我大3 電機系 我想開始理財了!
請問一下喔:
[1.] 基金操作績效(報酬率) 一定正比於你賺錢的多寡嗎?
打開國內基金 & 海外基金排名 第一名(2005)的 一年操作績效幾乎都逼近100%
降我買第一名的基金 一定是最好嗎!? (我想中長期持有 至少2年以上)
[2] 如果只能負擔買一支 那會建議買哪一支 !? 用定期定額好 還是 單筆投資好!?
像寶德信店頭 基金 2005 操作績效 很嚇人-->105% 買他一定賺嗎?
前天問一個理專 他說會比較建議買海外基金 因為國內波動大!!
實在很頭大 根本不知買哪一支>\"< 拜託大家教我了!!
2006-01-27 11:55:56 · 5 個解答 · 發問者 ? 1 in 商業與財經 ➔ 投資
基金的種類很多
簡單分有國內和國外
由於國內基金的經理人經常更換~這很重要喔!
績效排名每年的落差也大
所以才會說國內基金的風險較大
細分有全球型,區域型,單一國家
以及股票型,債券型,混合型,避險,套利基金...
這兩年因為國際經濟回溫
像日本基金的漲幅就十分驚人
由於國際股市獲利良好,因此股票型基金平均獲利都不錯
[1.] 基金操作績效(報酬率) 一定正比於你賺錢的多寡嗎?
是的!買基金就是看你的報酬率多寡
買第一名的基金 一定是最好嗎!?
不是的!根據統計,今年最好的基金,第二年往往成績都不怎麼理想!
因為有時候是時勢造英雄,
前兩年當紅的黃金基金和能源基金與再之前的是債券基金
現在的股票型基金或日本基金,
最火紅的基金也會"輪動"
[2] 如果只能負擔買一支 那會建議買哪一支 !?
如果你連基本的篩選都不會,那麼就不可能得出正確解答!
就像工作要選擇自己的專長才好發揮一樣
要先了解自己的風險負擔能力,喜好,資訊取得的容易程度...才能做決斷
用定期定額好 還是 單筆投資好!?
定期的好處在於平均成本,也適合小額投資人
單筆的好處在於如果你看得準,成本可能比定期還低~因此獲利會高,
當然風險也增加
哪個比較好,要看你自己的資金與投資能力做取捨
建議你去
智富網
http://www.smartnet.com.tw/
基智網
http://www.funddj.com/y/yFund.htm
或書店買書,先去充實一些觀念
因為基金其實也是一門很深的投資學
2006-01-27 17:21:42 · answer #1 · answered by ? 4 · 0⤊ 0⤋
1.第一個問題,要回歸[基金報酬率]的基本定義:
(期末贖回金額-期間總投入金額)/期間總投入金額.
當然不含[交易成本]的話,買進基金後,基金績效的好壞,一定跟你資金回收的程度息息相關.至於投資報酬率,則要看你買進的平均成本,跟贖回時的價格,彼此價差的狀況.好比說:你買入的平均成本是20元/每單位,而贖回是以25元/每單位的價格,若不含交易成本的話,你的報酬率就是(25-20)/20X100%=25%.可是這期間,這檔基金的淨值曾經衝高到30元/每單位,但當時你並未贖回,所以當時的績效只能反應你持有的部位的盈虧狀況,並不能立即就認定那是你的"投資報酬率".因為在你還沒換成現金前,所有的投資部位所顯現的,僅是"帳面價值",並不能說明你將來離場時,就必定會有當時的報酬率.所以說:基金操作績效(報酬率) 一定跟你賺錢的多寡有關,但並無法涵蓋一切,甚至產生正比關係.
投資上有一件最吊詭的現象:過去的績效,並無法反應在現在,甚至於未來.記住:根據基金的過去績效,能回傳的投資訊息是不夠的.而且既然是[長期投資],應該首重根據5年的國際大勢以及風險承受,來決定個人的[資產配置].
2.既然我已經在上一題告知,長期投資(至少要持有5年)首重[資產配置],原則上我不會建議你"押孤支".你應該根據你的投資屬性:[積極型]or[穩健型]還是[保守型],以及未來5年的國際大勢,來決定個人的[資產配置].若以個人為例:每個月定期定額
60%[富蘭克林坦伯頓成長基金],40%[富蘭克林黃金基金].
2006-01-29 16:04:19 · answer #2 · answered by 低眉菩薩 6 · 0⤊ 0⤋
問：[1.] 基金操作績效(報酬率) 一定正比於你賺錢的多寡嗎?打開國內基金 & 海外基金排名 第一名(2005)的 一年操作績效幾乎都逼近100%降我買第一名的基金 一定是最好嗎!? (我想中長期持有 至少2年以上)～～答：我在去年年底選舉前贖回了一檔投資了二年多的國內基金～平均一天１塊錢的獲利～但在今年元月份被合併了～所幸贖回的早～不然原本是獲利的狀態～現在是負報酬～國內基金不是常更換基金經理人、要不就是合併、以及下市～光是這三項～我就遇到了前二項～所以我現在對國內基金的投資意願不高～(ｐｓ,我不是指國內基金都這樣喲)~再者～我不會去相信所謂的〝第一名基金〞～它不是我要投資的判斷之一～我是以它所投資的標的去判斷是否要投資～如果我真的是以〝第一名的基金〞去投資～有可能它的淨值表現相對高點了～所以我建議你投資海外基金～獲利也不錯～問：[2] 如果只能負擔買一支 那會建議買哪一支 !? 用定期定額好 還是 單筆投資好!?像寶德信店頭 基金 2005 操作績效 很嚇人-->105% 買他一定賺嗎?答：還是建議你申購海外基金～如果你真的申購國內基金～很難保證你會比我有更多的獲利～據我所知週遭的朋友～他們投資國內基金的金額還有拿不回來咧～因為你是初學者～你可以考慮海外全球型或者區域型基金之定額的方式～風險比較分散～很贊同〝前天問一個理專 他說會比較建議買海外基金 因為國內波動大!!〞這一句話喲～送你一句我的座右銘◎理財不靠運氣 只靠平常努力◎祝你加油囉～
2006-01-28 05:19:23 · answer #3 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋
A： 1.答案”對的”基金的績效很重要！！會等於你相對賺錢的多寡. 我比較不建議買所謂的國內基金 & 海外基金排名 第一名,舉例告訴你好嚕！！像我你可以去查我投資的某X達歐洲基金一直未在海外基金績效的前十名,但是我投資八年目前報酬率90％,繼續投資中.所以第一名是不可取信的！！（國內的基金績效更不要說,這個月份第一名下個月也是第一名不過是從後面數過來的！！明白嗎？） 2.我是從來不買國內基金的！！因為績效爛的可以.所以建議你投資海外的基金,並採取”定期定額”的方式.除了可以累積本金,也可以申購多一點的單位數,當多頭大漲時你會賺的比較多唷！！長期定期定額投資............不二法門！！
2006-01-27 21:27:38 · answer #4 · answered by 建發 7 · 0⤊ 0⤋
ㄟ...你好像沒回答到我的問題耶^^"
2006-01-31 15:55:19 補充：
謝謝這麼多大大 提供我這麼多解答^^
大家都寫的很用心耶 再次感謝大家!!
也特別感謝 "芛芛" 的鼓勵!!
下次有問題 還要在麻煩你們摟!!
^_______^
2006-01-27 13:11:59 · answer #5 · answered by ? 1 · 0⤊ 0⤋