海外基金的淨值?

Question

1.我在 2/3日賣了海外基金，但我查他當天的淨值的時候，並沒有顯示那天的淨值？我是要跟銀行詢問嗎?它顯示的只有 2/2 日及2/6日的淨值。
2.海外基金賣的話，銀行合約書記戴是以Ｔ＋１為賣出淨值是什麼意思？
3.海外基金的匯差是以當天賣出的台幣為準?還是以隔天的為準呢?

Answer 1

1.如果遇到假日~即以下一個營業日之淨值為主~2.所有的基金申購、贖回皆以你下單日為主~3.再來~所謂的〝匯差〞~也是以你當日下單日為主~最後~你可以在金額入帳之後~請銀行列印贖回明細~那份單子會有你贖回相關明細~切記喔~~僅供參考囉~~

Answer 2

一般來說，賣出基金是以當日收盤價為準，而你的合約記載為t+1，代表是以贖回申請日隔一營業日收盤價為賣出基準日。2/4、2/5沒看到淨值，基金收盤價雖是每日報價，但週休是不會有報價的，因為基金是一種投資許多金融商品標的的商品，股票、債券…等，週休都沒開市，所以基金這兩天淨值也是放假的~匯差來說，以你當日的收盤價為準。不過在價格上，因為基金是集合客戶的大筆交易，算是大額外幣賣賣，所以與零售外幣的價格可能有差，有的可能會優專一點點喔，不過是不是每家銀行都一樣我就不確定了。