[基金]單筆投資..??

Question

現在我手邊有大約20萬的金額
我想用單筆投資...能否請各位投資達人
給點意見..有哪幾支對於現在單筆投資進場最好呢??

Answer 1

金融商品並不是說能賺錢就是好商品，主要是要是您的風險承受度來決定，獲利高的投資必定會產生高風險，因此，建議你去洽詢專業人士的意見，要先了解你的基本投資要求、投資時間長短、風險承受度..等，才不會發生投資失當的憾事。

基金配置股債比例除了要參考第4季整體經濟狀況之外，最重要的還是由您的投資條件而定：

主觀條件：風險承受度、家庭經濟狀況、投資時間長短
客觀條件：利率走勢、經濟發展

在不同的要求下，我會建議不同的配置。
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舉例來說：
客戶X小姐(25歲)，希望存100萬購屋頭款，每月定期定額10000元，屬於穩建型個性，無投資經驗，要求年平均報酬率6~8%。

建議：預估明年經濟將放緩，可能造成股市衝擊，建議以定期定額方式100%投入全球股票基金。

解析：利用股市不被看好時，以定期定額 + 單筆分段 方式配置，可於此階段購入【相對便宜】的基金，若平均5年一次經濟循環，即有可能在有限風險下獲得超額利潤。
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舉例來說：
客戶X先生(52歲)，目前滿手股票基金及定存20萬，預估55歲退休，每月家庭生活開銷4萬元，屬於積極型個性。

建議：預估明年經濟將放緩，可能造成股市衝擊，建議基金開始進行獲利了結，並變更投資策略，定存提高比重至48萬以上，固定收益債劵比重70~90%，股票型基金以全球基金為主，輔以成熟區域基金(EX:歐洲……)。

解析：雖X先生(52歲) 屬於積極型個性，但由於3年後將面臨退休，因此建議以投資債劵為主，利用升息至高點的優勢，購入相對便宜的政府債劵，充分享有資本利得及安全的固定收益，同時避免退休時收入停止，現金週轉不易，提升定存安全比至12個月。
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風險與獲利是相對的，一個誠實的理專是絕對不會說出：「推薦你獲利高、風險低的商品」。因此，你需要的應該是『適合你的』而不是『獲利高的』。

2006-10-01 10:57:35 補充：
我會建議單筆除非很確定後市看好..否則最好投資波動低安全的商品1.基金類: 富蘭克林坦伯頓成長..富蘭克林美國政府債或全球債2.結構式商品類: 所短期的[保本商品]...如1~3年短期連動債....3年以上的不適合3.信託類: 固定收益的[集合信託]...選每月配現金的4.證劵化商品: 不動產證劵化商品(REITs)

Answer 2

現階段較不建議購買美元,因為台幣貶到33了,怕賺到的錢賠了匯率,建議可選擇富達歐洲高收益債券基金(月配息),每月領息,歐元買領歐元,台幣買領台幣,先看到獲利卡安心啊~"~
若有需要可與我聯絡~祝您投資順利又得利唷^^~

Answer 3

您好：
我是台灣人壽的服務人員
希望有機會與您當面洽談
以便依您的需求量身規劃
若有資料不全之處請見諒
歡迎來電或來信洽詢

Answer 4

我自己買聯博高收益債券，每月配息7%。但目前美元匯率太高，所以我手上的閒錢另又買德盛綠能(因為看好他的前景)+定期定額1支+第四季國內股市會不錯，購買一支大眾新台灣

Answer 5

如果你一定要單筆進場...
債券型基金你可以考慮看看...
但是你最好做到風險的分散...
不要全投入某一基金...
祝你獲利喔...

Answer 6

留得青山在不怕沒柴燒，全額拿去作單筆投資風險較大，建議你用3331法則，30%去作單筆投資，購買債券型基金，如美國公債，可保本且優於定存〈獲利〉，30%單筆投資於潛力市場，如新興市場，拉回時的低點買進，30%定期定額，投資於穩健獲利型基金，剩下的10%可預留加碼〈如有時間還可以投資國內股票，第四季進場，隔年第一季末退場，會有不錯獲利〉

Answer 7

單筆投資風險很大，我的良心建議定期定額可分散風險，可同時購買多支基金，我自己都是用定期定額扣繳買國外基金！

2006-09-28 11:35:44 補充：
投資方面都要看中長期，獲利２０％就可先落袋為安！

Answer 8

基金而言獲利大概在7~15%左右
建議你分散投資 不一定要全部買在基金上
因為很多投資都是要長時間才會看到利潤
但是目前物價一直飆高 現在的錢跟十年後的錢
一定又會有差別~
所以看個人決定 如果可以承受高一點風險或許可以獲得比較多利潤
若是你覺得一定要保本 那你就等基金的利潤也無訪