現在詐騙集團手法有哪些?

Question

想知道現在有人用哪些詐騙的手法騙錢?他們會博取被害人的同情心嗎?

Answer 1

我整理了一些目前各式各樣的詐欺手法，藉以宣導民眾勿成無辜被害人！！！



一、近來警方查獲假藉公司行號名義，專門以販賣「靈骨塔」方式，詐騙獨居有錢老人或是剛退休想投資人，至許多民眾慘遭詐騙退休金案件，該集團詐騙手法如 下： 1、利用曾經營「瓦斯安全開關公司」，大量蒐集數萬筆客戶資料，分析客層屬性後鎖定被害人。 2、招募培訓業務員接受「卡００心理課程」，教導如何鼓吹、引誘客戶投資購買靈骨塔。 3、分配對象名單，由業務員前往家中拜訪詐騙。 4、被害人報持小額投資獲利心態（轉售可一倍以上獲利） 有某一婦人2年內認購30個（每個62000元）因無錢續購竟遭集團份子載至保險公司以保單質押現金。



二 、謊稱金管會，提供安全帳戶詐騙 最近本分局已受理數件詐財案件，歹徒會佯稱金管會人員，電話告知被害人身分遭冒用或信用卡遭盜刷，銀行帳戶資金恐遭冒領，戶頭不安全，便佯稱可提供1個「安全帳戶」，便有被害人不疑有他，將錢領出存入詐騙集團的戶頭，被騙金額均超過非約定轉帳3萬上限，民眾不可不 防。



三、誘騙被害人到銀行直接臨櫃匯款 詐騙集團先以電話佯稱做「市場調查」，讓被害人留下印象，隔1週再以電話謊稱中獎，假如不付手續費便失去資格等，一步一步引誘被害人上勾。



四、假網路拍賣詐財 賣家（詐騙集團）大方告訴網友（被害人）「收到貨再付款」，被害人收到貨後便匯款給賣家，事實上賣家是用偽造的信用卡訂貨，等追查貨物流向時，便找上網友，可說得不償失。



五、假藉法院名義，誘使民眾撥打高額電話 詐騙集團假藉地方法院名義，以電話語音通知民眾有公告文件或過期罰單，民眾擔心負上嚴重後果，按照語音指示，按「9」轉接服務人員查詢，對方即詢問姓名等佯稱核對電腦資料，透過這種方式轉接，民眾得付出高額通話費。(資料提供：95.04.28偵查隊-陳軍生)



六、佯稱中獎-詐騙集團利用大量簡訊傳送「中大獎」、「中轎車」內容，並 冒充金融機構人員，要求被害人以提款機轉帳方式或臨櫃匯款方式預先繳付稅金 ， 被害人依嫌犯指示操作提款機或至銀行完成匯款後，嫌犯打電話謊稱沒有轉帳成功，並表示該款項被留滯於「金資中心」，於是告知被害人撥打另一線 0800 金資中心服務電話（由嫌犯申辦之假金資中心服務電話）。被害人打 0800 電話後，偽稱金資中心服務人員再次指示被害人至提款機匯款以完成或退回該筆款項，被害人深信不疑，便依指示再次將錢匯至人頭帳戶中，騙得被害人戶頭內的存款，被提領一空。(資料提供：95.05.05偵查隊-陳軍生)



七、
1. 中華電信語音催收電話費的電話您曾經接到過嗎？您可要小心了！
根據165專線兩週來的持續追蹤觀察發現，詐騙歹徒以中華電信的名義，大量發出電話語音通知，目的就是要騙人去辦理電話語音約定轉帳，騙光所有存款，已有多人被騙，如台中縣黃小姐被騙了60萬，台北市呂小姐被騙200萬、高雄蕭太太被騙54萬，此手法流程如下：
1.您接到語音電話：「這裡是中華電信，您好，您積欠電話費1萬○○元，尚未繳清，請盡快繳納，如有任何問題請按9。」
2.您按9詢問時，對方的回答：「您的電話02-****0000，現在有1萬5012元尚未繳清，再不繳會停話。」
3.當您質疑我沒有申辦這個電話號碼時，歹徒回答：「這個電話是去年11月以您的名義申辦的，因一直打國際電話，所以費用才會那麼高，如果沒有申辦此電話，可能是被人冒名申辦的。請撥02-2200****去跟電信警察報案。」
4.當您撥此電話，假電信警察隊會說您涉嫌吸金詐欺、洗錢，並以作電話筆錄套問您銀行往來開戶、申請信用卡情形（其實這個動作是在統計可以藉電話轉帳詐騙之金額數）
5.接著又將電話轉接至「國家安全帳戶管制局」（並無此機關）做安全監控，要您到銀行辦理語音約定轉帳設定，若您在電話中說出了「帳號」、「密碼」，就可能被騙光所有存款。
2.因應預防之道：
1. 若接到中華電信語音催收話費，可撥打中華電信「123」服務電話確認。
2. 欠電話費直接至電信公司繳費即可，不可能由中華電信人員通知涉及「個 人資料遭冒用」，中華電信也不會主動提供警察辦案單位電話。
3. 目前金融機構的電話語音約定轉帳已成為歹徒詐騙最佳管道，最主要原因就是一般民眾並不知道此設定絕對不可洩露「帳號」、「密碼」，因此若接到不明來電，並且要求做此設定，請務必先撥打刑事警察局「165」反詐欺專線查證，以免被歹徒騙光所有存款。＊再次提醒民眾，勿貪小便宜，遭詐欺集團利用，出賣身分申請「人頭帳戶」及「人頭電話」，協助犯罪，害人又害己。 (資料提供：95.06.05偵查隊-陳軍生)



2007-11-19 16:21:15 補充：
八、收到貨再付款，這是很高招的騙術（一定要看啊！） 網路廣告最近一些高價的東西，例如：手機、DVD、notebook、DC.....等，都便宜的離譜，並告訴你〝收到貨再付款〞。（不要以為〝收到貨再付款〞就不會被騙錢...）雖然你會收到全新的機器，而且操作正常，心想：這樣應該就沒問題了， 所以就把錢匯給他。結果原來他是用假信用卡去訂貨，然後直接從郵購公司寄到你家，你以為已經收到貨，所以就匯錢給他，等到郵購公司發現是假信用卡時，追查 貨物流向，就找上你家，貨不但被收，你還得澄清不是你使用假信用卡。可以把這個郵件轉寄給你所認識的每個人，以免有人被騙！

2007-11-19 16:21:48 補充：
九、

2007-11-19 16:22:13 補充：
「假輔導長、真詐財」
犯罪手法：
1、 詐騙集團諉稱是部隊的輔導長，因其兒子與人發生車禍，要與對方和解，必須賠償車主修車費。
2、 民眾不疑有他，依指示匯款至歹徒帳戶。

2007-11-19 16:22:32 補充：
十、假名應徵房屋銷售員真詐騙簽約金
犯罪嫌疑人以假名應徵房屋銷售員後，將待售房屋之鑰匙複製，於電腦網路及報紙刊登租屋廣告，佯裝房東與房客簽約並索取簽約金之詐騙案例。為遏止此類詐欺手法發生，造成民眾財產生損失。

2007-11-19 16:22:55 補充：
十一、假藉大哥大公司寄送「債權讓與通知書」詐騙
北縣瑞芳一位周姓偵查佐，曾經接到一張台灣大哥大公司寄來的「債權讓與通知書」，稱積欠電話費15779元，且台灣大哥大已將債權轉讓給一家「匯誠第一資產管理股份有限公司」進行催討，希望他能於七日內將欠款繳清。否則將進行法律程序訴追。但周姓偵查佐本身未申請台灣大哥大公司電話，因而警覺這是詐騙集團所設的騙局。

2007-11-19 16:23:15 補充：
十二、上網援交，被騙上百萬元
一名私人公司的李姓主管因上網在網站聊天室聊天時，突然有一自稱「涵藝」女子進入聊天室與其聊天，該女子更因表達想交往並且援助交際，經過幾十分鐘後要到了李姓主管的電話後就離開了聊天室。該名女子騙李姓主管前往提款機前操作，騙說是要確認是否為軍警人員。

2007-11-19 16:23:33 補充：
十三、假冒台北市社會局詐騙民眾財物
有台北市民眾反應曾遭3名身分不詳男子按電鈴拜訪，自稱來自「臺北市政府社會福利局」，為探訪民隱，故前往協助臺北市年滿65歲以上者申請社會福利，並將於下次前來審查並確認後，發給渠父親社會福利金（撥款至銀行帳戶內）。

2007-11-19 16:23:48 補充：
十四、發送卡奴救星信函，誘騙卡奴上鉤
林先生曾接到一封署名趙先生發出的卡奴救星信函，內容為代辦優惠貸款，林先生將該廣告信函回傳後，遂接獲1名富邦銀行北一區行員來電，稱需匯款1萬5000元支付帳務處理費，被害人不疑有他，遂前往銀行辦理臨櫃匯款。

2007-11-19 16:24:05 補充：
十五、荼葉宅配詐騙
詐騙手法挑選偏僻山區或獨棟住宅，攜帶荼葉登門送貨，謊稱家人訂購荼葉，並約定送貨到家時當面付款，被騙人因無法向家人查證，或因相信送貨人，隨即交出5000元交付送貨人。經被騙者向家人查證並未訂貨，且拆開包裝內荼葉質地粗糙才發現被騙。

2007-11-19 16:24:23 補充：
十六、假徵信社詐騙
報紙刊登廣告，引誘被害人上門委託捉姦，以裝監視器（裝在外遇對象家中）、找法師作法求符咒、向法官行賄等理由，多次向被害人索費，被害人無法負擔費用時，即帶往銀行辦貸款支付，提告訴即解散公司並成立新公司，讓被害人求償無門。

2007-11-19 16:24:48 補充：
十七、假貸款真詐財
本身是卡奴的陳小姐因接到一通「○○理財公司」業務來電，誤信對方可助其解決卡債問題，遭對方以「語音約定轉帳」方式騙走200萬，在追討被騙款時，歹徒再以「操作錯誤需重新辦理」為由，再匯出3萬，陷入貸款詐騙陷井的她，在求助無門的情況下，才又陷入貸款詐騙陷井，她呼籲自已是因為被卡債逼瘋了才會落入詐騙陷井。

2007-11-19 16:25:04 補充：
十八、假換鈔真詐財
嫌犯在進入超商時，一面接聽膧話，一面怒罵對方，先讓年輕工讀生產生緊張、恐懼感，再要求超商工讀生先行將收銀機內小鈔確認後攜回，並謊稱能以所乘機車抵押為由，藉以取信被害人，並企圖鬆懈被害人心防，於行騙得逞後，然後騎乘車輛揚長逃逸。

2007-11-19 16:25:54 補充：
建議箴言：『天底下沒有白吃的午餐』！！！

Answer 2

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Answer 3

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Answer 4

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Answer 5

(三)五叉小地獄：

凡陽世黑人錢財，耍賴欺瞞。偽造憑據，逃漏課稅。偽造證件，霸佔財產。欺騙愚昧弱者。結黨逼迫，栽贓誣詐。壞人六根，偽藥害人。不明醫術，醫藥誤人。貴重藥材，以賤欺瞞。如此等罪，現世受五體疼痛，頭暈目眩，橫厄落魄之苦，現出刀叉擊殺之苦狀，死後，乘其殺氣入此獄，刑滿，轉世六根不全、殘缺。







(六)膿血小地獄：

凡陽世設計哄套害人。無端生事，使人陷於不義。結夥作奸，串計陷害。好說他人事非長短，使人處處受人鄙視。如犯此罪，現世受惡瘡潰爛，膿血害體之苦，現出污穢，死人臭爛之狀，死後，乘其穢氣，入於此獄，轉世癰疽疥癩，惡瘡膿血，再轉世爛蛇鼈龜。

Answer 6

常在路上都會拿到有關資金借貸的傳單，甚至機車上也常有民間借貸的貼紙
但卻不知道是否安全可靠合法?還是高利貸?這方面真的要很小心才是
才不會因為急用或求一時的方便，反而更加造成日後的麻煩與爭議
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才不會讓原本就有資金需求的人，反而因為貸款而增加自己更大的負擔
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因為每家銀行的貸款條件都不同，他們會幫你整合所有銀行對你有利的方式
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Answer 7

詐騙集團 鄭伯康 陳廣銘 蕭宇妍 王建二 海關詐騙 名車詐騙 宗教詐騙 銀行詐騙 投資詐騙 法院詐騙 .................................................................................

Answer 8

很棒的整理呢！

2007-11-28 13:13:30 補充：
TO 廖士族
您不覺得您的補充應該補充在意見欄嗎？
而且您所謂的雙槍是什麼意思呢？