我想買基金 但完全不熟悉

Question

我想買基金 但不知道如何下手
大約3000元是ok的 我沒有任何的經驗與知識
請各位幫忙

Answer 1

【基金】

基金網路教學：

奇摩 － 基金： http://tw.money.yahoo.com/fund/

基智網： http://www.funddj.com/y/yFund.htm


基金教學書名：第一次買基金就上手、基金理財的六堂課。


基金的漲幅不像股票那麼大，相對風險也沒股票那麼高，適合中長期規劃。

只要對基金的操作有正確的認識，國內海外基金，一樣能幫你獲利。


基金大多注重是 ： 基金經理人，投資標的，淨值，單位數，績效，匯率。

目前投資基金，大多以投資型方案及銀行申購，這兩種為多數。

申購銀行基金 ：

定期定額， 國內基金3000元只能買一支基金 ，海外基金3000~5000元買一支。

投資金額， 在買進賣出過程中， 會扣除手續費用( 1.5% ~ 3%不等比例 )。
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選擇保險公司， 投資型方案 ( 連結多檔基金 + 壽險保障 )：

保險公司的基金，已是從國內1000多檔精挑細選過，
可減少選擇基金的時間，已先幫你降低投資風險。

投資金額可連結多檔國內海外基金，有理財顧問在適當的時候，
建議你做買進賣出的動作，做適當獲利了結，提高你的投資獲利。

國內投資型方案，各有不同，有分重投資、重保障的方案。
依照你的人生風險規劃，而讓你有選擇對你有利的方案。

重保障方案：讓我們擁有高額生活保障，適合保障較少的投資人選擇，以彌補生活保障的不足。

重投資方案：適合保障已足夠的投資人選擇，藉由重投資理財方案，來提早完成我們的夢想。

投資型方案解決了購買基金多種不便之處，節省許多不必要的時間，
生活中擁有理財顧問為你服務，也讓自已擁有理財規劃和一份生活保障。

投資型方案會收取管理費用跟相關費用，方案內容與收費方式，
需理財顧問當面為投資人說明，已確保投資人權益。







希望能對你有幫助，祝你投資順利 ~~

Answer 2

1.關於基金新手的投資建議,以往回答許多相關的問題請自行前往參考,應該會對你有所幫助!2.一定要去看看哦!裡面還有[基金申購手續費優惠情報]!)http://tw.knowledge.yahoo.com/question/?qid=1406071703509 --理財也是要做功課的!--投資經驗是靠時間與金錢所累積，而總是在恐懼與貪婪中擺盪。以上淺見，給你參考！以往我回答網友的問題，你也可以前往看看！有問題可以寫信給我！

Answer 3

若你對基金感興趣的話
其實我建議你可以選購"投資型保險"
而已三商美邦的投資型產品
優點如下:
1.避稅金
2.一年免費12次轉換標的物
4次提領
3.三種幣值帳戶,免除轉換標的時造成匯率差問題
4.以便宜的價錢,可購買高額壽險
5.每個月3000元,可以選國內外28檔優質基金
包含霸菱,富達,匯豐,復華等四家

若有任何問題,可E-mail:[e-mail]
註明"保險問題"
非常樂意為你服務

Answer 4

首先因為只有3000元,所以投資組合不要搞的太複雜,所謂雞蛋不要放同一個籃子這一句話只有一半,而是雞蛋要放在是當的籃子,一昧的相信分散風險的屁話,最後搞到自己也搞不清楚投資組合,那就本末倒置了。
建議你可以上投信公會的網站http://www.sitca.org.tw/Menu_main.asp?Lang=C
去找李存修編列的績效評比表,從表中的前三分之ㄧ裡面去挑選基金,原則上是一年、三年、五年績效皆能在前30%的基金,不用第一名喔,因為今年第一明年可能是倒數,重點是長期操作績效穩健,然後最後再去搜尋你挑選出來的基金再挑一家你自己覺得最合的就可以了。最後提醒你雖然是定期定額,但是仍要養成定期檢視績效的習慣(半年一次),勤做功課才是王道

Answer 5

安安您好
不知道您買基金有想要買多久的時間嗎？
那您有自己想買的嗎？

基金簡單說就是一群人把錢交一位專家去投資
賺錢大家分

那您想要多了解可以點我名字跟我討論唷

祝您順心
小玉

Answer 6

您好
保險一定要以您的經濟狀況與所需保障為主

是要放短期~建議買基金~畢竟賠20%也還有80%

但投資型的話~一開始就賠50~100%的保費費用嚕

長期的話~單純基金與投資型保險都沒關係

當然最主要保險公司會依小額~建議一個月1000元規劃的也會幫你做服務ㄚ~

基金公司除非是VIP級客戶才有專屬業務員ㄚ~

畢竟您年輕~加上理財本身就是自己要多了解~

若您在保險業務員身上學會的話~

當然還是建議您自己去買基金ㄚ~但要依個人的風險承受度嚕~

但相同的時間6年 相同的錢36000 相同的報酬率9% 相同的保障下

會出現不同的金額

我們家的第一種~六年後~帳戶內有24萬~對你比較有利~

第二種~六年後~帳戶內有18萬~對業務員比較有利

你總繳為21萬6~你自己去選擇嚕


保險其實是強迫儲蓄而已ㄚ~

真的有那麼好嗎~見仁見智ㄚ~

不然投資型的續繳率也不會那麼低ㄚ~因買基金送保險的話術

不一定要等到第二年ㄚ~

您可以用增額ㄚ~增額的投資比例比較多~約在95~97%都在投資

像我們家可以繳最低~但要年繳~1萬2~就可以用增額~單筆最低2萬

您可以加速的投資嚕



而我們家的有三種唷~~~
悠遊人生~最低12000元~第一年投資20%~12000*20%=2400元~180%
喜悅人生~最低24000元~第一年投資60%~24000*20%=14400元~110%
圓夢人生~最低60000元~第一年投資80%~60000*80%=48000元~60%


摘錄自wishing的整理~別家的唷
ING安泰~靈活理財變額壽險 100%+30%+10%+10%+10% = 160%
國泰~創世紀變額萬能壽險(丙型) 90%+25%+15%+10%+5%+5% = 150%


所以就是您年繳60000元~若六年的話
所以就是6萬*6年-6萬*150%

=36萬-9萬-(六年的保險成本與保費費用)
大約只剩下了24萬左右~六年~
所以若是在3%的報酬率下的話~大約只有27萬
6%的報酬率下的話~大約只有30萬
9%的報酬率下的話~大約就還本嚕~

您一定要了解什麼是投資型保險嚕

若繳十年的話~是很ok的唷 ~

但畢竟是讓您了解基金的觀念~

還是要以您的經濟狀況與所需保障為主

台壽~掌握人生變額萬能壽險 80%+30%+6%+6%+...
新光~得意理財變額壽險 80%+40%+8%+8%+8% = 144%
全球~卓越變額萬能壽險 50%+50%+20%+15%+10%+8.5%+8.5%
南山~伴我一生變額壽險 85%+45%+5%+5%+5%+5%
富邦~吉祥變額萬能終身壽險 60%+40%+15%+15%+15%+3%(6~20年)



存錢是開心的~讓您不開心是不好的



您要知道投資型保險畢竟是保險嚕


所以真的建議您一定要考慮清楚嚕

投資型保單與傳統型不同的是繳費彈性


您所需要知道的投資型保險會有四個費用


保費費用~約60%~180%~若要還本的話 約需5年才可還本


保險成本~以壽險 醫療 意外 的保險成本


保單維持費用(行政費用)~我們家是每個月80元 大部分約在100~140元


若不管年繳或月繳都是扣12次的費用


基金轉換費用~我們家不限次數 不用錢


大部分的約每年免費轉換3~12次若超過的話 一次500元


還有增額保費費用~約增額保費3~5%


而好處是


1.繳費彈性~可繳可不繳


2.提領方便~可隨時提領您帳戶價值的金額


3.以基金理財~可透過基金的助漲抗跌的效果讓您的錢賺更多的錢


4.有回饋金的回饋~2%~5%的回饋


5.有壽險醫療 意外的保障


6.可依照您的責任負擔調整您的壽險保額


壞處


1.不保證其獲利~有可能漲也有可能會跌


2.還本期間約為6年~9%報酬率下


3.業務員需有投資型保險證照才可銷售~您可要求其讓您看


若無的話 就先不要輕易投保


4.基金較少~最少的是我們家8支最多是統一安聯約50支


但若您想要更多的話要單獨購買


5.業務員需跟您比較有常互動~


6.畢竟投資型保險是保險


若您要投資報酬率高的話 是以基金或股票為主~以您的風險承受度為佳


版上大大都可以給您不錯的建議


若您對我們家的有興趣的話


我樂意為您解說


希望能回答您所想要


p.s 若有同業有最新資訊~我會迅速更正