看了很多有關於基金的文章˙也有幾支想投資的基金標的˙
像問問看大家有覺得不錯的理專˙(最好是台北或基隆的)
(希望有華銀的˙因薪轉在那這樣比較方便)
有的話˙請推薦一下吧˙
2006-09-22 13:27:33 · 7 個解答 · 發問者 hoho 1 in 商業與財經 ➔ 投資
普遍大家都有理財的需求與問題...
然而自己又沒有多少時間,精力投注於此!!
就算有時間,精力~結果也不一定好.
但你不理財,財不理你!!
成了一般大眾的問題.
專業分工的時代....
如何選擇一個夠國際化,可信賴的財務顧問??
相信是大家想了解的課題!!
來參考參考~ 美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）
以國際眼光來挑選財務顧問的標準,希望對大家有幫助!!
美國基金評鑑公司晨星（Morningstar）建議從五大原則來選擇投資理財顧問，在挑選好顧問前寧可充滿懷疑，勝過一味信任，並且確定顧問可以完全符合自己的投資需求。
晨星分析師史蒂芬斯（Sue Stevens）指出，嬰兒潮時期的一代逐漸面臨規劃退休金的階段。但在選擇投資理財顧問前，最好依循五項原則，以確定能找到最適合自己的顧問。
首先是付費問題。如果顧問說，他們的建議「免費」，或許投資人就應該另尋高明，畢竟天下沒有白吃的午餐。很多顧問收的費用是和產品連結在一起，不免產生利益衝突。
史蒂芬斯說，很多理財顧問是根據賣掉多少產品來收佣金，但是有些顧問只收顧問費，與產品的佣金沒有關係。投資人要先了解自己可以接受的程度，再來決定選擇哪一類理財顧問。
其次，投資人要了解，該理財顧問有多少客戶。理財顧問公司或銀行有時可能服務數百名客戶，每名理財人員可能服務約70名資產管理的客戶。投資人要自問：如果打電話給理財顧問，一接就通嗎？這位理財顧問認得出我嗎？知道我的需求嗎？
最早與客戶接觸的人員可能只是行銷人員，目的只是吸引客戶上門，並不負責對客戶的服務。投資人可能覺得行銷人員還不錯，但如果覺得理財顧問不夠「對味」，或是自己顯得很笨，或是覺得顧問不夠專業，都應該換人。
投資人要遵循的第三個原則是，設法連絡該名顧問的其他客戶。有些顧問會很樂意提供名單，讓客戶接觸。這樣一來，客戶就可以了解這名顧問的口碑。如果該顧問不想提供名單，或是其他客戶的需求與投資人完全不同，也許投資人該考慮換一個更適當的顧問。
第四，投資人要了解理財人員的投資風格。如果投資人重視的是保存本金，可能就不要選擇投資風格積極冒進的理財顧問。如果顧問誇耀自己去年的投資報酬率，不妨問問他或她從2000年3月到2002年底時全球股市大空頭時的績效。
史蒂芬斯說，最後一項原則是，投資人要先知道，顧問有多勤快。不少投資人喜歡顧問噓寒問暖，但有些投資人卻不喜歡常被「騷擾」。在確定顧問之前，應該先溝通清楚。
~~~
目前金融市場的理專~滿街跑...
保險人員,銀行行員...連討債公司的人也稱為理專!!
怎麼知道他是不是您可託之人??
是不是說一套,做一套??
建議您:
了解一下他在這個行業多久?
有甚麼相關經驗?
常常換公司嗎?
還有,請他提供他個人所投資規劃的理財工具
看看他的配置如何?
是否風險與報酬是否兼顧?
規劃的完整嗎?
績效如何?
注重的是報酬的高低or理財目標的達成??
轉換頻律高嗎?
如果他連自己的財都理不好~又如何能幫您理財??
ps:希望對您有些幫助!!
2006-09-23 10:07:36 · answer #1 · answered by 偉任 7 · 0⤊ 0⤋
良心推薦他，第一次看到理專客戶三不五時傳line，他還很有耐心的回，常常客戶問一問也不買，他也是好臉色一樣熱心的回覆，憑良心做事，老實的理專。推薦。許多人也推薦他。如果不敢投資的，也可以先去找他了解，服務真的不賴。
資訊↓
元大大安分行
理財專員 陳鵬元
電話02-23958199#616
e-mail：believelike-Chen@yuanta.com
2014-11-12 10:45:35 · answer #2 · answered by ? 2 · 0⤊ 0⤋
請參考下面
http://tw.pg.photos.yahoo.com/ph/l0938077803/album?.dir=/a405scd
和
http://tw.knowledge.yahoo.com/my/profile?show=AB00318204
最近新開一個保證清楚的相簿
http://www.wretch.cc/album/l0938077803
2006-09-27 23:51:33 · answer #3 · answered by ? 3 · 0⤊ 0⤋
您好~想與您分享1.選對投資「工具」，財富累積事半功倍:舉例來說，希望財富「翻一倍」需要多久時間呢？如果您選擇用年利率2%的定存，扣除近年2%~3%通貨膨脹侵蝕，實質利率恐成為負值，資產反而縮水，財富很難翻一倍；但是如果您選擇用海外股票型基金來作為投資工具，假設以近期前景看俏的拉丁美洲股市為例，以摩根士丹利拉丁美洲指數過去十年報酬率17.81%試算之下，（理柏資訊，統計至2006/4/28，三年波動風險原幣計價5.86%，過去績效不代表未來投資之保證），不到5年的時間，資產就可倍增，所以投資工具選擇真的很重要。2.「定期定額」投資法，讓您沒有藉口不理財:或許您會覺得高獲利下難免有高風險，如果您有這樣的疑慮，定期定額可以解決您的煩惱，透過定期定額投資海外共同基金，每月只要能省下3,000元或5,000元以上的資金就可以投資，加上每月投資時點分散，不但可以達到平均成本的效果，自然也就能達到投資風險分散的作用。定期定額同時也是無暇研究行情又想投資致富的上班族，最適合的投資方式，透過金融機構自動扣款投資，間接達到強迫儲蓄的作用，還可以達到輕鬆理財致富的目標，可別再說太忙、錢少而不理財。3.「時間」是重要的致富關鍵:想要投資致富的另一個要素，就是「時間」。對一般人來說，要選對適合的投資工具，或許得花一些時間去尋求專業的基金公司或理財顧問協助諮詢，但「時間」這個致富因素可就完全掌握在您自己的手中了。「時間」可以讓金錢發揮「錢滾錢」的複利效果，加快財富累積的速度。舉例來說，同樣希望在55歲時儲蓄1,000萬元，並且採用年平均報酬率10%的投資工具，如果從40歲開始投資，則每個月必須提撥2萬4仟元來投資才能達到目標；但如果您把握時間的魔力，從35歲就開始積極理財，則每個月只要投資1萬3仟多元，20年後即可輕鬆達成目標。理財的動作只要早起步五年，就只要花二分之一的力氣，一樣可以達成千萬富翁的目標！因此想輕鬆達成理財目標，真的要愈早開始投資愈好！投資期間為短期~建議放在銀行(若您只想做10年以內的投資，我建議您去申購銀行的基金，因為手續費比較低)投資期間為長期~建議放在保險公司 (若您想做10年以上中、長期的投資，我建議您買投資型保單，因為長期下來銀行費用Total是會愈來愈多，而且銀行的手續費被扣了就沒了，但在投資型保單裡這筆費用會變成壽險保障，在您投資的同時，又有了幾百萬的身價，何樂而不為?)*現在最熱門的產品，應該是投資型商品吧!建議您投資型保險，雖不保證獲利，風險是一定會有的，這不能騙人，基金畢竟還是投資，但是長期投資基本上是ok的!全世界的景氣總是起起伏伏的，但最終還是往上走，所以以基金來說風險算小，報酬卻是不錯的!我覺得應該趁年輕去承擔適度的風險，這是理財的觀念，做好資產配置&長期持有&適時轉換，是可以累積到不錯的報酬的!假如:一個月存5000，一年6萬，定期定額投資基金，10年60萬、20年也不過120萬，所以前幾年不用太執著於報酬率，約4%~8%，先累積本金，再來談報酬率!為什麼呢?簡單來說，剛開始本金只有6萬，報酬率給您30%好了，也不過賺1.8萬，但是當您本金累積到2、3百萬時，報酬率只有10%，卻賺了20、30萬元!兩者差別是很大的!*在保險公司買基金，以我們公司為例，我們公司有43檔優質基金，股票型、債劵型、貨幣型基金，投資區域概括全球!在挑選基金的同時並做好資產配置與分散風險!進而為您規劃出完善的投資組合，進而獲取穩健的報酬，為什麼呢?為您分析一下:第一. 首先與您分享資產配置的觀念:1,000,000250,000250,000250,000250,0002%-10%-5%-2%10%第1年1,020,000225,000237,500245,000275,000第20年1,485,94730,39489,621166,9021,681,8751,968,7921.今天我有100萬(無做資產配置)，我都放銀行或郵局，以現在的利率約2%，每年2%的複利滾存，20年後會有約148萬!2.今天我同樣有100萬，我把他拆成4個部份(有做資產配置 )，也就是4個25萬去投資，同樣都放20年，前三個25萬運氣不好每年依序賠10%、5%、2%!!! 唯獨最後一個25萬，每年賺10%、20年後25萬變約168萬!!!4個25萬加起來20年後約為:3萬+9萬+16萬+168萬=196萬*一個是有做資產配置，一個沒有，您會選哪一個?所以適當的資產配置，是可以獲取穩健的報酬的!第二. 是分析在保險公司與銀行買基金的差別:1.資產配置~*在銀行:國內基金3000元只能買一支基金 ，海外基金5000元買一支。*在保險公司:以我們公司為例，3000~5000元最多可以買20檔基金(一般建議客戶挑選4、5檔、視客戶投資金額而有所不同，資產配置，分散風險)2.保險公司的基金:以我們公司為例，已是從國內1000多檔基金中，精挑細選挑出45檔優質基金供客戶選擇，可減少選擇基金的時間，已先幫你降低投資風險。3.手續費問題: *在銀行~投資金額， 在買進賣出過程中， 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。以長期投資來看，投資到後面，本金累積愈來愈多，如果你的本金累積到後來，可能有2、3百萬，當您在買賣時是以您的本金去收取1.5%~3%的手續費，所以是很驚人的! *在保險公司~也是要收取手續費等相關費用，但是以長期投資來說是比銀行少的很多!因此長期投資比較建議在保險公司買基金!4.專業服務:銀行或基金公司除非是VIP級客戶才有專屬業務員；在保險公司則是每個客戶都享有VIP級專業貼心的服務5.節稅功能:投資型保險目前仍列為保險免稅額範圍!*希望對您會有幫助!!!*如果您有需要我可以為您做詳細的分析，做最適合您的規劃&建議，也可讓您多了解與參考!我覺得觀念很重要，理財的觀念，這才是客戶真正需要的!希望能與您分享!!! (可點我大頭喔!) ^^
2006-09-24 22:01:44 · answer #4 · answered by ? 7 · 0⤊ 0⤋
在這裡不建議購買投資型保單,因為保單要扣保險成本,再加上保單可連結的基金有限,大多屬於共同基金需要波段超做,長期持有需要轉換有人為超做的風險, 所以投資報酬率不會太高.真正想理財不因該如此才對,因先了解國內的金融環境
想理財應先了解國內的金融環境，目前國內的金融尚未完全開放，所以國內財團所推出的商品(如：銀行、保險公司、投顧等等)不一定符合我們的需求，很多商品是國內買不到的，例如：投資中國的基金、避險基金等台灣都買不到，其實應開放眼全球市場才對。
基金是屬於中長期的商品，大多做退休金規劃用，較適合用定期定額的方式購買，基本約每月三~五千或更多就能買了。國內大多數基金都屬於共同基金，需要波段超作有人為轉換之風險，若非金融專業人士不建議隨意亂買。
非專業人士這裡推薦一檔由全球最大避險基金公司發行的基金，(Man AHL Diversified plc)平均年複利19.9 ％，發行十年間年度總報酬542％，沒有一年度的報酬是負成長(年度沒賠過錢)，這檔基金適合長期持有避免人為轉換之風險，可作為退休規劃。有興趣想了解請問我，因為這是海外發行的商品國內不容易買。
未來會發生的事太多了，基本上說能預測那麼久的人都是騙子，如果你對這方面沒下功夫去研究，最好是選比較穩定的做投資商品不要去盡求熱門的標的。
2006-09-23 01:24:29 · answer #5 · answered by ? 7 · 0⤊ 0⤋
華銀-南三重的理專...我覺得她不錯...也很專業...
我也是有大小理財問題詢問...
都能得到解答...
你可以連絡看看...
2006-09-22 17:38:54 · answer #6 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋
您好~我是三商美邦人壽的理專~黃翔彬(ALAN)基隆人
大概看了一下您的問題,我想先了解ㄧ下,請問您幾個問題:
1.你是希望純粹只買基金(不含保險)?
2.是否會介意購買投資型保單?讓專業的人員提供您目前市面上最看好的基金?且投資期間,仍然能享有ㄧ筆風險保障,甚至不用去抽號碼牌等候??
3.是否會介意您的理專不定時與您聯絡告知您的投資績效目前如何?
倘若以上三點都不介意,且能接受,是否可以給我一次學習的機會並為您服務?
(請點選我的名子或燈泡,裡面會有我的聯絡電話)謝謝您
三商美邦人壽股份有限公司
理財專員 黃翔彬
ㄧ句承諾,ㄧ生的朋友
2006-09-22 14:06:39 · answer #7 · answered by 翔彬 2 · 0⤊ 0⤋