關於金融證照考試

Question

現在目前大二，想趁不是很忙的時後來考一些證照…
目前手上一張金融證照都沒有…
我想請問，若要考金融證照的話…
那一些是比較好考的？想從比較簡單的先入手…
又有那一些證照有特別的限制呢？
若要從事銀行方面的工作，又需要那些證照呢？
謝謝！

Answer 1

您可以先參考一下證基會副主任所做的一個PowerPoint，內容是以「金融從業人員專業證照簡介及未來發展趨勢」為題，對您應該會很有幫助，且說明的很詳細，請參考網址 『www.fin.pu.edu.tw/student/pu_1102.ppt』

其實銀行現在已經是一個綜合體了，它幾乎什麼都做，所以應該算是什麼證照都有用的，能多一分被選上的機會，至於薪水方面則不一定會隨證照有所改變喔（應該是說有些證照是基本要求，你有這些證照他們會優先考量，但對實際的薪水可能幫助不大）。如真的想要考比較與銀行相關的證照，那建議可以先從金研院的考試去考。可以以信託、理規、外匯、授信去考，因為這幾張算是比較重要的，至於企業內控或銀行內控，是算金研院內較簡單的證照（所以應該可以說是基本要求）。

http://www.sfi.org.tw/newsfi/chinese.asp 這是證券基金會
你看左上角有一個資格測驗，裡面有很多證照考試

http://www.tabf.org.tw 金融研訊院
裡面也有很多證照考試

至於限制的話，因為有些科目現在有加考金融道德，所以要先考這科才能拿得到證照喔。

但 一、證券商業務人員

二、證券商高級業務人員

三、證券投資分析人員

四、期貨商業務員

五、期貨交易分析人員

六、投信投顧業務員

七、股務人員

八、票券商業務人員

九、信託業業務人員

十、銀行具有業務或交易核准權限之各級主管

十一、人身保險業務員

十二、財產保險業務員

十三、投資型保險商品業務員

這十三張證照，要先考過金融市場常識與職業道德測驗才可以考喔!這個很簡單，可以保存五年

依現實考過的經驗的話，證基會的話建議先考證券商業務人員，考過才能考證券商高級業務人員，再考投信投顧業務員(因為只要高營考過，投信投顧只考一科而已，很簡單)，這三個算是一體的，也比較重要，其中初營的考題大約3600題，高營大約5500題左右，然後也可以考慮考債券人員、期貨人員，這樣應該就OK了!
難易度的話可能債券、高營、股務、期貨、初營、投信(指考過高營的人)，原因主要是債券的東西比較難一點，且不像初營、高營那種較容易聽到的知識，而高營因為題庫很多，加上計算部分也很多，所以準備要花較多時間，股務不太清楚，初營應該算是較基本的，而投信的話應該算是最簡單的了，因為東西不多(這是指已經考過高營的人去報的)，因為高營考過，投信只要考一科而已，所以份量來說應該它最少也最簡單了。

金研院的建議先考信託業務員、理財規劃人員、外匯人員、授信人員，剩下的就看你想要再考哪些了
難易度的話應該算外匯、理規、授信、信託、銀行內控、企業內控
因為外匯考三科且外匯的東西比較難。理規因為計算的部分較多，所以排在外匯之後，至於授信可能比信託難一點點，至於內控那兩科是最簡單的，但用途可能也較少一點了。

保險方面先考 人身保險業務員，這是最基礎的，然後再考投資型保險人員，然後看產險有沒有興趣再考。
中級人身保險、投資型、產險、初級人身保險
中級因為東西較多，所以難一點，而投資型因為有考到理規方面的東西，所以排第二，但不會難。其實保險的證照應該都算很簡單，因為都有題庫且都好過。

2007-03-07 00:36:41 補充：
抱歉一下唷！企業內控是屬於證基會的測驗，不是金研院的！不好意思唷^^

Answer 2

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