不好意思打擾各位!
請問要怎麼計算基金的績效?
例如:我這個月買的時候怎麼計算價位?
然後我一個月後該怎麼計算有沒有賺?
麻煩各位給我個例子好嗎?
2006-04-17 15:27:04 · 3 個解答 · 發問者 efashion 3 in 商業與財經 ➔ 投資
一般基金購買的價位是依照當天購買的淨值認列比如今天(04/21)單位淨值是20~~那我購買10000元就等於買到500單位但是這淨值並不是今天申購今天就會知道一般可能會隔一到兩天才會知道~~OK~~如果一個月後淨值漲到22元~~那我們的獲利就是(22-20)*500=1000元(獲利率=1000/10000=10%)基本上淨值漲就會賺了吧!!不過如果您是用台幣去買外幣計價的基金~~這部分可能又得考慮到匯率的問題喔!!
2006-04-21 12:27:54 · answer #1 · answered by 藍色心鏡 6 · 0⤊ 0⤋
購買時淨值X購買時匯率X購買單位數 = 成本
一個月後最金淨值X一個月後最新匯率X現有單位數 = 現值
現值>成本+手續費 =就是賺錢
現值<成本+手續費 = 賠錢
如果 申請網路銀行 通常都會有專屬個人的投資報酬率可以參考
或是對帳單
2006-04-26 17:43:39 補充：
如果基金計價幣別是台幣 就把匯率當成1
2006-04-26 13:42:59 · answer #2 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
同意藍色心鏡大大的回答,不過記得喔,申購時的手續費,也是您的成本,要再更詳細一點,可以列入計算!但銀行 或投信提供的對帳單,不會把這個當成本,因為這樣報表比較好看^_^
eg.手續費1.5% 您賺2.0%的時候,實際上只有賺到 0.5%,小心喔^_^
2006-04-22 16:55:02 · answer #3 · answered by 志國 7 · 0⤊ 0⤋