我想請問，關於銀行裡的理財專員須具備哪些證照？
因為我以後想往理財專員發展，所以想知道須具備哪些證照！
2007-03-21 11:29:42 · 3 個解答 · 發問者 ★↗羊妹妹↘★ 2 in 教育與參考 ➔ 考試
你好：
所需之相關證照資訊可由下列網站查得
金融研訓院
http://www.tabf.org.tw/tw/
證券基會
http://www.sfi.org.tw/newsfi/chinese.asp
想當理財專員 至少九張證照
節錄自：2006-06-21 經濟日報
大型行庫財富管理主管表示，想成為一位理財專員與理財顧問，至少要考取「九張」金融證照才具資格，否則即便有衝勁、有外貌，還是只能站在門外，無法從事投資理財的工作。大型行庫主管說，依據目前金管會銀行局的規定，銀行理財專員與理財顧問，必須具有「壽險業務員證照、投資型保單證照、信託證照、期貨交易證照、期貨業務員證照、海內外有價證券分析師證照、證券高級業務員證照、投信投顧營業員證照與理財規劃師證照」共九張。
事實上，每一張證照都具有基本涵意，大型行庫主管說，理專、理顧想賣保單，一定要有壽險業務員證照；信託業務則需具備信託證照；而要銷售衍生性金融商品，如連動債等，則需有期貨交易證照或期貨營業員證照。
至於要分析海內外有價證券，則需有海內外有價證券分析師、或證券高級營業員、或投信投顧證照。最後一項才是理財規劃人員證照。
除基本金融證照外，大型行庫主管說，近兩年備受國際認可的理財規劃師證照（CFP），截至今年5月的第四屆，已有250人，而該證照可以通用全球19個國家，未來想到海外執業，只要加考當地的稅制法規，就能在海外從事資產管理。
若有資料不全之處請見諒
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祝 順 利
希 望 每 天 都 是 星 期 天
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2007-03-28 21:51:25 補充：
又搞飛機了．．．．
怎會留下一段一段的空白呢？
2007-03-28 17:47:41 · answer #1 · answered by 西瓜 6 · 0⤊ 0⤋
一般的証照,可以到金融研訓院網站尋找
我個人倒是建議,如果對理財規劃有興趣,對服務客戶也有與趣
倒是可以去考幾張更專業一點的証照,如RFC(國際認証理財顧問)
或CFP(國際理財顧問)..
RFC比較偏向實務面,理論基礎較少,不會太難,難的是在交實務報告
CFP個人就比較推祟,但建議三思而後行,因為所花費成本比較大
遇過很多銀行界的,就辭掉工作專心考個一年
也因其難度高,成本高,故被諭為金融界的金証照
有興趣可以在奇摩輸入"CFP"去搜尋一下
我常比喻,考上CFP之後,有如學會武俠小說中的九陽神功,內力深厚
面對各種投資/保險/財務/稅務/退休領域..等之問題皆能迎刃而解
目前個人已取得RFC,並積極考取CFP中(已通過前三科)
希望以上回答對您有所幫助
如您對CFP有興趣,歡迎加入我,再幫您做更詳進的介紹
2007-03-23 22:07:14 · answer #2 · answered by 易龍 3 · 0⤊ 0⤋
比較基本的有7張
6張有法源依據的證照1張能力測驗
1人身保險業務員
2產物保險業務員
3投資型保險商品業務員
4信託業業務人員
5證券商高級業務員
6期貨商業務員
+
7理財規劃人員
有什麼問題可以到家族發問
2007-03-23 10:56:26 · answer #3 · answered by ? 6 · 0⤊ 0⤋