基金初學者的問題

Question

假設我每個月想花3000元投資基金
那麼
1.如果它一直賠錢, 那我可以把我直到目前為止所投入的"每個月的3000"收回嗎?(收的回嗎?)譬如說我玩了一年發現它是虧損的狀態,那我可以拿回我的36000嗎?
2.手續費是怎麼扣阿?每個月都扣?

那麼也就是說就算虧損我也是可以拿回錢, 只是不會有36000(低於36000)?

Answer 1

1.如果它一直賠錢 但你又想拿回原本投資的3,000元 那你只有等到它現值翻正時 你才有機會拿回原本投資的金額2.手續費是每個月扣的 例如你每月投資3,000元手續費率1.5% 表示每個月銀行會由你的指定帳戶扣3,045元

Answer 2

如果你投資基金期間都是賠錢的狀態~~
本金當然一定虧損的囉~~
其實道理就像股票一樣的~~
比如你買入時的價格時是10元~~
你要贖回時的價格是6元~~
所以在虧損的情形下要贖回~~
那就是認賠殺出了~~

還有~~基金有一個優點~~
當你覺得報酬率是虧損的狀態下~~
你可以辦理〝停止扣款至贖回〞為止~~
也許你現在沒多餘的錢做投資~~
或者你像再投資某檔基金~~
其實可以多運用〝停止扣款至贖回〞~~
因為我就是這樣子做投資的~~

再來定額扣款每月皆扣手續費的~~
舉例~~
購買時~~
你每月5日定額購買一檔股票型基金為 $5,000元
5,000元ｘ3 %＝ 150 ((有時扣款單位會有優惠~))
即你每月要拿出 $ 5,150 ((150元即手續費~~))

贖回時~~
你總共投資了 30,000元~~
在用本金 X 銀行((基金公司))之 %數~~
因為每家贖回之信託管理費都不相同~~
所以要多問~~

跟你分享一句我的理財座右銘~~
***理財不靠運氣 只靠平常努力***
祝你加油

Answer 3

如果你投資定期定額基金,在它一直賠的時候就想贖回的話
最後大都是會虧損的,你所說的這情形是不能把36000拿回來的
只能拿回你現在的現有價值,另外還要再扣點費用
手續費有些是前加有些是後扣,一般都是投資愈久手續費用愈少
定期基金的投資方式是要長時間的,在這期間你絕對不要因為賠了
就不扣款或是贖回,為什麼要定期定額呢?
就是要分散投資嘛,跌的愈多一樣的錢你能買到的量就愈多
在我的經驗中笨笨的連續被扣款的投資人在投資5~6中
都會有賺錢的時候 ,而投資不到3年的時間就贖回的人大都會虧損
我現在手上有兩檔國內基金JF新興科技與保德信高成長
都已經投資5年左右,開始扣款當時加權指數是八千多點
而現在只有六千多
保德信的部分我的平均成本是25塊多,但現在它已經是37塊多了
JF部分我的平均成本也是25塊多 ,現在也有28塊多了
雖然獲利不是很多,但長期投資也算不錯ㄚ

Answer 4

基金簡單的說就是收取大家的錢去投資,賺了大家分,賠錢一起賠

1.不行,因為基金是以"淨值"(價格)計算,乘以單位數=盈虧金額,想賣出(變換成現金的動作)叫"贖回"
ex1:
信託帳號 xxxxx 戶名 aaa
本期信託管理費(自 94/1/1起至 94/6/30止)
投資標的代號 基 金 名 稱 信託管理費金額(新台幣)
K090xxxx zzzzz基金
合計 國外基金 526
上期未繳信託管理費 + 本期應繳信託管理費 = 累計應繳信託管理費
國外 0 + 526 = 526
外幣( 0 ) + ( 0 ) = ( 0 )
國內 0 + 0 + 0
ex2:
xxx基金現在每單位"淨值"(價格)為10元,每月投資3000元,可購買300個單位
基金"淨值"(價格)如果上漲為 13元x300個單位=3900元
基金"淨值"(價格)如果下跌為 8元x300個單位=2400元

2.手序費通常有2種,一種是"信托管理費",固定每6個月收一次(每家銀行不同)
另一種是贖回費用,贖回(賣出)時的手序費

注意:海外基金通常以美元為單位, 有匯率的風險,基金須長期投資才能看出效益,

Answer 5

如果你要花3000塊買基金，不如建議你買投資型保單，可以買到國外的基金，而且可以買2種以上。可以分散風險，手續費只扣第一次。


三商美邦人壽
小白

Answer 6

您好:
1.贖回金額=持有單位數＊單位淨值－（持有單位數＊單位淨值＊贖回費用%）
2.手續費通常為3% 有些銀行會在扣款次數達一定比例 酌量減少或免收