我投資了海外的組合基金!!
公司是United Sun Pacific Ltd. Co.於1997年註冊於英屬維京群島
主要是HANSARD 系列的基金搭配
想請問這家公司及其搭配的HANSARD基金狀況如何?
還有之前也問過的問題!!
我把部分表格列出來給大家看看!!
(F name)(units held)..(type)..(bid price)..(fund value)..(exchange rate).(fund value in usd)
.................5150.83...initial...0.0768uks...395.58...........1.798565..........711.48
.................181.92.....initial...0.9476usd...172.39...........1.000000..........172.39
........
.....
...
sum tatal................................................................................................3823.55 usd
premiums paid to date: usd 4420.00
(3823.55 是 fund value in usd 那一欄的)
我的是定期定額25年期的 現在投資2年多了
不知道這類型基金是否該持續投資下去!!
重點在後面兩行~~3823跟4420 是否意味著現在報酬率為負成長
我是一個月繳 170 usd
所以那 4420 應該是我投資26個月的金額嗎?
那3823是我現在基金的淨值嚕?
他也在其後附一張基金(%growth-date)圖表給我
圖上各基金皆有0~70%的成長率 不知其代表意義又為何?
是否與表格有所出入?又該注意些什麼?
2006-01-19 13:44:45 · 5 個解答 · 發問者 ㄚ泰 1 in 商業與財經 ➔ 投資
回答如下:這張statement說明的是您目前連結的兩檔基金的投資現況:第一檔是英鎊計價的基金持有單位5150.83單位每單位0.0768英鎊 折合美元711.48美元第二檔是美元計價的基金現值172.39美元中間應該還有不少檔基金沒列出~~~~~~~~~~所以您目前的投資組合現值是3823.55美元您到目前為止總投資的金額是4420美元~~~~沒錯吧以上看來您投資的應該是投資型的保單或是有附加條件的組合基金,前者的可能性比較高,因為投資型保單必須提列保險的支出,所以它的投資比例在初期都是比較低的,可能要經過個幾年才能看得出投資的效應,這和純粹的基金投資是有很大的差距喔~~否則以這兩年投資市場的漲幅來看,您少說可以賺到20~30%,畢竟羊毛出在羊身上,要同時享受保險的好處及投資的獲利,那是有點難啦,況且要投資25年的期限,未免也太久了點吧~我的建議是向您原先購買的單位詢問詳細的狀況,再決定是否要繼續扣款為宜~~
2006-01-22 09:39:48 · answer #1 · answered by 藏品天下 5 · 0⤊ 0⤋
你的問題一看就知道是因為投資額太小
較不易創造績效
因為有費用因素要考量
歡迎來問我
MSN:jiun688@hotmail.com
2006-08-14 08:52:22 · answer #2 · answered by GJ 3 · 0⤊ 0⤋
你好!!我們公司有代理HANSARD的基金,若你有相關問題可用MAIL聯絡!!
基金的績效跟你當初投資的基金有很大的關係,如果方便可以告訴我你所選擇的基金嗎??
2006-03-21 11:06:33 · answer #3 · answered by C.I 1 · 0⤊ 0⤋
thank you for your answer.it's useful for me. thank's!
2006-01-21 20:10:16 · answer #4 · answered by ㄚ泰 1 · 0⤊ 0⤋
This looks like an annuity and not a mutual fund. Probably an odd annuity set by Taiwanese. However,HANSARD is setup by Morgan. They are ok.
2006-01-21 18:39:30 · answer #5 · answered by naekuo 7 · 0⤊ 0⤋