國泰世華銀行 贖回時如何計算所得?? (20點)

Question

請問國泰世華銀行購買國外基金,當贖回時須繳納哪些費用?回收所得為何?
贖回手續費就是信託管理費嗎?
光看網站說明實在難以體會,能否以下面的實際例子幫我計算一下列出公式呢?

報酬率若以20%計算
1.定期定額 , 信託金額72000 , 期限2年 (天達環球策略價值)
2.單筆信託 , 金額50000 , 不滿一年 (天達環球能源)
3.單筆信託 , 金額50000 , 18個月 (天達環球能源)

https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/trust_avow03.asp
再請問一下,網站上寫的第三點,上面的費率是哪部分呢??

手續費後收型之國外基金（B、C股系列）台幣申購金額最低壹拾萬元，外幣最低三仟美元或歐元。不得部份轉換或部份贖回。B、C股系列基金申購時毋需繳交手續費，但基金公司得依客戶持有時間自客戶贖回款項中扣收手續費。後收型手續收費標準如下：

Answer 1

除了特定基金專案外(現在國泰世華有推出幸福達人專案，手續費後收型)
贖回時超過申購日一年，僅收取信託管理費，沒有其它費用
超過一年的部分，以信託本金年費率0.2%收，超過一年分母以360天計算
另外信託管理費，國外單筆最低收NTD500元外，國外小額及國內基金最低收NTD200元

因贖回時的收益，不是用信託金額算，所以我只能提供公式
1.定期定額，以每一次扣款日期分開計算，最後再全部加總
例:93/1/16 開始扣，95/1/20 贖回(大概算一下)
93/1/16 扣3000*0.2%*369/360=A
93/2/16 扣3000*0.2%*339/360=B
.....
94/1/16 扣3000*0.2%*4/360=G
............................................................
總計(A+B+....+G) 未滿200元以200元收

2.單筆信託，因不滿一年，不收信託管理費
淨值*單位數*匯率
(匯率是以入帳當日的匯率，非申請贖回的當日匯率)
(淨值:當日下午3點以前申請贖回，以當日算，若下午3點過後，為隔日淨值)

3.單筆信託，已滿一年，將按日收取信託管理費
信託管理費:50000* 0.2%*180/360=50元
因低於500元，將收取500元的信託管理費

有點複雜，希望你看的懂囉
若有哪裡有問題，再麻煩大家告知，謝謝