如果我買了a基金，但是獲利不佳想轉換b基金，是直接辦理轉換比較好，還是贖回再買b基金比較有利？這當中的費用差在什麼地方？
轉換的意思是可以延續a基金的優惠嗎？還是只有將全部的投資金額轉換到b基金？
2006-05-28 09:44:54 · 4 個解答 · 發問者 魚魚 3 in 商業與財經 ➔ 投資
你說你投資基金獲利不佳~~你是買海外基金嗎~如果是的話~~是不是匯率的部份讓你虧損呢~~我所投資海外基金目前也都是虧損~但我會繼續持有它們~~~贖回:即你有獲利(虧損)不想投資了~要了結了~也可以先贖回一些~~轉換:即你原來的基金原封不動的金額轉到另一個同基金公司的旗下基金~~缺點是~~如果你有獲利~~你根本不是很清楚你獲利多少~~還有你要是投資海外基金~~遇到兩種不同幣別~~會有匯率往返的匯差~~~再者有些轉換手續費比贖回再申購還要貴~~轉換基金~~這一項相關疑問~~還是要你本人去請教你所購買的單位~~畢竟每家銀行(基金公司)政策不一樣~~祝你加油~
2006-05-28 12:58:10 · answer #1 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋
所謂的轉換，簡單來說，就是贖回ａ基金，再買ｂ基金的意思
而這當中有某些地方會有差別：
1.當ａ與ｂ是同一家投信公司發行的基金時，目前國內有很多銀行是不收轉換手續費的，所以您要問清楚您申購的代理銀行
2.當ａ與ｂ是不同家投信公司發行的基金時，則您會被收一買一賣的手續費
3.如果您是屬於做中長期投資，且會定期檢視投資組合並適時做投資標的物轉換，建議您試試看投資型保單；雖然前幾年部份投資金額在保費，但中長期來講它會比銀行基金有利，因為您長期在銀行投資的錢，當本金愈來愈大時，做一次轉換的手續費會變得很貴(如一百萬可能就會被收1~2萬)，但在投資型保單，您做的任何轉換都是免費的，等於是您把應該被銀行收的手續費在投資型保單裡變成了壽險保障給您
僅供參考，有興趣可以和我連絡，謝謝！！
2006-05-29 07:08:22 · answer #2 · answered by ken 3 · 0⤊ 0⤋
1.我買了a基金，但是獲利不佳想轉換b基金,如果是同一家投信公司,要負500元
如國不是同一家投信公司,就是贖回再買入,就要收手續費加買賣價差
2.
買基金要考慮以下的事情
1.不建議一筆錢1支基金的投資法,這在基金投資的風險分散上是大忌(國內銀行幾乎不會對客戶作這種建議,因為台灣買基金一次只能買一支)
如中國,日本選1支,債券選1支,全球選1支,東南亞1支,能源1支生技選1 支,原物料1支如此風險分散就不錯了
2.在來就是標的,要選擇每一類別中表現數1數2的基金
3.再來是轉換的便利性
基金是長期投資,如目前看中花旗A基金,結果經濟情勢轉壞 ,變成美林C基金比較好,哪我怎麼辦呢,我必須賣掉花旗A基金,再買進美林C基金,那我要耗掉什麼成本呢?
<1.贖回買入手續費約3%
<2.買賣價差約2%
<3.時機(你要轉換絕對不可能說換就換,你會考慮轉換的費用,你會考慮時機,會使你猶豫不決)
如果遇到經濟情勢下滑時,怎麼辦呢,等死嗎,那是不是要贖回,再換另一支基金,經濟情勢又變是不是要贖回,再換另一支基金,每一次就要花好多手續費及買賣價差,就是因為表現不好才換,結果又白花了好多錢
如果目前有某區域的基金因為政治因素大跌30-50%,那其實是最好的進場基金,可是可能由於資金或其他的問題,使你無法去買,不是很可惜
其實一個數年的投資,隨著景氣的循環,不知會有多少次大漲大跌的情形
我們也常看到很多人因為投資遭到一時的挫折,就將基金埋到記憶的深處,直到56年或78年後,最近經濟情勢較好的時候,忽然想到很久前我好像有買基金
拿出來看,才發現經過幾年的起起落落,基金的淨值又回到原點或稍微漲了一些
其實這就是投資的 基金工具有問題
很多的投資人最可能有的問題是太有自信
1.他們認為自己選的基金是最好的
2.他們不需分散風險
3.他們的運氣最好
其實所有的外資法人
他們的投資一定要做到風險分散資產配置的工作
轉換其實是有很多的好處的
1.隨著經濟情勢的不同轉換種類,例如以前(現在反常)春夏油價下跌, 秋冬油價上漲,這是不是能源類基金轉換的時機呢
2.機會:如果某國因為政治因素導致股市大跌,那我們就將資金轉到那支基金上
例如日前泰國大跌,進場就有錢賺,2次大戰美國人會不會覺得世界末日了,其實就是進場時機(如果你的資金都在其他基金上,是不是要轉換)
3.避險:當情勢不好或不明時轉入債券.避險基金(1年也有20%左右),當情勢好時轉入漲的最兇的股票基金(1年可能有100%)
基金的配置(一筆錢5到10支,分配到不同類型的基金隨時轉換,對風險分散是必須的)是重要且需要配合時機 ,現在的配置過3個月過半年過1年都不同(當然某些標的也可以放久一點),多頭空頭時要如何衝或避險也不同
我們不是單一投信公司,而是將6-70家海外投信公司,如富達、霸菱、富蘭克林等公司集合在一起,將他們最有績效的基金(共1400支,台灣全部才1028支,再分給幾十家銀行,投信, 而投資型保單能選的基金才3-40支)放在一起,這些不同投信的基金,包含有充分的基金種類(台灣很多沒有賣,如中國,避險基金)您都可自由搭配自由轉換,沒有任何限制及費用,這樣是不是一個完美的基金平台
全部作業可在台灣完成，扣款可用信用卡或匯款至香港
如果你想進入這麼有效率的基金平台買基金
或想要穩定有績效且風險低的投資法請mail我(下面的網址找) 多聊一聊絕對是有好處的,最近有點忙,回信會慢一點
http://home.pchome.com.tw/happy/johnwin99/index.html
2006-05-28 20:16:22 · answer #3 · answered by johnwin 6 · 0⤊ 0⤋
請問當時幫你辦的基金人員
他會更詳細的為你解答的
我媽媽也有投入基金
也是請專員幫他看
他們專員比較懂
會為你詳解的!!
2006-05-28 09:46:24 · answer #4 · answered by ? 3 · 0⤊ 0⤋