想要長期定期定額投資
銀行專員推薦以下兩隻基金
1.富蘭克林坦伯頓開發中國家
2.天達環球策略價值
兩隻都是股票型的
富坦開發的經理人是Dr.J.Mark Mobius
天達環策的經理人是貝德鳴(Mark Breedon)
請教各位專家，定期定額投資哪一個比較有利？
希望可以對題替我比較，留信箱的業務人員請按上一頁，以免浪費您的時間
2005-09-26 20:55:19 · 6 個解答 · 發問者 Anonymous in 商業與財經 ➔ 投資
根據目前三位的意見，感覺比較偏向富坦開發中，我之前爬文有看過，富坦開發中國家這支基金的經理人Dr.J.Mark Mobius 已屆70左右，如果富蘭克林換了經理人，會不會造成大波動？現在做這支基金的投資，有可能因此而被拖累否？
2005-09-27 08:59:44 · update #1
註：基金為風險性投資，不保本保息，投資人應定期檢視變動狀況，審視投資。因為你不是我直接面對的客戶，無法確認你個人的風險屬性及期望值，故不直接幫你判斷。不過我會提供你可以用來自已判斷的準則方法。建議你可以參考這兩隻基金的標準差、β值和sharp值，參考適合自已的投資標的：通常我們使用來評估基金的投資風險工具有3個：（1） 標準差：衡量報酬率的波動幅度。※使用技巧：標準差大的基金，因淨值波動幅度較大，較適合積極型的投資人承做，或是作為定期定額長期投資標的。 （2） 夏普指數：意義為「每承擔一單位風險，可給予的超額報酬」。※夏普指數=〔平均報酬率－無風險報酬率〕／標準差。※使用技巧：在同一類型的基金中，選擇夏普指數值越大的基金。 （3） 貝他值：衡量基金報酬率變動相對於市場報酬率變動的敏感度。亦即衡量基金系統風險的大小。※貝他值大於一，表示基金的波動性大於市場的波動幅度；反之，若貝他值小於一，表示基金的波動性小於市場的波動幅度。而貝他值等於零，則表示該基金不會受到股市的上漲下跌的影響。若貝他值小於零，表示大盤若下跌，該基金同時間淨值會是上漲的。※使用技巧：市場若是多頭，選擇貝它值＞1的基金；市場走空頭則選擇貝它值＜1或貝它值＜0的基金。.下面是這兩隻基金最新的比較資料，你可以依照上面的說明，挑選適合你屬性的基金，另外，定期定額的方式對於波動風險的影響程度較輕，可以把標準差的權重因素放的比較輕一點。基金淨值淨值日期自今年以來報酬率年化標準差SharpeBeta富蘭坦開發中國家21.81002005/9/2618.684611.72810.76110.8585天達環球策略價值70.82002005/9/2211.43939.80440.76390.925報酬率每日每週近一月本月本季富蘭坦開發中國家 0.83220.83226.02826.183111.5601天達環球策略價值 -0.1269-0.51972.66742.25249.5098 近三月近六月近九月近一年近二年近三年富蘭坦開發中國家11.218816.196121.237738.566678.0026145.7037天達環球策略價值9.49299.056212.840730.811162.6584111.728績效計算：原幣別報酬
2005-09-29 01:20:52 補充：
雖然基金經理人年紀較大，但這在國外是很常見的喔，而且通常績效表現好的基金幾乎都是這些七老八十的老怪物們在操盤的。
其實也不用太過耽心這種老基金的經理人問題，這種十年以上的優秀基金，本身並不是只靠經理人一人決定的，而是依照經驗建立了優秀的「團隊及選股模組」，經理人在決策上是有指標箭頭的作用，但不是絕對的，只靠一個人是管不了全世界的。
如果萬一這個經理人換了，你可以看基金績效是否有受新經理人而改變投資組合方針影響，不滿意你是可以換的，基金不強迫投資時間，不用太耽心。
2005-09-27 06:44:30 · answer #1 · answered by 松樹 7 · 0⤊ 0⤋
1.建議您不要買投資型保單.....因為...您只是把錢送給保險公司而已....為什麼呢??因為...投資型保單...第一年您所投資的錢至少有九成甚至全部都是花在保險公司的人事成本與業務員的佣金上面....第二年是七成...之後逐年遞減.....保險公司的業務員都說存個好幾年後...投資報酬率是很可觀的...他有算給您看嗎???它只把這些基金往年投資的績效給您看...幫您築一個夢而已....
2.投資型保單的內容是....保險公司幫您買個定期險(如果我沒記錯的話)...然後由公司選的幾十檔基金中由您選定某幾檔投資......但是...保險有所謂的危險保費...隨年紀而增加...每年都要扣的....若您隔一段時間不繳了....而基金的報酬又不理想的話....那保險公司會從您的基金方面挪一些錢來扣繳您的危險保費.....這些內容業務員會告訴您嗎????就算會也只適用技巧性的方式帶過...讓您不覺得重要....
3.每個時段投資的基金內容是不一樣的....而每檔基金投資的內容又不一樣...業務員會為你分析目前全球金融趨勢會往哪邊流動嗎????有哪些基金在未來幾年間是適合的嗎????幾乎沒有吧???我是保險系出身的...作過保險公司與銀行的理財專員....我都會幫客戶解說目前的全球金融局勢...再幫客戶了解風險承受度...然後幫他選出目前有哪些基金適合投資....未來的前景比較好的...然後再一支支幫客戶解說這基金投資哪些產業或國家.....比重是佔多少....然後再由客戶自行選擇......當然每個時間點我為每個客戶所選的基金都不一樣
4不要因為聽說+傳說+好面子...而把自己的辛苦錢丟進去一個無底洞裡面....要是有這樣好的商品....早就被人搶光啦....不懂的東西不要碰
1.基金公司有很多家....但是收費方式與基金的報價方式都不一樣......我相信在座各位沒有幾個知道.....不是我囂張....而是我認為每一家的收費方式與基金報價方式要了解.....報酬率方面才不會算錯
2.我不建議投資的基金公司有怡富(摩根富林明)...美林.....景順.....這幾家公司....原因是.....美林這家公司很有名沒錯...操作績效也不錯....但是贖回時會再收取另一筆費用........投資時投資人不會注意到........怡富與景順基金的報價有分買價與賣價...也就是甲跟乙兩個人買同一檔基金.....甲剛要買...乙買很久了.....而當甲要買而乙要賣時.....同一個時間點....甲買時基金淨值是15元...但是相同時間...乙要賣...淨值卻不是15元...而是14.5元....其中0.5元的差價就是基金公司賺走了.....我相信很少人會注意到這方面的資訊........
3.所以同樣是投資相同的產業時...這三家的績效是真的領先同樣基金很多.....否則我是不會考慮的........
再來就是基金的分析
4.印度方面....從91年到現在已經漲了一大段了.....因此我不建議您投資印度的國家....而且投資印度的基金....大聯與匯豐這兩家的績效都比JF好多了
5.東歐是屬於新興歐洲的一部分....也是漲了一大段...我8月份剛贖回...18%的報酬....長期可以投資...短期就不建議....投資東歐的基金...霸菱是最有名的.....5年漲2百多%
6.美林新興歐洲....是投資中歐與東歐的國家......這隻的績效很好....但我不考慮...我是考慮寶源新興歐洲...也不錯
7.亞洲方面的市場.....因為受惠於中國的經濟成長...內需強勁...還有人民幣升值的話題....所以亞洲市場有投資的空間存在.....但是礙於國內法令的規定.....投資中國得基金有一定的比率.....所以我是投資安本亞太這檔基金....有投資中國.....亞洲方面的基金....富達與JF都不錯...您要思考一下
8.能源方面的基金....因為石油從高點又回跌......但是目前投資還是會追高殺低...但是因為夏天即將完結...用油期的高峰就在冬天....所以我認為還是會有一波的漲幅...如果是玩短期的投資者...目前的價位還可以進入....受惠於中國能源與原物料需求強勁....所以礦業方面的基金前陣子也漲一大段.....但是目前是盤整狀態......所以我建議您過一陣子可以考慮有投資能源與礦業這兩者的基金.....霸菱全球資源....荷銀全球資源....等
9.歐洲方面的基金.....富達操作的績效滿出名的....我是推薦富達歐小...是投資歐洲的小型股....多頭時漲得比較多....富達歐洲是投資大型企業...也就是績優股....
10.債券方面我比較少研究....對不起.....希望這些意見能給您一些幫助
11.有問題歡迎指教
2005-09-28 20:33:44 · answer #2 · answered by ? 6 · 0⤊ 0⤋
我建議您，定期定額 投資-富蘭克林坦伯頓開發中國家是最佳的選擇，以這五年來的報酬率看來，都比 天達環球策略價值 *優* 喔！
2005-09-27 06:41:27 · answer #3 · answered by ? 2 · 0⤊ 0⤋
http://www.moneydj.com/y/ya/yp010001_FLZ15.djhtm近五年年報酬率20042003200220012000年報酬率25.4553.141.68-5.76-31.85指標指數漲跌幅22.4551.59-7.97-4.91-31.8差額31.559.650.850.05指標指數MSCI EMFhttp://tw.money.yahoo.com/fund/d/5308.html近五年年報酬率2004200320022001--年報酬率26.1443.84-3.31-21.89--指標指數漲跌幅13.331.62-20.51-17.26--差額12.8412.2217.24.62--指標指數MSCI World Free-Net您應該可以比較出來了
2005-09-27 06:31:08 · answer #4 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
謝謝您！這個連結的知識我已經爬過了～爬過才發問的，謝謝～
2005-09-27 05:20:13 · answer #5 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
這裡有你要的資料.但不是我回答的
所以留在意見這裡
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/index?qid=1305092212878
2005-09-26 23:54:46 · answer #6 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋