若93/03/15購買基金，94/10/11贖回，如何計算贖回的金額 , 假設購買的是德盛東方入息基金
2005-12-02 18:42:47 · 4 個解答 · 發問者 雅婷 2 in 商業與財經 ➔ 投資
單筆購入的話就是當初買到的單位數是不變的～
這在每月的基金報告書裡都有
如果是定期定額那就要把每月的報告書拿來把買到的單位數相加
再乘以贖回當日的淨值及入帳當天的匯率
2005-12-02 22:51:32 · answer #1 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
其實上面這三個答案都不對耶~~~
1.錯在海外基金贖回淨值都是當日淨 值，不是T+1日，只是你T+1或2日後才看得到。
2.錯在單位數不會不變，即使是單筆，單位數也會因除權而增加，德盛東方入息是會除權的。而且也不是入帳當天的匯率，大部份銀行都是入帳前一天的匯率，然後才能隔夜解款入帳。
3.錯在不是贖回日的匯率，而是贖回日後5-6天的匯率，看那筆錢什麼時候回台灣啦！
2005-12-12 11:41:05 · answer #2 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
對了～你是買〝資本股份〞還是〝機構股份〞丫？？不過這都不重要～重要的是你必須已知你的單位數～算法如下～已知單位數 Ｘ 贖回日之匯率 Ｘ 贖回日之淨值 ＝ 獲利（虧損）金額有一點就是～你何時贖回～就以當日的匯率及淨值來算～當然囉～你的獲利金額還要扣掉你的所有相關手續費～算到最後～才是你投資此檔基金的報酬率喔～～加油喔～～
2005-12-03 18:33:17 · answer #3 · answered by 粉紅色的微笑 7 · 0⤊ 0⤋
所擁有單位數x基金淨值 (T+1日）x匯率-手續費
2005-12-02 19:03:43 · answer #4 · answered by William 4 · 0⤊ 0⤋