已有幾支中意的基金...但是只會挑選一支作長期投資..不曉得要到銀行買還是投信公司買.....
兩者的差別呢..
我已有投資型保單..請壽險人員不用再多介紹或廣告了..謝謝
2006-03-26 07:07:01 · 5 個解答 · 發問者 Kaye 2 in 商業與財經 ➔ 投資
【假設您跟人要簽一筆上百萬很重要的生意，四個小時內要從台中坐車到台北才接的到生意，坐上火車後發現是往高雄的方向，你是要下一站立即換車到台北，還是到了高雄再座車回台北呢?】即使有買卻買錯，您打算繼續錯下去，任憑資產消失嗎?未來投資型將朝向專業化理財，我們先了解買的目的是什麼，業務員實際的投資理財專業經驗如何，彼此互相尊重與互動，以保障為重還是理財為主^_^畢竟，理財是長遠的規劃，全世界沒有完美的單子，但是可以選擇優點多於劣的商品，花時間多了解，這樣日後才不會選錯公司與理財單子，造成您與業務人員之間的困擾喔^_^【投資型商品注意事項】1. 各家比較要在同樣基準點，除了正績效外也要看負績效的結果，這樣才客觀2. 若是無法承受有任何理財風險，到不如選擇儲蓄或分紅保險3. 請確定購買目的是長期理財還是短期投資，因為這是造成最多紛爭的地方4. 個人或業務員的投資實際經驗，會影響最後報酬率結果，尤其是選擇長時間投資的話投資型與儲蓄型本意不同，就如同拿股票與定存比較一般，性質不相同的，不建議一起做比較保守者可以購買我們的全球政府債券與貨幣基金，沒有匯差的風險，長期持有風險極低，穩定性高，同時報酬率也高過本國銀行定存，同時可以永遠不擔心被政府課稅針對投資型一般市面區分以下幾個類型，了解一下您的需求，如果已經買了付了錢，那就看是否有相關特色，及早選對您要的才不會終身後悔=======================================================《一》超級富貴專案這個專案佣金很低接近0%，所以一般業務不主動提起1. 【可以單筆投資】只須繳一次，小額投資也可以2. 【理財成本最省】理財金額越大，手續費越低3. 【終身都有保障】絕對不會因為績效不好失去保障4. 【不扣危險保費】不管保障高低或年紀大小，不會逐年增加危險保費成本5. 【轉換不再收費】不同基金互相轉換、贖回，不限次數，都不收費，目前只有一家無限制 【5萬~19萬】成本費6.5% 【20萬~99萬】成本費2%【100萬~299萬】成本費1%這張單子不會隨年齡增加危險保費，理財金額越高手續費越低=======================================================《二》社會精英專案，偏向定期定額為主，保障為輔，首年成本約20%1. 若持續理財七年以上，每年回饋保費2%2. 適合每月投資金額五千以上者3. 帳戶餘額超過預設保障，就不計算危險保費4. 基金互相轉換贖回，不限次數，不額外收費，長期算下來成本比向銀行或投信買的低5. 由於危險保費不會年年增加，即使投資不順利或年紀大，也不用擔心被公司停效=======================================================《三》全能富翁專案，是高保障商品，高回饋金，手年成本60%：1. 【適合長期持有】適合長期性的終身理財規劃2. 【投資資金不高者】一個月一千~三千元小額也可以承保3. 【投保年齡30歲以內】這樣保險成本也會比較低4. 【保費少高壽險保障】保費不多可以得到高保障5. 【包含醫療保障】只要保單有效保障終身6. 【發生事故二、三級殘保障】就是當保戶不幸發生意外二、三級殘時，往後的保費由公司出，存到65歲為止。7. 【持有七年以上回饋保費5%】基本保費加值回饋，可以幫助您穩定提升投資績效8. 【所有基金，互相轉換，贖回，不限次數，不額外收費】精選多檔優質基金此類型保單類似 → 定期壽險 ┼ 定期醫療 ┼ 儲蓄 ┼ 投資投資部分並非短期獲利考量因素方案如果主動到保險公司辦理，【會有意想不到的超值優惠】=======================================================財政部規定業務員【正、負報酬率的結果】都要給顧客參考因為這樣才比較客觀，有些保單設計在負報酬的狀況下未來會停效的喔以上資訊供您參考，理財資訊太多了光光這一點版面是講不完的，若有需要詳細的分析，有機會可以再另外連絡可以直接跟保險公司的專業基金分析員兼投資講師購買，也提供第一手的獨家分析資料，下面是其中一檔基金的分析圖，看到紅色跟藍色區塊就是安全區，綠色與白色區塊出現風險可以適時的轉換到其他基金避
圖片參考：http://img141.imageshack.us/img141/7162/iosw1vx.jpg
2006-04-04 08:32:33 · answer #1 · answered by ? 7 · 0⤊ 0⤋
都不要~
跟資產管理公司買比較好
有專業人員幫你顧
又可以諮詢
可以買到更多支基金(上百支可選)
別人買不到的你也買的到
有差喔~~不要認為沒差
2006-03-27 12:15:54 補充：
有受益憑証 是自己的名字不是只有銀行.保險.投顧這三個地方可買世界是很大的
2006-03-27 12:17:04 補充：
銀行櫃台根本不太了解問也是白問
2006-03-27 07:13:47 · answer #2 · answered by GJ 3 · 0⤊ 0⤋
投信買 手續費優惠大，購買地點少，最好辨網路下單及語音下單
重點是用自己的名字買，必較安全
銀行買 手續費優惠小，購買地點多，最好辨網路下單及語音下單
是用銀行的名義買的
2006-03-26 10:19:20 · answer #3 · answered by ? 4 · 0⤊ 0⤋
到投信公司辦理網路下單
手續費只要3到5折
不過到銀行臨櫃也有優點
是很方便尤其對老人家
而且有疑問可以隨時作諮詢
不過大戶才有優惠最多才6折
如果存款超過百萬
也可要求外匯買進與賣出價格的優惠
2006-03-26 08:12:14 · answer #4 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
投信買的手續費打折的比較多，可比較一下。
投資型保單....手續費貴的嚇人，好像5%，我一定不會去買投資型保單，第一年就要先被扣5%
2006-03-26 07:32:41 · answer #5 · answered by 酸酸酸 老納是北七 2 · 0⤊ 0⤋