金融理財人員

Question

我過去在保險公司上班,因個人因素暫停工作約五年的時間,還是對保險業情有獨鍾,我知道現在需要有投資型保險人員的執照,才能從事.
不過我也聽說還有一張是理財規劃人員的執照,我想了解這兩張執照哪一個應先拿,考試範圍是否有相關聯?哪一個比較簡單?想在準備面對工作所以想先把自己調整好,準備了兩年的記帳士考試也都名落孫山,會計事務所的工作也不是很好找, 所以還是回到外勤的工作,多準備一些證照,因本身對財務金融還滿有興趣的,所以想請教前輩們您是如何準備這些證照?除了保險業已外還有哪些工作需要這些證照?謝謝各位!

請問您有補習嗎?是看哪一家的參考書或是考古題,可提供與我嗎?你好行喔!可以教教你是怎麼讀這些書的?你目前也是從事金融業嗎?這些考試均為選擇題嗎?有計算嗎?是否需要背公式?請解惑,謝謝您 *.*

Answer 1

你好：若想從事的是保險業務外勤工作專業與服務很重要；但業績更重要，相信你應該認同保險業務員測驗、中級專員測驗、投資型保險測驗、產險業務員測驗以上是個人認為從事保險業務之基本證照至於你所謂之理規人員測驗或其餘金融之證照還是等本業的考完再考吧若真有興趣你可到下列之網站參考參考 金融保險方面台灣財務金融研究協會：CFA，CFP，FRM．．．．等考照http://www.tfra.org/in/index.phtml 證基會：證券，期貨，票券．．．．．．．．等考照http://www.sfi.org.tw/newsfi/testfind/TestItem.asp 金融研訓院：外匯，信託，理財規劃人員．．．．．等考照https://www.tabf.org.tw/tw/ptc/PtcExamSchedule.asp LOMA金融保險管理學院：FLMI，FFSI，FPA．．．．．．．．等考照http://www.loma.org.tw/index/index.asp# 壽險公會人身保險業務員，中級專員之考照http://www.lia-roc.org.tw/ 保險事業發展中心投資型保險考照http://www.iiroc.org.tw/index.asp 產險公會產物保險業務員考照http://www.nlia.org.tw/ 若有資料不全之處請見諒歡迎來電或來信洽詢 ##############################　　　祝　　　　順　　利 　希 望 每 天 都 是 星 期 天 ##############################

Answer 2

1.目前比較具有公信力的金融證照共有兩家,

金融研訓院(https://www.tabf.org.tw/tw/Ptc/PtcExamSchedule.asp)

證券基金會(http://www.sfi.org.tw/newsfi/chinese.asp)


這兩家都有電腦應試,每個月都有好幾場.至於筆試的話,請參考

金融研訓院考試資訊

11 銀行內部控制基本測驗(一般金融)
測驗日期 95/10/15
報名期間 95/08/14～95/08/31
目前狀況 開始報名
備註 俟主管機關核定實施方案後配合辦理，請密切注意相關最新公告。

12 銀行內部控制基本測驗(消費金融)
測驗日期95/10/15
報名期間95/08/14～95/08/31
目前狀況 開始報名
備註 俟主管機關核定實施方案後配合辦理，請密切注意相關最新公告。

13 金融市場常識與職業道德
測驗日期95/10/15
報名期間 95/08/14～95/08/31
目前狀況 開始報名
※應試時，請攜帶身分證件，未攜帶者不得進入考場應試

14理財規劃人員專業能力測驗
測驗日期95/11/19
報名期間95/09/11～95/10/03
目前狀況 尚未開放報名

15初階外匯人員專業能力測驗
測驗日期95/11/19
報名期間95/09/11～95/10/03
目前狀況 尚未開放報名

95年度委辦測驗時程

4 信託業業務人員信託業務專業測驗
測驗日期95/12/17
報名期間95/10/16～95/11/02
目前狀況 尚未開放報名
建請信託公會同意後辦理

金融證照的推薦書籍,東展出版社的書籍寫的最好!

至於您要考哪張就尊重您的決定,畢竟您自己最了解自己!我只是盡力提供資訊,
銀行內部控制 <-此證照相當簡單,建議可考慮報考

這裡有歷屆試題 https://www.tabf.org.tw/tw/ptc/ExamQuestion/
應考須知和簡章 https://www.tabf.org.tw/tw/Ptc/PtcExamAnnounce.asp

Answer 3

請問你都是到書局買相關書籍回來自修嗎?你以考了那麼多證照為什麼沒去找相關的工作來做呢?你住台南哪裡?我姐姐也住台南,有去的時侯可以繞過去找你!我連考兩次記帳士普考沒過,心情沮喪,求學考試都滿順利的,因緣際會下去考記帳士卻都沒有過,不知是不是我不會準備有關高普考..............@.@

Answer 4

「理財規劃人員」並非「法定證照」，他只是專業能力的資格測驗證明，因此各公司皆『鼓勵』取得以強化專業素養。

「投資型保險」是法規所定的「法定證照」，若沒有這張證照則「不得執業」，因此各公司皆『指定』取得以合法執業。

以難度而言，「理財規劃人員」似乎較難，因為涉及範圍較大，不過深度較淺，包含：期貨、股票、債卷、基金、選擇權、資產證卷化、信託、保險、產險、投資學概念……各式法規及規劃實務…等。

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在網路上有很多熱心的網友提供許多考試知識
小弟再提供有有屋下架屋的遺憾
那我就提供這陣子的考試心得

其實金融考試是有一定的規則，由簡單考到困難並不是最好的方法，因為這麼多證照範圍太大了，若能『一讀二考』那不是最理想嗎？
網上一般都建議先考內控信託…等
其實有更有效率的方式
舉例來說，銀行內控的範圍對於關係人無擔保授信多有著墨，那何不內控考完，接著考授信。
舉例來說，信託的範圍對於債權信託多有著墨，那何不信託考完，接著考資產證卷化。

若要取的一系列證照也可如此安排
舉例來說：
1.一般考法：信託>投信投顧>資產證卷化及保險>理財規劃
2.瘋狂考法：信託>資產證卷化>高業>投信投顧>理財規劃>期貨。
銀行內控>授信

我就是用這方法，4個月考到九張證照，越考越輕鬆，因為後來考的都在前面看過有映象。

有些證照並不是大家都有就不重要，因為若沒有事不能執業的。
舉例來說：
沒有[期貨業務員]，就不能賣連動債、外幣選擇權…等
沒有[高業]或[投信投顧]，就不能賣基金、債卷…等
像這一類的證照就是所謂的【法定證照】。

常有人說，全台灣擁有金融證照的約上百萬人，可是反過來講，同時具有3張、4張以上的卻不足5萬人，具有5張以上的不足3萬人。

你若對理財方面有興趣，可先取得6大法定證照：保險、投資型保險、產險、投信投顧、信託、期貨。這是最基本的，而後再取得CFA或CSIA，就能立於不敗之地。

證照並不是免死金牌，證照只是求職的[門票]…進了場才是真刀真槍硬碰硬
若是業績上不來…再多國際證照也沒用


以下是我考的：95年4月到95年8月底，11張認證

人身保險業務員資格測驗合格證書【保險公會】
信託業務專業測驗合格證明書【金研院】
投信投顧業務員資格測驗合格證書【證基會】
證卷高級業務員資格測驗合格證書【證基會】
期貨業務員資格測驗合格證書【證基會】
理財規劃人員專業能力測驗合格證明書【金研院】
銀行內部控制基本測驗（一般金融）【金研院】
銀行內部控制基本測驗（消費金融）【金研院】
資產證卷化基本能力測驗合格證明書【證基會】
債權委外催收人員專業能力測驗合格證明書【金研院】
「金融市場常識與職業道德」測驗成績合格證明【金研院】

2006-08-31 23:07:03 補充：
我是讀食品的，個人對於投資蠻有興趣的。我考照沒有補習，因為我認為補習班老師只是把法規在課堂上念念，例題在黑板上重寫。現在待業中。考試全部都是選擇題(計算題也是選擇題出題)。我住台南....有機會一起研究研究

2006-09-02 14:04:13 補充：
都是自己讀(補習覺得太浪費時間.太浪費錢)

有考慮過找相關的工作來做...不過銀行都要有經驗的...所以...

我住永康市(中華路附近)...離台南市火車站5分鐘