現今的理財專員皆是年輕俊美
可是我覺得有點資歷的較令客戶安心
請教各位大大的見解
2006-07-27 20:07:13 · 4 個解答 · 發問者 送報的 3 in 商業與財經 ➔ 投資
第一個是同理心，沒有同理心的理專根本就不會為你著想，就算年輕俊美、就算學經驗豐富，就算非常專業…也都不好。
因為這樣他只會以自己為出發點，推薦自己覺得好的商品，比如獎金較高、績效較高但波動大的…等等，所以有同理心的理專是基本條件。
第二個敢說實話的，不敢說實話把一些費用輕輕的帶過，等到投資後才發現有一堆費用，像之前的連動債，投資型保單…等等。
第三個只報好事、不報壞事，推薦的基金下跌了(10%)，卻不主動說明狀況，有的投資人比較沒時間去時時注意，結果等到下跌(20%)的時候投資人才發現。
第四個風險分析不夠仔細：常常把一些可能發生的風險帶過，等到賠錢的時候才發現有這些風險。
不過這是我的見解啦~~不是一定，只是好的理專可遇不可求吧。
2006-07-31 13:44:24 · answer #1 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
我很幸運我都遇到不錯的理專~
我有問她必答~
在她們身上我也學了很多~
雖說我投資基金才幾年的時間~
但她們也欣賞我鑽研基金方面的精神~
阿文大大說的沒錯~
年輕不一定不好~重要的是看他努不努力~
但年輕理專~最好別用推銷的方式~
要是能說出自己一番見解~
我是會考慮申購的~
我也反問年輕理專~什麼是〝淨值〞~
這樣才知他們的程度在那裡...
2006-07-28 09:06:05 · answer #2 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋
專業是要累績的，經歷好表示他也是從經歷淺，慢慢學習的!年輕不一定不好，重要的是他努不努力!!!
2006-07-28 07:01:07 · answer #3 · answered by ? 7 · 0⤊ 0⤋
真的有幫客戶賺到錢,才是重點!長相順眼就好,能提供未來趨(走)勢,專業知識和判斷,才是最重要地!年輕通常學經歷不夠,較沒辦法叫人信服,以上是個人見解!!
2006-07-27 20:42:44 · answer #4 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋