下列四檔基金那筆適合單筆申購，那筆適合定期定額？
一、富蘭克林坦伯頓黃金
二、富蘭克林坦伯頓開發中國家基金
三、富蘭克林坦伯頓全球投資-新興國家基金
四、富達歐洲小型企業
五、德盛德利全球資源
六、德盛東方入息
而其中的二跟三似乎要停售了到五月十九日止前要申購
是什麼原因呢？
2006-05-11 19:22:16 · 4 個解答 · 發問者 SEE 2 in 商業與財經 ➔ 投資
因為投資中國股市超過整個基金持股的10%,金管會就會要求下架! 此兩檔基金基本上是幾乎相同的基金,基金經理人打算加重中國大陸的比重.基本上您可以培養一個投資觀念,就是任何基金都是適合定期定額投資的!若資金充裕時,要決定單筆與定期定額,不過就是看好的把握有多高? 100%的把握,那就全部投入單筆, 沒把握,那就看自己的賭性有多高了! 沒膽的話最穩健就是全部投入定期定額! (意思是把大部分資金留著現金,每個月讓它慢慢扣款)我只能給您我個人"看好的把握",至於我的賭性不必給您參考,您可拿自己的賭性來做進一步考量 ^_^1.單筆 (金價那麼高了,拼了,先買先贏 )2.定期定額 ( 新興市場波動大,隨時會回檔,謹慎介入即可 )3.(同2.但兩者買一支即可)4.單筆 (歐洲即將引爆2006世足賽利多,由以此檔內含博弈業股票)5.單筆 (天然資源短中長期都看漲)6.定期定額 (此檔我研究不深, 依據 "對自己不夠了解的投資標的" 就要更加謹慎, 來給您建議 )
2006-05-12 14:12:45 · answer #1 · answered by 志國 7 · 0⤊ 0⤋
1.單筆購買時機:一路漲上去的基金
2.定期定額:就算目前暫時下跌也無妨,但會影響信心
3.機會成本:同一個時間我有更好的選擇賺更多,我'當然要
4.同類第一:如我我知道黃金會漲,我要選黃金中的第一名
5.二跟三似乎要停售,因為他們所有的中國股票超過了0.4%
一、富蘭克林坦伯頓黃金(沒有)
二、富蘭克林坦伯頓開發中國家基金40/67
三、富蘭克林坦伯頓全球投資-新興國家基金
四、富達歐洲小型企業10/45
五、德盛德利全球資源(沒有)
六、德盛東方入息3/16
不知是不是理專給你的資訊,這些基金有些實在不太好
在下半年美國停止升息後(債券全部漲,連爛債券基金也會漲),,全世界可能有許多區域基金,會有一波回檔(美歐拉美連動太大)
不過也有許多區域基金正開始起漲的,例如中國.日本.
而一些原物料如黃金.礦業.能源.則是長期的大多頭(中國.印度等國家開始起飛,當然需要大量的原物料,不過短期也可能回檔,畢竟漲太多了)
基於風險分散的原則,如中國,日本選1支,債券選1支,全球選1支,東南亞1支,能源1支
生技選1 支,原物料1支如此風險分散就不錯了,在來就是標的,可以選擇每一類別中表現數1數2的基金
推薦中國基金(最近在臺灣如此敵視中國的地方,報章雜誌也報導一大堆，連戰去大陸幾天,台灣都快瘋了)
我們從眾多中國基金中，挑選五檔建議：
1. 首域中國增長：今年1月到5月5日獲利 37.89%
2. 覇菱香港中國：今年1月到5月4日獲利44.66%
3. 惠理ABH：今年1月到5月4日獲利37.19%
4. 匯豐中國股票：今年1月到5月4日獲利32.17%
5. 景順中國基金: 今年1月到5月5日獲利35.04%
照目前的漲幅,存100萬5年後就是5154萬(理想狀態)
債券類排名世界第一的荷銀新興市場(國家)債券基金(連荷蘭銀行都沒賣)，過去7年平均18％以上(323%)，最低13％，今年也已經10％左右了,它的表現打敗一堆股票基金
不建議一筆錢1支基金的投資法,這在基金投資的風險分散上是大忌(國內銀行幾乎不會對客戶作這種建議,因為台灣買基金一次只能買一支)
,如中國,日本選1支,債券選1支,全球選1支,東南亞1支,能源1支
生技選1 支,原物料1支如此風險分散就不錯了,在來就是標的,可以選擇每一類別中表現數1數2的基金
基金的配置(一筆錢5到10支,分配到不同類型的基金隨時轉換,對風險分散是必須的)是重要且需要配合時機 ,現在的配置過3個月過半年過1年都不同(當然某些標的也可以放久一點),多頭空頭時要如何衝或避險也不同
如有一個平台能同時選擇6-70家海外投信公司,如富達霸菱富蘭克林等的10支基金或不限支數,而且每年10次轉換全部免費,並有充分的基金種類(台灣很多沒有賣,如中國)與支數選擇(1400支,台灣全部才1028支,分給幾十家銀行,投信, 而投資型保單能選的基金才3-40支),在轉換時沒有任何費用與障礙
才是好的基金平台
如果你想買以上的基金,但卻沒有管道
或想要穩定有績效且風險低的投資管道請mail我(下面的網址找) 多聊一聊絕對是有好處的,最近有點忙,回信會慢一點
http://home.pchome.com.tw/happy/johnwin99/index.html
手續費重要,轉換費重要,基金品質重要, 同時可轉換性,可選擇數也很重要的......
全世界有十幾萬只基金
台灣政府只核準1028支(1個月前的資料) ,銀行選了幾百支來賣
客戶向銀行購買基金,銀行收了錢再向投信購買基金,如果同類型支數太多,分散投資,績效不好,每支基金只募集幾十萬元,你說投信會不會砍頭
所以銀行只要賣的好的基金,不是要表現好的基金
一大堆基金台灣沒有賣,有賣的大部分都是表現不好的基金,
如果表現不好,是不是就不好賣,
銀行就降手續費或其他費用,或增加理專的佣金
而基金表現不佳時,理專就會建議你換基金¸換基金就浪費手續費及買賣價差,理專就有錢賺
而理專不時就勸你轉換,以賺取佣金
它們不是以基金的好壞來吸引客戶,而是以手續費折扣及理專的服務態度來吸引客戶
2006-05-13 19:19:43 · answer #2 · answered by johnwin 6 · 0⤊ 0⤋
目前全球發行的基金已超過100000支(就標準普爾S&P所提供的資訊)
但國內可申購的國內/海外基金僅僅不到5%(與國際相比)
ps:就好比國內的頂尖球員(陳*安,田*)到NBA高手之林~可能連替補都打不到!
所以在政府常年刻意保護財團及鎖國政策下…
國人可選擇的工具相形見拙~~
說好聽是~保障國人,但實際上發生問題…
政府有幫人民解決嗎?
也因為金融財政的改革遲緩~~
使我國的主權評等屢屢被標準普爾調降…
ps:標準普爾是國際間最具公信力與權威性的評鑑機構,網址: WWW.funds-sp.com
S&P除了評鑑國家主權外也評鑑銀行及基金…
建議大家可以上去看看…多多增加國際觀及理財視野!
看不懂英文~也可上美國晨星看看~網址:WWW.HK.MORNINGSTAR.COM
但還是以S&P最具參考價值!!
投資前~先投資自己吧!!
建議您先做做以下功課~
(1)理財目標是什麼???
(2)承受風險的程度?
(3)資產與負債表?
(4)收入~支出表?
再來找適合的工具!
Ps:這是基礎建設~但做得好的沒幾個!(我的多年經驗…)
希望對您有幫助!!
2006-05-13 07:35:26 · answer #3 · answered by 偉任 7 · 0⤊ 0⤋
(中時電子報)又有兩檔(富蘭克林坦伯頓開發中國家基金、富蘭克林坦伯頓全球投資-新興國家基金)境外基金因持有中國企業股票超過基金淨值10%上限而被迫下架，
且預計在五月廿日總統就職兩周年那天下架。
http://tw.news.yahoo.com/060509/19/345e3.html
2006-05-11 19:50:58 · answer #4 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋