今年剛從高職升科大的我 目前就讀財務金融系 我想知道我這一年中可以去準備哪些證照考試 還有其餘的3年我該準備哪些考試.....
2006-10-19 09:35:58 · 4 個解答 · 發問者 no nickname 1 in 教育與參考 ➔ 考試
其實主要看你打算走哪一行，每一職務所須證照都小有差異。【銀行理專】強制取得：1.壽險 2.投資型保險 3.產險 4.信託 5.投信投顧 6.期貨鼓勵取得：1.理財規劃 2.初階授信 3.初階外匯 4.銀行內控【銀行櫃檯】強制取得：1.信託 2.初階外匯 或 初階授信鼓勵取得：1.理財規劃 2.壽險3.投資型保險4.銀行內控【銀行債權委外催收人員】強制取得：1.債權委外催收【授信人員】【核貸人員】【鑑價人員】鼓勵取得：1.金融授信擔保品估價人員【證卷業理專】強制取得：1.壽險 2.投資型保險 3.信託 4.證卷高級業務員 5.期貨鼓勵取得：1.投信投顧 2.理財規劃【證卷營業員】強制取得：1.證卷業務員 鼓勵取得：1.期貨 2.股務人員【證卷分析師】強制取得：1.證卷分析師鼓勵取得：1.期貨 2.股務人員【證卷主管】強制取得：1.證卷高級業務員鼓勵取得：1.期貨 2.股務人員【期貨營業員】強制取得：1.期貨【票券營業員】強制取得：1.票券業務員【保險】強制取得：1.壽險 2.投資型保險鼓勵取得：1.產險 2.理財規劃【產險】強制取得：1.產險鼓勵取得：1.壽險 2.投資型保險----------------------------------------------------------------------------------------我是讀食品的，個人對於投資蠻有興趣的。我考照沒有補習，因為我認為補習班老師只是把法規在課堂上念念，例題在黑板上重寫。現在待業中。考試全部都是選擇題(計算題也是選擇題出題)。4~9月我共考了12張(4~7月考9張)，也許你認為：『哇！一個月考2張，也就是說一個月要讀2個範圍耶！好多呢！。』其實，我並沒有讀這麼多，因為很多考試範圍都重覆了，舉個例子：【理財規劃】包含了：保險、產險、股票、期貨、選擇權、債卷、信託、金融資產證卷化。那我在讀書時就同時準備【保險】【信託】【高業】【資產證卷化】，而且【信託】和【資產證卷化】又有部份重疊。看起來我好像同時準備5張，實際上並沒有，那【高業】取得後，在馬上用【高業】去報【投信投顧】（用高業去報才有證照，用信託去報只有合格證明；只考法規一科）。投信投顧法規與【信託】又有一大部分相似，所以又賺到了，而且投資學和財務分析也不用再考了(高業考過了)。有沒有注意到，取得6張證照了，可是真的有讀6張證照考試範圍嗎？沒有。在來是【銀行內部】，分一般金融及消費金融，命題範圍一模一樣，一般金融出題平均，消費金融加重消金命題40％，所以讀一次考2張(有些銀行主管職缺要一般金融，有些要消費金融，讀都讀了多考一下比較划算)。好啦！取得8張了，真的讀這麼多了嗎？還是沒有。【銀行內部】與【初階授信】又部份相同，【初階授信】又與【債權委外催收】十分相關……所以越讀越快，越考越多，越來越輕鬆。考到後面你會發現，很大一部分都是先前讀過的，所以重點不是報考日期順序，而是讀書順序，對吧？其實金融考試是有一定的規則，由簡單考到困難並不是最好的方法，因為這麼多證照範圍太大了，若能『一讀二考』那不是最理想嗎？網上一般都建議先考內控＞信託……等其實有更有效率的方式我就是用這方法，6個月考到12張證照，越考越輕鬆，因為後來考的都在前面看過有印象。有些證照並不是大家都有就不重要，因為若沒有事不能執業的。舉例來說：沒有[期貨業務員]，就不能賣連動債、外幣選擇權…等沒有[高業]或[投信投顧]，就不能賣基金、債卷…等像這一類的證照就是所謂的【法定證照】。常有人說，全台灣擁有金融證照的約上百萬人，可是反過來講，同時具有3張、4張以上的卻不足5萬人，具有5張以上的不足3萬人。你若對理財方面有興趣，可先取得6大法定證照：保險、投資型保險、產險、投信投顧、信託、期貨。這是最基本的，而後再取得CFA或CSIA，就能立於不敗之地。證照並不是免死金牌，證照只是求職的[門票]…進了場才是真刀真槍硬碰硬若是業績上不來…再多國際證照也沒用以下是我考的：95年4月到95年9月底，12張認證人身保險業務員資格測驗合格證書【保險公會】信託業務專業測驗合格證明書【金研院】投信投顧業務員資格測驗合格證書【證基會】證卷高級業務員資格測驗合格證書【證基會】期貨業務員資格測驗合格證書【證基會】理財規劃人員專業能力測驗合格證明書【金研院】銀行內部控制基本測驗（一般金融）【金研院】銀行內部控制基本測驗（消費金融）【金研院】資產證卷化基本能力測驗合格證明書【證基會】債權委外催收人員專業能力測驗合格證明書【金研院】「金融市場常識與職業道德」測驗成績合格證明【金研院】初階授信人員專業能力測驗合格證明書【金研院】-----------------------------------------------------------------------------------------我建議用【東展】的書，因為內容歸納的十分清楚，而且內容有加註記何時考過；歷屆考題也有解析先全部讀過一遍，做考古題時就大概知道出題模式，在讀一遍時針對這些部份加強，其實不難
2006-10-21 05:39:34 · answer #1 · answered by ? 5 · 0⤊ 0⤋
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2014-04-16 07:39:42 · answer #2 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
我也是財務金融學系畢業，你接下來一年可以準備的證照實在太多啦
看你想走證券業還是銀行業的，證照的準備順序跟科目會略有不同
人身保險 產物保險 投資型保單 這三張比較簡單 可以先去考
接下來12月登場的信託也很重要，下周一開始你可以去金融研訓院網站報考
每年的三 六 九 十二 都有證基會主辦的考試(證券類)，建議你可以先考證券營業員 投信投顧，另外明年三月份的銀行內部控制 五月份的理財規劃 六月份的初階外匯人員 九月份的初階授信 這些考試你在自己斟酌看看～
如果你企圖心夠強烈，三年之內考個十多張應該是很簡單啦～加油吧
2006-10-19 20:06:08 · answer #3 · answered by guess898989 4 · 0⤊ 0⤋
我也是今年生大一ㄉ跟你一樣式財務金融系ㄉ...
我門可以考ㄉ證照有很多...
例如銀行作業員跟保險員等等...
大概30多種ㄅ...不過你可以選擇對自己將來比較有利ㄉ
你不懂ㄉ地方可以上學校網站查詢都會有...如果沒有ㄉ話我在列舉給你ㄅ
2006-10-19 09:43:10 · answer #4 · answered by 明仔 3 · 0⤊ 0⤋