭喔!) ^^

Answer 5

去國泰世華銀行開戶
扣50次以上 "0"手續費
全台灣最優惠

你可以選擇"富蘭克林坦柏頓成長基金"
此檔是買世界的180檔股票
當然包括歐洲方面
美國人都把這檔基金當作退休金
屬於超級旗艦型基金 管理上兆資產
成立50年以上囉..

可扣個50年 期間景氣循環有高點可部份贖回再繼續扣^^

Answer 6

很多專家都建議基金投資人要作功課，但是要作怎樣的功課，似乎沒人能講得清楚。我想大部分人會和我一樣，從電視報章雜誌上起步，如非凡電視台、工商時報、經濟日報或智富、商周、今、錢等商業雜誌，但是我總覺得，看那些發行量比較大的資料，總是別人進去了一大段，消息才報出來。如果要自己作功課，應該是在媒體沒有報導之前就已投資，這樣的投資價值才高。

1. 剛投資的前一、二年真是多做多錯。錯的經驗要記得牢。
2. 每天寫投資心得、筆記。
3. 理專的話，可以聽一聽，但更要思考。
4. 每天看國際大事、財經是必備的功課。
5. 多看書。
6. 投資終究是藝術，不用犧牲自己的興趣、嗜好，說不定你的興趣、嗜好會有助於啟發你的投資。
7. 有時退兩步，但能前進五步，所以不必急著殺雞取卵。
8. 不要相信自己有多神--有辦法預測到每一次大小循環。
9. 每當獲利贖回時，記得好好犒賞自己，記取投資美好的經驗。
10. 獲利的投資最需要的是眼光、前瞻性，及看的遠。對，都是同一件事。

除了了解基金,更要了解自己,這比投資還重要!!
1.投資目的:2.投資金額:3.投資方式:定期定額
4.波動承受度:5.預估投資時間:6.期望報酬:7.基金資產配置避險方式\
要順勢而為或逆向操作....嚴守投資紀律.....還有許多......
套句前輩的老話:投資心態比輸贏勝負還重要

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以上為基金生活理財網址!!!這邊有許多好文章可以提供您學習以及發問
歡迎您加入我們的園地,一起學習成長!!!!!

Answer 7

第一：先有目標！理則沒有目標就像沒有舵的船一樣危險。也就是說，目的是什麼？退休？購屋？購車？
第二：資產配置！根據統計，93%的報酬率來自對的資產配置。其他才是標的、進出場時機。
第三：定期定額！平均成本，降低風險，不管那一種情況的的市場增加獲利的機率！
第四：長期投資！根據統計，如果投資期間超過10年，報酬率是正數的機率接近100%！
第五：JUST DO IT！只要理財是什麼時候做都對的事！

Answer 8

其實我覺得專業的事就交由專業的人去做處理
自己只要把每個月要做的事完成就好
就是每個月按時的存錢即可
因為現在的基金有上千支
要如何做功課呢
而且做完功課後也不一定會賺錢啊
其實你可以買投資型保單
保險加基金
因為你說要讓家人較好的生活
買了這張保單
一方面你有了無堅不摧的保障
二方面透過長期的持有獲利可期
也省去了花腦筋去做功課啊
有興趣你可以找我聊聊
不一定你聽完了就一定要買啦
參考一下你又不會吃虧
三商小杰

Answer 9

您要先了解基金是什麼呀！^^其實，如果你購買壽險公司的投資型保單，基金績效都很穩定，利率比銀行郵局高。而且，我們都會幫客戶注意績效，隨時可以做轉換。提領、轉換...都免手續費唷！^^投資型保單與基金間的差異可分為五大類：一是有無保險之保障功能；二是投資門檻高低；三是同時投資多檔基金的成本；四是是否具備節稅功能。如果沒有辦法決定該買投資型保單還是基金，可以綜合評估五項優劣點後，再視個人需求決定。先就保障功能而言，共同基金是一種投資工具無庸置疑，民眾能從中獲利的只有『資本利得』；倒是投資型保單結合『投資與保險』的功能，保戶可以擁有意外發生時的保障，也有機會藉由連結的標的參與資本市場的投資利得。其次是投資門檻高低，一般說來，單筆買進國內共同基金的最低金額是1萬元，若透過定期定額投資的最低金額是3,000元，至於海外基金的單筆最低投資金額是5萬元，定期定額則為5,000元。若是利用投資型保單來投資共同基金，不管國內或海外基金，每個月定期定額最低從3,000元起跳，等於是讓預算較低的民眾更容易參與投資。到投顧公司或銀行購買基金，一筆只能買一檔基金，但投資型保單則像是『什錦麵』，保戶可以自行選擇同時連結數檔基金，部份壽險公司甚至願意讓保戶同時點選十檔之多，假設一個月繳交3,000元，則相當於300元就可以投資一檔基金。而選擇多檔基金的好處之一就是可以分散風險。若是您還有不清楚的地方，可以再為您解說唷！很高興為您服務^^