大家好：
最近開始研究基金，以下是目前我所買的基金，請各位高手提供建議！
我們是雙薪家庭，目前未有小孩，也沒有貸款，預計明年生小孩，年紀32，不希望風險太大！
1. 坦伯頓成長USD -全球股票，每月3000
2. 群益真善美平衡型NTD，每月3000
3. 富蘭克林坦伯頓全球債券基金歐元，單筆50,000
4. 景順日本增長基金JPY,每月3000
5. 天達環球策略價值基金USD，每月3000
6. 大聯全球高收益債ＡＴ股（配現），單筆50,000
7. 富達太平洋基金USD,每月3000
8. 日盛精選五虎基金NTD,單筆10,000
我想開始準備退休金和子女教育費，請問目前我的投資組合適合嗎？有須要調整的嗎？會不會太過於保守？該加上『富達新興市場』的定期定額嗎？
我看有人說要歐元和美元都買，有人可以推歐元的全球股票基金嗎？
不好意思問了這麼多，請各位幫忙，謝謝！
2006-03-01 08:32:04 · 9 個解答 · 發問者 小茹 1 in 商業與財經 ➔ 投資
1. 坦伯頓成長USD -全球股票，每月3000.....這檔可以單筆投資 定期定額建議改天達策略價值到5000 因為手續費便宜1％ 且績效較佳
投資組合全球資金一檔即可
2. 群益真善美平衡型NTD，每月3000.....取消扣款吧 扣越久賠越多 平衡型基金很多持有結構債 績效不佳
3. 富蘭克林坦伯頓全球債券基金歐元，單筆50,000.....操作不佳 建議如果沒賠錢改加碼大聯高收益債券at股 配息率達7％ 是這一檔的三倍
4. 景順日本增長基金JPY,每月3000......可以繼續投資 近期可加到5000
5. 天達環球策略價值基金USD，每月3000...同上
6. 大聯全球高收益債ＡＴ股（配現），單筆50,000
7. 富達太平洋基金USD,每月3000.......很看好可以繼續投資
8. 日盛精選五虎基金NTD,單筆10,000......反正才10000 就看台股了
你忽略了歐洲市場 建議你贖回富蘭克林全球債券 因為績效真的不太好
要持有歐元可以定期定額扣一檔歐洲基金 推薦富達歐洲進取
或單筆買友邦歐洲小型
歐洲長期看好
加上『富達新興市場』的定期定額嗎.....可以讓妳的投資組合更完整
建議你取消富蘭克林坦伯頓成長
因為你應該還年輕 有承受風險的能力 剛說的整體配置 風險屬性亦穩健 還不到積極的程度
2006-03-10 08:55:01 · answer #1 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
準備 型照 身分證 車主本人 就可以了
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2016-01-27 02:13:21 · answer #2 · answered by ? 3 · 0⤊ 0⤋
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2014-04-30 08:09:54 · answer #3 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
小茹你好!!
看到你的投資就想到10年前的我(也是雙薪無小孩)
我也是每個月15000元投資在基金裡面(單筆的就更多了.金額比你還狠!)
國內選的是怡富新興科技及怡富龍揚
國外選的是景順電訊,及德盛全球科技(你應該都有作過功課.知道我說的這些吧)
你認為如果依照基金公司的算法.我是不是可以退休了?
很可惜.報酬率so so !!
因為人生有太多意外.會讓你中段投資(你會買車吧?.看到美國911你會怕吧?
你會買屋吧?老公要創業?老共射飛彈?生小孩x1orx2?生病?買家電?另一半失業?
每年的一些紅,白包.....)
我想要說的是如果你的投資才剛開始.那你要重新檢視每月你的可支配所得
不要太樂觀.好像一口氣就要存到一大筆錢這樣!(最怕幻想那種10年或20年後)
生活品質也要注意一下(有沒有保險?現在保費也不便宜吧)
我說的是自己的經驗.你選的基金應該沒有問題.重點是你能否持續
中途都不間段喔.定時定額就是要持久.(4年前的景順電訊還負68%.如果我
持續扣款.現在也回來了.因為我要用錢.所以有暫停3年.低點沒扣到)
另外.國內的也可以投資一下啦!!那天人家股市上8千或1萬點.你也要參與啊!
不過你還懂得存錢.已經算厲害了!觀念也正確.加油吧!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
2006-03-05 23:55:54 · answer #4 · answered by a7884 2 · 0⤊ 0⤋
天達和富坦成長屬於同類型.
另外債券型是否用外幣購買呢?除了日本﹐其他都屬於相對保守型基金.富達新興屬於積極市場﹐新興市場每3-4年就會起來一次又沉睡個7-8年.新興市場已經復甦了幾年了﹐今年還持續看好.如果是做5-10年的計劃﹐我想這只不適合做核心基金.
有人說歐元和美金都買是由於匯率關係.但很多基金你會發現美金計價的績效比歐元的好.例如我最近買了JF歐小歐元計價﹐是因為我看好美金還會跌,而目前歐元還有升值的緣故.如果不是時時注意市場匯率,看基金的績效遠比買什麼幣計價的基金來的重要.
2006-03-01 09:10:34 · answer #5 · answered by sheffia 5 · 0⤊ 0⤋
嗨!!我跟你的年紀一樣喔.我想你一定做了不少的功課
跟您個建議:其實不一定要照我說的一樣
單筆投資債券您做很對.定期定額的全球股票.日本股票.台灣股票.亞洲區域型
也佈局的不錯.不過您好像沒有投資醫療生化基金.將來老年人口會很多喔.未來的明星產業.買一支醫療生化基金來準備退休金就算生化指數往下跌也會很開心
2006-03-02 00:57:17 補充：
歐元和美金其實是差不多的比如外資基金投資台股.計價別是美金.但是不可能是用美金買台積電.當然是換成台幣如果有差的話是基金持有現金部位.通常只有幾個百分比.換句話說投資歐洲就是歐元.投資日本就是日幣.用甚麼幣計價倒不如看基金經理人會不會壓寶
2006-03-01 03:44:28 · answer #6 · answered by 流 2 · 0⤊ 0⤋
妳好
看了妳的內容真的絕得妳很用心良苦在家庭的生活幫助及小孩長大後的規劃
所以妳的觀念真好
不過
如果你用8隻基金來分配風險 因為不是每支基金都會同時漲同時跌
所以妳的獲利被8之平均掉了
既然如此
妳為何不把8之改為1支或2支
因為投資基金其實不難
除了去了解基金裡的股票結構外
基金都是跟著股票漲跌的
所以妳如果學會用基金轉換來獲取淨值的獲利
那妳的8支縮成1支獲2支是不是比較簡單
其實每天只需要花10-20分來了解市場
妳的投資獲利會比別人好
錢是自己的
交給別人賺的話是賺到 虧的話是自己負責
但當你跟理專的互動很好而且一起研究一起進出場
這樣是不是同時成長
而獲利是可以看的到的
我喜歡交朋友
我跟我客戶都會一起研究一起看投資
有機會在一起聊
2006-02-28 19:17:00 · answer #7 · answered by 旅行社 1 · 0⤊ 0⤋
目前可以規劃投資的基金包括：
大聯大中華(人民幣今年勢必升值，2008奧運在即)
摩根史坦利日本股票成長(日本經濟全面復甦激勵股市漲勢強勁)
摩根史坦利歐洲及中東新興股票
MAN AHL 避險基金
大聯亞科基金分散佈局中、日、韓降低單押日本市場的風險
2006-02-28 18:41:16 · answer #8 · answered by Aaron 7 · 0⤊ 0⤋
1.若您不排斥保險的話，我是建議您可以考慮投資型保單呦！因為您是要做長期的規劃，若是在銀行購買，當中的轉換手續費用，就還蠻可觀的了！而且，最近有看到一則新聞，就是海外基金將來會列入所得稅裡，好像是98年吧！有點忘記了！
2.若是您自己本身就懂基金，做單筆投資那應該還可以，若您本身並沒有研究，
還是建議您採定期定額！若基金有往回跌時，您可以再加碼買進(我不知道銀行可不可以額外加碼，您要問一下了)！
3.富達新興市場的定期定額，我自己還蠻喜歡的啦！雖然說短期的波動會較大，
但長期來說，我個人是蠻看好的啦！
2006-02-28 17:17:24 · answer #9 · answered by 小豬 3 · 0⤊ 0⤋