股票慘賠.基金也慘賠...百萬本金去1/4

Question

2006.這初夏的五月.
是我的八字不好.
還是錢跟我
過意不去..
買什麼賠什麼
0814 霸菱拉丁美洲 M061093 NTD 20,000.00 18.4440 95/06/12 29.4200 USD 32.6300 NTD 17,706.00 - 2,294.00 -11.47%
0821 霸菱東歐基金 M061103 NTD 20,000.00 6.2800 95/06/12 86.2600 USD 32.6300 NTD 17,676.00 - 2,324.00 -11.62%
1602 SIS 精選國際股票基金 M061225 NTD 5,000.00 172.0100 95/06/09 1.1083 AUD 24.1200 NTD 4,598.00 - 402.00 -8.04%
0701 富蘭克林黃金 M061226 NTD 30,000.00 29.6890 95/06/12 27.0500 USD 32.6300 NTD 26,205.00 - 3,795.00 -12.65%
0720 富蘭克林坦伯頓全球 M061226 NTD 0.00 0.0000 95/06/12 17.1800 USD 32.6300 NTD 0.00 + 0.00 +0.00%
0723 富蘭坦伯頓開發中國家 M061786 NTD 30,000.00 35.6310 95/06/12 23.1200 USD 32.6300 NTD 26,880.00 - 3,120.00 -10.40%
0114 JF 印度基金 M062598 NTD 5,000.00 1.0970 95/06/12 105.5200 USD 32.6300 NTD 3,777.00 - 1,223.00 -24.46%
0117 JF 日本小型企業基金 M062599 NTD 5,000.00 0.2350 95/06/12 60,825.0000 JPY 0.2840 NTD 4,059.00 - 941.00 -18.82%
0715 富蘭坦伯頓成長 M063031 NTD 8,000.00 10.1100 95/06/12 23.5800 USD 32.6300 NTD 7,779.00 - 221.00 -2.76%
2303 天達環球能源基金 M064528 NTD 5,000.00 0.5410 95/06/09 249.1700 USD 32.6300 NTD 4,399.00 - 601.00 -12.02%
0219 富達義大利基金 M064530 NTD 5,000.00 3.2100 95/06/12 34.7200 EUR 41.0200 NTD 4,572.00 - 428.00 -8.56%
0244 富達歐洲小型企業基金 M064538 NTD 5,000.00 4.7600 95/06/12 24.0000 EUR 41.0200 NTD 4,686.00 - 314.00 -6.28%
0103 JF 東方基金 M066722 NTD 3,000.00 0.5160 95/06/12 157.7300 USD 32.6300 NTD 2,656.00 - 344.00 -11.47%

--------------------------------------------------------------------------------
信託金額總計 參考現值 投資損益
NTD： 141,000.00
NTD： 124,993.00
NTD： -16,007.00
全都是負的
股票也賠8萬多....

1.
請問.你們如何設停損ㄉ
我是到的-25%的本金不見了..才停損的...真該死..
辛辛苦苦賺的錢..
就這樣消失了..
將近半年的儲蓄不見了...
..

2.請幫我分析
美林環球股票基金
富蘭克林全球基金
富蘭克林坦伯頓成長
這二支有何差異..

Answer 1

試著幫你分析並且給你一些建議：

1.看你的投資比例，單筆投資(或定期定額累積)有霸菱拉丁美洲--兩萬元、霸菱東歐--兩萬元、富蘭克林黃金--三萬元、富蘭坦伯頓開發中國家--三萬元，以上總投資金額10萬元。

2.應該是定期定額投資且剛開始投資不久，有SIS 精選國際股票基金、 JF 印度基金、JF 日本小型企業基金、富蘭坦伯頓成長、天達環球能源基金、富達義大利基金、富達歐洲小型企業基金、JF 東方基金。

3.你總共投資12檔基金，其中新興國家有四檔、能源與黃金有兩檔、歐洲有兩檔、全球型有兩檔、亞洲與日本兩檔。
--你選的基金幾乎都是爆發力很強的基金，在股市走多頭時，報酬會非常好，但在股市向下修正時，報酬就會很難看。
---若你是一個非常積極型的投資人、可以承擔較多的投資風險、而且也還年輕，這樣的投資組合也沒有太大問題，若不是則要調整過來，比較不會「睡不安寧」！

4.給你幾點建議
a.基金投資數量：建議不要超過十支，基金新手（投資未滿三年）更不要超過五支，因為無法有效掌管。

b.做好投資組合：投資類型相近的基金只選一支即可，以降低投資風險，並且維持股市與債市投資比例積極型約七、三（或八、二）、穩健約五、五（或六、四）、保守約三、七比例。因為股市與債市常成反比，股市漲、債市跌、股市跌、債市漲。

c.做好投資組合、長期投資，不用管短期市場波動，市場總會回到應該有的報酬。
d.基金資訊的取得與比較，可以上gogofund、鉅亨網、奇摩理財網查詢相關資訊。

f.建議你的投資比例：全球型30% 區域型或單一國家20% 特殊型10% 債券型40%
--可以微幅調整。
全球型--天達環球策略價值基金很多人推薦，給你參考。（近六個月8.3%、鉅亨網查詢）
區域型--富達歐洲基金很多人推薦，你投資的富達歐洲小型爆發力比前者來得大，應該還是可以持續持有。
安本環球亞太股票基金很多人推薦，給你參考。（近六個月4.45%、鉅亨網查詢）
特殊型：能源或黃金，最多投資總資金10%。（保守型不建議投資）
債券型：全球債券基金、區域型債券或高收益債券基金。

5.美林環球股票基金（只找到美林環球資產配置）、富蘭克林全球基金、富蘭克林坦伯頓成長，三支都是全球股票型基金，差異性不大，若以今年以來（計算至6/12、gogofund網站查詢）的報酬比較，分別是2.74%、3.41%、2.79%，相差不大。

--理財也是要做功課，平時要多涉獵財經或理財的書籍、雜誌。

--投資經驗是靠時間與金錢所累積，而總是在恐懼與貪婪中擺盪。


--以上淺見，給你參考

2006-06-13 22:17:33 補充：
上述「gogofund網站」查詢，更正為「funddj網站」查詢才對！

Answer 2

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好地方就留下腳印

Answer 5

我也有點笨，一次扣3％手續費十次就扣30％，十次總合，為什麼不是30%，有空麻煩解或一下，

2006-06-15 11:50:08 補充：
想的方向可能有些不同，在我看來一次是3000，買賣10次手續費就是30000，只是說法不同，不算錯誤資訊

Answer 6

1.你上面重覆投資的區域太多,你並沒有去完善去配置投資標的,我建議你先看以上基金它們的持股比重及投資在什麼地方,你會發現你的配置有問題!在來就是你投資高風險偏多,一但回檔,損失如同黃河氾濫一般,會讓你賣也不是持有也不是!你要去思考你的總投資金額是多少,然後去分配百分之多少在風險高,百分之多少在風險低,這樣會比較好一些!
2.不知道你說的美林環球是美金計價的還是歐元計價的

Answer 7

哇噻~~你買太多了吧~~呼~~

Answer 8

哇
難得在一個問題裡出現四個不求業績的好人來回答耶

2006-06-14 16:18:25 補充：
恩
求業績是不算壞人
可是很多人都在危言聳聽甚至提供錯誤資訊呢

像有個說一次扣3％手續費十次就扣30％……
我算數已經夠爛了
沒想到強中自有強中手啊U_U

2006-06-15 01:51:11 補充：
局勢分析本來也就是主觀的
但是我所指的"危言聳聽或錯誤資訊"
指的是像

明明是3％的手續費卻被說成30％（危言聳聽）

明明許多銀行用3000元就可以申購一支海外基金
卻還在文中說要5000元才能申購海外基金（錯誤資訊）

提供投資資訊、追求業績都不是壞事
也不是壞人
每種投資方式也都有適合他的人
但是這種連我這種門外漢都知道的事
他們會不知道嗎？

如果他們知道卻故意這樣講
豈不是可惡
如果他們真的不知道
那相信他們的人豈不危險＠.＠

2006-06-15 14:39:46 補充：
這就是文字的模糊地帶了
或許是每個人的感覺不同吧

如果說一次收手續費3000元十次就收手續費30000元
這只是陳述事實根本沒有問題

但是％數指的是比例
順勢將分子做大
卻將分母隱藏做小
還是覺得這種敘述很容易誤導人很不妥^^

Answer 9

讚同上面carol大大的意見，缺乏資產配置，一昧的只想投機冒險，你就會出現最近這種結果。
這只是警告，萬一全球無預警大空頭，-50%也只是理所當然，賠更大都會，債券雖然獲益不高，但卻是打底的重要根基，如果你仍不重視資產配置，沒有哪個理專可以跟你預言大空頭什麼時候會出現喔。
萬一空頭出現，而你手上有債券，假設只有+4%的年報酬，但相較於-30%的股票型基金，其實你反而是實質+34%的報酬，不要小看了債券喔。

Answer 10

看完你的基金配置你幾乎都是投資新興市場居多若你之前是用單筆投資的話你目前的績效應該會更差建議你相同性質的基金不用選擇那麼多最好你可以做好股票  債券型基金的配置也做好全球與新興市場的配置若你現在還有定期定額再扣款而且這份投資假如是你中長期的理財規劃的話你應該不要太過於擔憂你應該做的事是重新評估一下你所擁有的那麼多基金要做如何的處理再來就專注在你的工作上