考金融證照~

Question

我想要的資料有 1考試日期 2 書籍買哪些3費用4考證照的先後順序
我有看其他的發言例如上網去查但都是補習班較多我自己真的看不太懂
看越多越花請不要再給我網址

幫我分清楚一下~謝謝各位了
想要的證照有
信託人員
人身保險業務員
投資型保險業務員
產險業務員
證卷業務員
期貨人員
投信 投顧
我知道大概是這些拉~但我不知道要考哪張我往後想在銀行發展
當理財專員~
我只有高職畢業所以一定要從基本的考起不能跳級
也想考國際執照那個比較有用我知道

我也不想考那麼多張~請提供我用的到可以進銀行工作就好的~那種
因為我覺得國際執照比較好～

還有一個問題是~在高雄 理財專員~ 證卷員~期貨人員~保險員~那個收入可以
比較高呢~我要有底薪的喔~請各位有經驗的人給我點意見吧

Answer 1

其實主要看你打算走哪一部門

【銀行理專】
強制取得：1.壽險 2.投資型保險 3.產險 4.信託 5.投信投顧 6.期貨
鼓勵取得：1.理財規劃 2.初階授信 3.初階外匯 4.銀行內控

【銀行櫃檯】
強制取得：1.信託 2.初階外匯 或 初階授信
鼓勵取得：1.理財規劃 2.壽險3.投資型保險4.銀行內控

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我是讀食品的，個人對於投資蠻有興趣的。我考照沒有補習，因為我認為補習班老師只是把法規在課堂上念念，例題在黑板上重寫。現在待業中。考試全部都是選擇題(計算題也是選擇題出題)。

4~8月我共考了11張(4~7月考9張)，也許你認為：『哇！一個月考2張，也就是說一個月要讀2個範圍耶！好多呢！。』
其實，我並沒有讀這麼多，因為很多考試範圍都重覆了，舉個例子：

【理財規劃】包含了：保險、產險、股票、期貨、選擇權、債卷、信託、金融資產證卷化。那我在讀書時就同時準備【保險】【信託】【高業】【資產證卷化】，而且【信託】和【資產證卷化】又有部份重疊。

看起來我好像同時準備5張，實際上並沒有，那【高業】取得後，在馬上用【高業】去報【投信投顧】（用高業去報才有證照，用信託去報只有合格證明；只考法規一科）。投信投顧法規與【信託】又有一大部分相似，所以又賺到了，而且投資學和財務分析也不用再考了(高業考過了)。

有沒有注意到，取得6張證照了，可是真的有讀6張證照考試範圍嗎？沒有。

在來是【銀行內部】，分一般金融及消費金融，命題範圍一模一樣，一般金融出題平均，消費金融加重消金命題40％，所以讀一次考2張(有些銀行主管職缺要一般金融，有些要消費金融，讀都讀了多考一下比較划算)。

好啦！取得8張了，真的讀這麼多了嗎？還是沒有。

【銀行內部】與【初階授信】又部份相同，【初階授信】又與【債權委外催收】十分相關……所以越讀越快，越考越多，越來越輕鬆。
考到後面你會發現，很大一部分都是先前讀過的，所以重點不是報考日期順序，而是讀書順序，對吧？

其實金融考試是有一定的規則，由簡單考到困難並不是最好的方法，因為這麼多證照範圍太大了，若能『一讀二考』那不是最理想嗎？
網上一般都建議先考內控＞信託……等
其實有更有效率的方式

我就是用這方法，5個月考到11張證照，越考越輕鬆，因為後來考的都在前面看過有印象。

有些證照並不是大家都有就不重要，因為若沒有事不能執業的。
舉例來說：
沒有[期貨業務員]，就不能賣連動債、外幣選擇權…等
沒有[高業]或[投信投顧]，就不能賣基金、債卷…等
像這一類的證照就是所謂的【法定證照】。

常有人說，全台灣擁有金融證照的約上百萬人，可是反過來講，同時具有3張、4張以上的卻不足5萬人，具有5張以上的不足3萬人。

你若對理財方面有興趣，可先取得6大法定證照：保險、投資型保險、產險、投信投顧、信託、期貨。這是最基本的，而後再取得CFA或CSIA，就能立於不敗之地。

證照並不是免死金牌，證照只是求職的[門票]…進了場才是真刀真槍硬碰硬
若是業績上不來…再多國際證照也沒用


以下是我考的：95年4月到95年8月底，11張認證

人身保險業務員資格測驗合格證書【保險公會】
信託業務專業測驗合格證明書【金研院】
投信投顧業務員資格測驗合格證書【證基會】
證卷高級業務員資格測驗合格證書【證基會】
期貨業務員資格測驗合格證書【證基會】
理財規劃人員專業能力測驗合格證明書【金研院】
銀行內部控制基本測驗（一般金融）【金研院】
銀行內部控制基本測驗（消費金融）【金研院】
資產證卷化基本能力測驗合格證明書【證基會】
債權委外催收人員專業能力測驗合格證明書【金研院】
「金融市場常識與職業道德」測驗成績合格證明【金研院】

2006-09-23 09:41:41 補充：
大銀行為了門面會優先錄用大專以上的學歷(當然是指同樣有證照的狀況下)

2006-09-23 22:28:31 補充：
聯絡方式
msn: [e-mail]
mail: [e-mail]

Answer 2

你好!我是英國保誠人壽低!你也可以考慮這間公司喔!!我今年剛畢業就加入嚕!有半年的保障底薪!讓你不用擔心!還有許多學習的課程!投資理財也是目前的趨勢喔!產品內容豐富保障又多多!這些課程會輔導你考證照喔!!公司環境真的很好喔!在這裡也讓我交到許多朋友!可以考慮看看喔!有興趣可以聯絡我或加入我的及時通壓!^^
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Answer 3

正確的考試日期還是要上金融研訊院看喔!(一般筆試)
電腦考試的話就常常有
我考試都是買東展出版的書籍
每科考試費用也都不太一樣.....便宜的250元(金融常識...這是目前一定要求的)
建議先考 金融常識.保險.產險 這種都是很好準備的
考過後你也才會更有信心準備其他的考試

Answer 4

當理財專員　敗拖先有大學學力吧　證照沒法讓泥當理專的