請問..何謂”假信用狀”?

Question

我是從事貿易工作,常會聽到有人收過假的L/C,
請問這是什麼情況呢?是進口商跟開狀行有勾結嗎...?

PS.煩請有經驗的大大們回答,並請勿轉貼大篇文章喔~ 3Q!

Answer 1

sorry, gloria 我又來補充些東西因為我只能晚上比較有空

通知行從開狀行接受的L/C約有下列三種 type
1.by mail letter:
即開狀行將L/C用寄送方式寄至通知行.通知行憑存檔的交換簽樣來核對真伪.惟郵件的內容,處理及簽樣是較容易仿冒.早期因電子通訊較不達才使用較多.目前除開狀地區較落後外幾乎比較少用
2.by telex:
此種方式電報是開放式的.只要有機器誰都可以發.開狀行通知行必須雙方事先都有換 test key.(密碼本).通知行需核對 ok 才敢正式通知

3.by swift(全球銀行間金融通信社Society for Worldwide Interbank Financial Teleco-mmunication的縮寫.一種銀行連線作業的組織 ): 此為目前最普遍.
電報形式可分無電子亂碼押碼(如MT999等)及有電子亂碼押碼(如MT700 MT799等)
通知行接到後者才敢正式通知,否則會在通知書上蓋個押碼不符的章.此為目前最普遍也最安全.
依 UCP500 通知行必須對L/C真伪負責.因此國內銀行都會對通知非常小心.從銀行櫃檯通知的應該都沒問題
進口商跟開狀行有勾結:
銀行基本上是賣 credit 的行業.內部外部都有 audit 層層監督環環相扣,當然落後地區會比較不守規矩.但該銀行如果針對"假"L/C的方式配合詐騙,國際間業界傳開他也別想混了. 所以與落後地區往來當然要找信譽卓著或較大銀行較好,因為他的內控會比較OK.

Answer 2

如果是信用良好的銀行就不會有與貿易商勾結的問題.
通知銀行接收開狀行的LC須先押碼符合. 如果通知銀行在信用狀上蓋個押碼不符的章就要小心.
另外通知行也可以拒絕來路不明的LC.
我們公司曾經有個東歐客戶要開LC給我們, 信用狀電文傳到我方銀行就被我們銀行拒絕. 我方銀行要求對方LC必須在某些有信譽的銀行開出.