我是企管系的學生,我想往 "貿易" 或 "金融(銀行)" 或 "公家機關" 這三方面考慮,可以告訴我要考哪些 "重要且有用" 的證照呢?還有一定要靠補習嗎?有沒有什麼書籍可以自己讀的,我真ㄉ很需要考證照~~麻煩大家哩!!請多多告訴我詳細的資料~~~感動~~謝謝!!
2007-01-04 15:18:57 · 1 個解答 · 發問者 Na Ni 1 in 教育與參考 ➔ 考試
其實主要看你打算走哪一行,每一職務所須證照都小有差異。
【銀行理專】
強制取得:1.壽險 2.投資型保險 3.產險 4.信託 5.投信投顧 6.期貨
鼓勵取得:1.理財規劃 2.初階授信 3.初階外匯 4.銀行內控
【銀行櫃檯】
強制取得:1.信託 2.初階外匯 或 初階授信
鼓勵取得:1.理財規劃 2.壽險3.投資型保險4.銀行內控
【銀行債權委外催收人員】
強制取得:1.債權委外催收
【授信人員】【核貸人員】【鑑價人員】
鼓勵取得:1.金融授信擔保品估價人員
【證卷業理專】
強制取得:1.壽險 2.投資型保險 3.信託 4.證卷高級業務員 5.期貨
鼓勵取得:1.投信投顧 2.理財規劃
【證卷營業員】
強制取得:1.證卷業務員
鼓勵取得:1.期貨 2.股務人員
【證卷分析師】
強制取得:1.證卷分析師
鼓勵取得:1.期貨 2.股務人員
【證卷主管】
強制取得:1.證卷高級業務員
鼓勵取得:1.期貨 2.股務人員
【期貨營業員】
強制取得:1.期貨
【票券營業員】
強制取得:1.票券業務員
【保險】
強制取得:1.壽險 2.投資型保險
鼓勵取得:1.產險 2.理財規劃
【產險】
強制取得:1.產險
鼓勵取得:1.壽險 2.投資型保險
----------------------------------------------------------------------------------------
我是讀食品的,個人對於投資蠻有興趣的。我考照沒有補習,因為我認為補習班老師只是把法規在課堂上念念,例題在黑板上重寫。現在待業中。考試全部都是選擇題(計算題也是選擇題出題)。
4~12月我共考了14張(4~7月考9張),也許你認為:『哇!一個月考2張,也就是說一個月要讀2個範圍耶!好多呢!。』
其實,我並沒有讀這麼多,因為很多考試範圍都重覆了,舉個例子:
【理財規劃】包含了:保險、產險、股票、期貨、選擇權、債卷、信託、金融資產證卷化。那我在讀書時就同時準備【保險】【信託】【高業】【資產證卷化】,而且【信託】和【資產證卷化】又有部份重疊。
看起來我好像同時準備5張,實際上並沒有,那【高業】取得後,在馬上用【高業】去報【投信投顧】(用高業去報才有證照,用信託去報只有合格證明;只考法規一科)。投信投顧法規與【信託】又有一大部分相似,所以又賺到了,而且投資學和財務分析也不用再考了(高業考過了)。
有沒有注意到,取得6張證照了,可是真的有讀6張證照考試範圍嗎?沒有。
在來是【銀行內部】,分一般金融及消費金融,命題範圍一模一樣,一般金融出題平均,消費金融加重消金命題40%,所以讀一次考2張(有些銀行主管職缺要一般金融,有些要消費金融,讀都讀了多考一下比較划算)。
好啦!取得8張了,真的讀這麼多了嗎?還是沒有。
【銀行內部】與【初階授信】又部份相同,【初階授信】又與【債權委外催收】十分相關……所以越讀越快,越考越多,越來越輕鬆。
考到後面你會發現,很大一部分都是先前讀過的,所以重點不是報考日期順序,而是讀書順序,對吧?
其實金融考試是有一定的規則,由簡單考到困難並不是最好的方法,因為這麼多證照範圍太大了,若能『一讀二考』那不是最理想嗎?
網上一般都建議先考內控>信託……等
其實有更有效率的方式
我就是用這方法,6個月考到12張證照,越考越輕鬆,因為後來考的都在前面看過有印象。
有些證照並不是大家都有就不重要,因為若沒有事不能執業的。
舉例來說:
沒有[期貨業務員],就不能賣連動債、外幣選擇權…等
沒有[高業]或[投信投顧],就不能賣基金、債卷…等
像這一類的證照就是所謂的【法定證照】。
常有人說,全台灣擁有金融證照的約上百萬人,可是反過來講,同時具有3張、4張以上的卻不足5萬人,具有5張以上的不足3萬人。
你若對理財方面有興趣,可先取得6大法定證照:保險、投資型保險、產險、投信投顧、信託、期貨。這是最基本的,而後再取得CFA或CSIA,就能立於不敗之地。
證照並不是免死金牌,證照只是求職的[門票]…進了場才是真刀真槍硬碰硬
若是業績上不來…再多國際證照也沒用
以下是我考的:95年4月到95年12月底,14張認證
人身保險業務員
投資型保險商品業務員
財產保險業務員
信託業務員
投信投顧業務員
證劵高級業務員
期貨業務員
理財規劃人員
銀行內部控制(一般金融)
銀行內部控制(消費金融)
初階授信人員
資產證卷化基本能力測驗
債權委外催收人員
金融市場常識與職業道德
-----------------------------------------------------------------------------------------
我建議用【東展】的書,因為內容歸納的十分清楚,而且內容有加註記何時考過;歷屆考題也有解析
先全部讀過一遍,做考古題時就大概知道出題模式,在讀一遍時針對這些部份加強,其實不難
2007-01-05 11:00:25 · answer #1 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋