請問什麼是基金投資之風險收益（RR）

Question

中華民國銀行公會針對國外基金之價格波動風險程度，依基金投資標的之風險屬性和投資地區之市場風險狀況，由低至高編制為有五個風險等級請問是那五個風險等級?

Answer 1

風險收益（Risk Return）：中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。

RR1 ：以追求穩定收益為目標，通常投資於短期貨幣市場工具，如：短期票券、銀行定存，但並不保證本金不會虧損。 如：貨幣型基金

RR2 ： 以追求穩定收益為目標，通常投資於已開發國家政府公債、或國際專業評等機構評鑑為投資級（如標準普爾評等BBB級，穆迪評等Baa級以上）之已開發國家公司債券，但也有價格下跌之風險。 如：已開發國家政府公債債券型基金、投資級（標準普爾評等BBB級，穆迪評等Baa 級以上）之已開發國家公司債券基金。

RR3 以追求兼顧資本利得及固定收益為目標，通常同時投資股票及債券、或投資於較高收益之有價證券，但也有價格下跌之風險。 如：平衡型基金、非投資級（標準普爾評等BBB級，穆迪評等Baa級以下）之已開發國家公司債券基金、新興市場債券基金。

RR4 以追求資本利得為目標，通常投資於已開發國家股市、或價格波動相對較穩定之區域內多國股市，但可能有大幅價格下跌之風險。 如：全球型股票基金、已開發國家單一股票基金、含已開發國家之區域型股票基金。

RR5 以追求最大資本利得為目標，通常投資於積極成長型類股或波動風險較大之股市，但可能有非常大之價格下跌風險。 如：一般單一國家基金、新興市場基金、產業類股型基金、店頭市場基金。