個人想換保險...換投資型的..
請問為什麼他不打建議書給我呢?
我也要向他要..個人基本資料都有給了...面談的
但他就是說....那個要有人解說才懂....打了你也看不懂? <<<我有那笨嗎?
請問那個建議書有什麼功用呢?
2006-04-25 17:01:06 · 8 個解答 · 發問者 ? 1 in 商業與財經 ➔ 保險
經過多日來的了解我終於了解了為什麼了.也拿到建議書.但不是好的...原因如下.那是我弟的保單.介昭和保單所保的有出入.出入粉多..我之後有去約了一個同公司的主任 來聊同一份保單..發現了太多的問題了...像.身固理賠他居然意外傷害和殘癈給付和防癌也同時加上去..那是不可能同時理賠的...理賠數字硬是多了那150w.1.2.3級殘癈理賠.但只賠四技.失明不賠.基金用9%下去算就是300多.一年保險金額3萬多? 錯了 全部是7萬多.太多了問題了.但保也保了.有七天時間可以退嘛~~~還要和他約時間.他粉忙..過了. 所以要投保的人要小心的比較.
2006-04-30 12:56:46 · update #1
未來投資型將朝向專業化理財，我們先了解買的目的是什麼，業務員實際的投資理財專業經驗如何，彼此互相尊重與互動，以保障為重還是理財為主^_^畢竟，理財是長遠的規劃，全世界沒有完美的單子，花時間多了解，這樣日後才不會選錯公司與理財單子，造成您與業務人員之間的困擾喔^_^【投資型商品注意事項】1. 各家比較要在同樣基準點，除了正績效外也要看負績效的結果，這樣才客觀2. 若是無法承受有任何理財風險，到不如選擇儲蓄或分紅保險3. 請確定購買目的是長期理財還是短期投資，因為這是造成最多紛爭的地方4. 個人或業務員的實際投資理財經驗，會影響最後報酬率結果，尤其是選擇長時間投資的話投資與儲蓄本意不同，就如同拿股票與定存比較一般，性質不相同的，不建議一起做比較保守者可以選擇全球政府公債或貨幣基金為標地，長期持有風險極低，穩定性高，銀行與保險公司所給的固定利息，就是將政府公債納入投資標第，政府公債是銀行定存利息的重要來源之一，比銀行穩市面上投資型商品很多，提供我們的投資型商品的特色讓您做個參考=======================================================躉繳型商品，如果是想要擁有高現金為主，這個最實在：您將擁有一位專業認證、為您作規劃的理財顧問。這個佣金很低接近0%，因為實在低到不像話，可相約親自到公司辦，如同親自到銀行或投信申購基金一樣1. 【可以單筆投資】只須繳一次，不用年年固定扣款，有錢再申購即可2. 【理財成本最省】理財金額越大，手續費非常低，提高您的理財本金3. 【終身都有保障】不需要加成本絕對不會因為績效不好失去保障4. 【不扣危險保費】不管保障高低或年紀大小，沒有危險保費成本5. 【轉換不再收費】不同基金互相轉換、贖回，不限次數，都不收費，目前只有一家無限制躉繳型相關費用如下【5萬~19萬】手續費6.5% 【20萬~99萬】手續費2% 【100萬~299萬】手續費1%若用外幣美金理財最低是一萬美金2.5%20萬的例子來說：假設您只想單純投資理財，那買第一年就要扣80%的成本投資型保單的話，只剩下4萬可以投資，而這張同樣20萬第一年有19.6萬可投資，4萬的績效第一年要創造490%以上才追的上19.6萬這樣的理財金額差距即使台北高雄來回做飛機到公司辦理都划得來，並非固定年年扣款，可以隨時按照您的理財需求進行申購我們不能保證所有的投資理財都穩賺不賠，假設在累積財富的過程中金錢損失了，若是有機會在未來賺回來，但是在這過程中提早離開了人世，一般的投資那就表示您永遠的損失，這個單子因為有附加保障，即使投資不順剩下一元，最後一刻你的本金也絕對能拿的回來由於本專案手續費用極低，佣金接近0%，不特意推廣，沒興趣就別選我，有興趣多了解那選我後再連絡=======================================================《二》定期定額理財，小額理財，保障為輔適合定期小額理財，屬於高投資比重型商品，單子不同保障內容不同1. 承保年齡範圍廣，適合終身理財規劃2. 若持續理財七年以上，每年契約保證回饋保費2%3. 理財繳費彈性，最短就算只繳三年也能保障終身4. 可選擇帳戶餘額超過預設保障，就不計算危險成本的單子，年紀大亦適合5. 業界唯一，基金互相轉換贖回，不限次數，不額外收費6. 業界首創理財豁免不需額外加費，即使繳費中斷只要保單還有效的情況下，當保戶65歲前不幸發生意外二、三級殘時，日後由公司替您理財到65歲，財富累積保障不中斷。→試想看看假設在65歲之前您發生意外，造成身體的殘缺，工作收入也沒了，試問有您現在的【公司、銀行、週遭朋友】會繼續幫您出錢理財到65歲嗎?副總統她賣掉名下的房子轉換為現金，購買我們此型的商品做退休規劃，我們也有提供2.55%低利優惠房貸2006/03/29 聯合報=======================================================財政部規定業務員【正、負報酬率結果的建議書】都要給顧客參考因為這樣才比較客觀，有些保單設計在負報酬的狀況下未來會停效的喔以上資訊供您參考，投資型商品目標不同種類不同，有機會可以再來信留下連絡方式，文字敘述亦容易產生誤會，若可相約親自了解會更洽當
2006-04-29 08:50:15 · answer #1 · answered by ? 7 · 0⤊ 0⤋
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2014-11-07 09:04:31 · answer #2 · answered by 嘉慧 1 · 0⤊ 0⤋
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2014-05-10 02:49:30 · answer #3 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
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2009-09-03 18:23:26 · answer #4 · answered by 撞球王子 7 · 0⤊ 0⤋
上面的各位的回答的很好!建議書針的是要透過不斷與客戶溝通討論後，做出來的建議書才完美，也不易造成日後的誤會與糾紛
2006-04-28 22:57:36 · answer #5 · answered by 萱萱草 2 · 0⤊ 0⤋
其實投資型的商品設計書僅能參考用,因它是"贏虧自負",且想信您是聰明的,但多家的商品設計書並不是那麼容易看得懂,有些人會因此拿設計書去向業務員討其報酬率的差額,所以我們在賣投資型商品都當面跟客戶解說較多,當然有任何問題也可當面問清楚,才不會造成日後的糾紛(但若客戶真的想自己看時,我們會說它的報酬率是假設的,實際須看您的投資收益而定),請多諒解,謝謝您!若有任何問題可再發問予我唷!
2006-04-28 16:55:30 · answer #6 · answered by AMY 2 · 0⤊ 0⤋
我想
他是希望能有一個跟你當面介紹商品的機會的吧
不是說你有沒有那麼笨
而是因為
投資型商品的建議書大多是數字所集合成的表格
很多的數字都有一些涵義
為了怕你會誤解
通常都會希望能夠當面解釋的
像我為我的客戶規劃時
很多時候建議書的內容都要講很多次
他才能夠完全的理解的
建議書是讓你能用數字具體化的去了解長期複利投資下的結果的
可以的話跟你的業務員好好的溝通溝通吧^^
2006-04-25 17:38:10 · answer #7 · answered by 巧琳 3 · 0⤊ 0⤋
您好，我是遠雄人壽王先生
遠雄投資型保單很棒喔
費用是業界最低
只要第一年24000的85%也就是20400
其餘超過部分和第二年之後全部都只要3%的費用喔
成本非常的划算，是投資型保單裡成本費用最便宜的
那你可以把你的個人基本資料和預算給我嗎
還有地址
我把建議書記過去給你
如果有任何看不懂的地方
都可以跟聯絡問我喔
也歡迎點我與我聯絡喔
謝謝！
2006-04-25 17:12:03 · answer #8 · answered by 藍調小指 3 · 0⤊ 0⤋