欲考金融證照從那一種開始比較好呢??

Question

我現在是商學院大學生...
想要考金融方面的證照
可是證照又有很多種
從那一種證照開始比較好ㄋ...
既不會太難也不會太泛濫
可以給點意見嗎...謝謝

Answer 1

如果你要往金融業發展的話,大約要有下列幾張證照：保險業：壽險、產險、投資型商品銀行業：內控、信託、理規證券業：證券、期貨、投信投顧 金融證券從業人員需要考的證照共有十一張，分別是：證券商業務員、證券商高級業務員、產險、壽險、投資型保單、期貨商業務員、投顧投信業務員、證券投資分析人員、理財規劃人員、外匯人員、信託業業務人員等。 目前許多金控將證券商納入旗下，使得證券營業員除了要有證券業務員與期貨業務員資格外，還須具備產險、壽險、投資型保單等三張新執照，這也是許多營業員的新挑戰。另外，由於金控公司強調整合行銷、提供一次購足，業務範圍還涵蓋銀行、信託、保險、證券、期貨等領域，往往單一櫃台必須負責保險、證券、基金、期貨等多種金融商品的行銷。 而財政部規定，要銷售金融商品必須先取得該商品的相關證照，擁有的證照越多，可合法販售的商品也越多。且因這些資格是進入門檻較低的一般金融證照，普及率相當高，金融從業人員為了不輸在起跑點，多半人手一張，目前許多銀行會要求員工優先取得業務相關證照，如信託部人員取得信託證照；國外部及企金中心承作外匯人員要取得外匯證照；襄理級以上要取得授信及內控證照；理財專員要取得理財證照；一般行員至少要具備保險、信託證照等。由於金融相關考試繁多，在考照時，可先以與本身業務有關的考試為主力，行有餘力之後，再從個人競爭優勢與專業考量切入！但門檻證照之外，還有許多特定證照，是為了預防失業危機發生時的準備，或是在職場裡更上一層樓的憑藉，例如堪稱證券業頂級證照的證券分析師，因為考試難度高（其難度甚至較會計師考試為高）錄取率低（每年錄取不到10人）。 這些證照都是必要的,也不用管是難還是簡單,反正在你學生時期就先考到就ok.畢業後都是用的上.在保險的部份,主要有下列三張證照(要滿20歲才可以考)人身保險業務員財產保險業務員投資型保險商品業務員 可是三張都是必須經由保險公司才可以報考的一起向你説明考保險證照的流程目前考試科目為二科分為保險實務 50題 保險法規 100題       二科總成績140分以上,單科成單不得低於60分 先向你說明一下,在我們安泰報考的時間流程表如下:     1.要先上一天的考照班(上午為保險實務,下午為保險法規)      時間為每週的二或六,不過要先報名,不需費用.    2.上課後,於下列的時間考模擬考,要通過才可報名公會考試      時間為每週的一~五, 早上 9:30 下午 2:00 晚上 6:00      遲到15分鐘不得入場      3.通過安泰的模擬考後,報名公會考試      時間通常在報名後二週才考試,大概時間都在星期六      考試後一周才知成績      費用400元.    4.在考試前一天,可報名考前衝刺班,做考前複習.      也是要是先報名,在星期四的時間.不需費用.     提醒你,如果8月份以後,就還會加考一科共同科目    "金融市場常識與職業道德" 100題 及格分數 70分 費用:250元         就我們ING安泰公司,在星期二及星期六都有一天免費公會輔導班可以上課,講重點式的考題,上完後你再看考古題,一般要考過都沒有問題.至於教材的部份,我們也有提供,所以不用另外再自己買.如果你需要相關報名資訊,歡迎與我連繫壽險公會不接受個人報名,都還是要經由保險公司才可以的 

Answer 2

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Answer 3

在網路上有很多熱心的網友提供許多考試知識
小弟再提供有有屋下架屋的遺憾
那我就提供這陣子的考試心得

其實金融考試是有一定的規則，由簡單考到困難並不是最好的方法，因為這麼多證照範圍太大了，若能『一讀二考』那不是最理想嗎？
網上一般都建議先考內控信託…等
其實有更有效率的方式
舉例來說，銀行內控的範圍對於關係人無擔保授信多有著墨，那何不內控考完，接著考授信。
舉例來說，信託的範圍對於債權信託多有著墨，那何不信託考完，接著考資產證卷化。

若要取的一系列證照也可如此安排
舉例來說：
1.一般考法：信託>投信投顧>資產證卷化及保險>理財規劃
2.瘋狂考法：信託>資產證卷化>高業>投信投顧>理財規劃>期貨。
銀行內控>授信

我就是用這方法，4個月考到九張證照，越考越輕鬆，因為後來考的都在前面看過有映象。

有些證照並不是大家都有就不重要，因為若沒有事不能執業的。
舉例來說：
沒有[期貨業務員]，就不能賣連動債、外幣選擇權…等
沒有[高業]或[投信投顧]，就不能賣基金、債卷…等
像這一類的證照就是所謂的【法定證照】。

常有人說，全台灣擁有金融證照的約上百萬人，可是反過來講，同時具有3張、4張以上的卻不足5萬人，具有5張以上的不足3萬人。

你若對理財方面有興趣，可先取得6大法定證照：保險、投資型保險、產險、投信投顧、信託、期貨。這是最基本的，而後再取得CFA或CSIA，就能立於不敗之地。

證照並不是免死金牌，證照只是求職的[門票]…進了場才是真刀真槍硬碰硬
若是業績上不來…再多國際證照也沒用


以下是我考的：95年4月到95年7月底，九張證照

人身保險業務員資格測驗合格證書【保險公會】
信託業務專業測驗合格證明書【金研院】
投信投顧業務員資格測驗合格證書【證基會】
證卷高級業務員資格測驗合格證書【證基會】
期貨業務員資格測驗合格證書【證基會】
理財規劃人員專業能力測驗合格證明書【金研院】
銀行內部控制基本測驗（一般金融）【金研院】
銀行內部控制基本測驗（消費金融）【金研院】
資產證卷化基本能力測驗合格證明書【證基會】

Answer 4

蠻多人都是會考證券營業員的，如果你還有其它問題可以上這個部落格請教版主，版主本身擁有証券營業員、高級營業員、証券分析人員(分析師)及期貨營業員所有証照唷!所以問他就沒錯啦~~下面是他部落格的文章。http://www.ting-wen.com/blog/index.htm近來股市恢復難得一見的榮景，加入證券營業員的行列，實乃機不可失。而「證券商營業員」的測驗，一來可充任「證券營業員」，二來也可對股市的投資理財有所裨益，可說與其他考試更有一舉數得的效果。綜上所述，許博士則會建議大家踴躍參加此項測驗，尤其是在學的大學生，於準備考試的過程中，對於證券法規與實務、投資學概論以及財務分析得一窺堂奧，而有初步的了解。若百尺竿頭更進一步，能夠以80分以上的高標準及格；不僅可以擔任證券商的營業員，更對個人一生的投資理財，將受益無窮。此項金融證照測驗，是由證券基金會主辦，每年有四次考試，分別於3月、6月、9月、12月初，第一個星期日舉行。最近一次的考試，則為6月4日，考試的科目，概括的來說僅有兩科。而以下許博士則要細述應考要領：（一）證券法規概論與證券交易實務：共100題，四選一的單選題，各占50﹪考生於準備此科時，不僅是要背熟法規，而更要融會貫通地理解證券法規的規範目的，更需旁及如何下單、交割等等實務問題。而上述的概念，對於下單時獲取較好的價格，有決定性的影響。由此可見，本科十分的重要，不僅為了獲取執照，而透過整體的準備過程，深入體會與了解，證券法規的規定與交易要領，也希望考生們多加留心。許博士親自編著出版的證券法規與證券交易實務（大華傳真出版社出版，編號依次為1X01與1X04）， 除了基本的條文內容外，亦提示相關的考試重點，還有歷屆的考題解析，足資考生研習應試。（二）證券投資概論與財務分析概論：共80題，為四選一的單選題，各占50﹪證券投資是在投資風險較小下，追求最大的投資報酬率。而其內容包含：股價、基本分析、技術分析、風險管理等內容，是為投資股票的入門課程。而同樣地，應考者不僅為準備考試而熟讀，而要培養投資的正確概念。就不會在投資的洪流中，盲目追逐利益而血本無歸。財務分析乃會計學的一門課程，對未曾休息會計的考生們有些難度；但更深入的談，財務分析的確為投資股票，是否能獲利的重要關鍵；為了一生的穩健投資，應考者更該真正認清財務分析。許博士亦親著投資學概論與財務分析概論（均由大華傳真出版，編號依次為1X01與1X02），一請讀者用心研讀，定能及格！許博士亦曾親自開課授徒，使其參加「證券商營業員」的測驗；不僅學員們高分及格，日後到證券業服務，因實力堅強，也都有不錯的表現；許多人甚或升至經理以上的職務，月薪達十萬元者所在多有。有為者亦若是，希望大家多多努力！