O que é lavagem de dinheiro?

Question

O que é lavagem de dinheiro?

Answer 1

CARTILHA SOBRE LAVAGEM DE DINHEIRO
Um Problema Mundial



Ministério da Fazenda
Conselho de Controle de Atividades Financeiras

Apresentação

Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual o criminoso transforma recursos ganhos em atividades ilegais em ativos com uma origem aparentemente legal. Essa prática geralmente envolve múltiplas transações, usadas para ocultar a origem dos ativos financeiros e permitir que eles sejam utilizados sem comprometer os criminosos. A dissimulação é, portanto, a base para toda operação de lavagem que envolva dinheiro proveniente de um crime antecedente.

Nas duas últimas décadas, a lavagem de dinheiro e os crimes correlatos – entre os quais, narcotráfico, corrupção, seqüestro e terrorismo – tornaram-se delitos cujo impacto não pode mais ser medido em escala local. Se antes essa prática estava restrita a determinadas regiões, seus efeitos perniciosos hoje se espalham para além das fronteiras nacionais, desestabilizando sistemas financeiros e comprometendo atividades econômicas.

Por causa da natureza clandestina da lavagem de dinheiro, fica difícil estimar o volume total de fundos lavados que circulam internacionalmente. As técnicas de análise disponíveis envolvem a mensuração do volume de comércio em atividades ilegais tais como tráfico de drogas, de armas ou fraude.

Por essa razão, o tema tornou-se objeto central de inúmeras discussões realizadas em todo o mundo. Chefes de Estado e de governo, bem como organismos internacionais, passaram a dispensar mais atenção à questão. Poucas pessoas param para pensar sobre a gravidade do problema, principalmente porque a lavagem de dinheiro parece distante de nossa realidade.

Entretanto, assim como todo tipo de crime organizado, o tema merece reflexão, especialmente se considerarmos que o controle da lavagem de dinheiro depende, entre outras coisas, da participação da sociedade.

Em março de 1998, o Brasil, dando continuidade a compromissos assumidos desde a assinatura da Convenção de Viena de 1988, aprovou a Lei nº 9.613, que representa um avanço no tratamento da questão, pois tipifica o crime de lavagem de dinheiro. Também institui medidas que conferem maior responsabilidade a intermediários econômicos e financeiros e cria, no âmbito do Ministério da Fazenda, o Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).

A principal tarefa do COAF é promover um esforço conjunto por parte dos vários órgãos governamentais do Brasil que cuidam da implementação de políticas nacionais voltadas para o combate à lavagem de dinheiro, evitando que setores da economia continuem sendo utilizados nessas operações ilícitas.

Esta publicação foi produzida com o intuito de sensibilizar a sociedade para a gravidade do problema. Resultado da parceria estabelecida entre o COAF e o Programa das Nações Unidas para o Controle Internacional de Drogas (UNDCP), agência responsável pela articulação de atividades voltadas para a questão, representa a continuidade de um trabalho conjunto bem-sucedido.

É importante destacar, ainda, que as ações do Conselho não seriam efetivas se não contássemos com o apoio incondicional do Ministério da Fazenda. A posição que esse Ministério assume frente ao combate à lavagem de dinheiro é corajosa e pioneira no país, tendo sido, por essa razão, reconhecida em diversos foros internacionais.

Adrienne Giannetti Nelson de Senna
Presidente do COAF

espero ter ajudado

Answer 2

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Lavagem de dinheiro é o processo pelo qual o criminoso transforma recursos ganhos em atividades ilegais em ativos com uma origem aparentemente legal

Answer 5

Quando uma pessoa adquire dinheiro de forma ilegal, como por exemplo com o tráfico de drogas, mas o faz circular de forma legal, sendo dono de uma igreja evangélica por exemplo (onde você não precisa declarar como conseguiu o dinheiro)

Answer 6

Lavagem de dinheiro é o dinheiro que você ganha de forma errada, como por-exemplo dinheiro de
trafico, sonegação.

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Vou explicar o projeto... Leia tudo devagar e com atenção para entender e siga exatamente como ditam as regras!
Após ler, você pode pensar e refletir se quer participar... Caso você ache uma besteira, pode desistir, mas pra mim não custou tentar! Mas leia não custa ler e avaliar a proposta. Por favor, siga estas diretrizes EXATAMENTE como descritas e você poderá ganhar muito dinheiro num espaço de 20 a 30 dias.
Vá ao Banco e deposite R$ 2,00 nas contas das pessoas da lista que você verá abaixo! Coloque os dois reais no envelope depositando o dinheiro. Se preferir transfira na conta bancária diretamente. A lista tem cinco nomes. Você depositará dois reais na conta de cada pessoa. Ao depositar, repasse essa mensagem retirando o PRIMEIRO nome da lista, subindo os nomes e colocando o seu na QUINTA posição!
*Logo que fizer o depósito, você vai tirar o PRIMEIRO nome da lista.
Assim, o PRIMEIRO DA LISTA sai. O que estava em SEGUNDO sobe para PRIMEIRO.
O TERCEIRO DA LISTA sobe para SEGUNDO,
O QUARTO sobe para TERCEIRO,
O QUINTO sobe para QUARTO,
E o seu nome entrará na QUINTA posição da lista.

São cinco nomes no qual você depositará os R$ 2,00 na conta.

A lista para os depósitos:


1ª POSIÇÃO
NOME: NOME: ANA PAULA RIBEIRO
AGÊNCIA: 1918 OP: 013
CONTA POUPANÇA: 6198-6
BANCO: CAIXA ECONÔMICA FEDERAL

2ª POSIÇÃO
NOME: ALDENICE C. GONÇALVES
AGÊNCIA: 3280
CONTA CORRENTE: 38831-9
BANCO: BRADESCO

3ª POSIÇÃO
NOME: VANDRESSA PEREIRA ALVES
AGÊNCIA: 2399 OP: 013
CONTA POUPANÇA: 13751-9
BANCO: CAIXA ECONÔMICA FEDERAL

4ª POSIÇÃO
NOME: DAYANA DOS SANTOS
AGÊNCIA: 3133
CONTA CORRENTE: 27269-4
BANCO: ITAÚ

5ª POSIÇÃO
NOME: RODRIGO ROSA LOBATO
AGÊNCIA: 0558
CONTA CORRENTE:0094323-1
BANCO:BRADESCO




Na sua postagem, quem era o quinto tem que ir para quarto, o seu nome entra em quinto! Na quinta posição da lista.
Mude o que você quiser, mas tente manter a sua mensagem o mais parecido possível com essa. Agora, poste seu artigo modificado (ou esse meu mesmo, não se esquecendo de mudar a ordem dos nomes e acrescentar o seu) para pelo menos 200 fóruns e e-mails ou newsgroups.
Você irá passar esse texto para outros fóruns na internet, onde milhares de pessoas irão ler e fazer os depósitos! E O MELHOR DE TUDO, FARÁ OS DEPÓSITOS PARA SUA CONTA BANCÁRIA INCLUIDA NA LISTA. São milhares de pessoas depositando R$ 5,00 reais na sua conta! Elas farão isso, pois depois outros irão depositar na conta delas! É uma CORRENTE DE AJUDA MUTUA! E NÃO SAI CARO PRA NINGUÉM, UM AO OUTRO AJUDOU.
IMPORTANTE:

Seja HONESTO, assim como que você quer que sejam honestos com você. Você entrou no projeto com a intenção que depositem o dinheiro na sua conta para você ganhar o seu dinheiro, então não deixe de depositar também. PARA QUE TODOS GANHEM!
O projeto é próspero por causa da honestidade dos participantes! Caso isso não aconteça, pense as chances de dar certo com você também diminui.

Tenha certeza de colocar o número da conta corretamente. VOCÊ deve POSTAR MUITO PARAR PODER GANHAR! A melhor maneira de postar é colocar um título chamativo que fique visível para todos, como: "GANHE DINHEIRO FÁCIL" ou "COMO GANHAR DINHEIRO MUITO FACILMENTE"!
Selecione, copie no notepad essa mensagem, mude algumas coisas nela que você preferir, mas não mude muito! O contexto deve ser esse mesmo!
E depois distribua a fóruns, e muitos blogs pela internet! Milhares de pessoas plugadas na internet verão a mensagem e depositarão o dinheiro na sua conta!

CLARO AGORA VOU EXPLICAR COMO VC VAI GANHAR TANTO DINHEIRO E EU SEI QUE VC VAI ENTENDER; VAMOS CALCULAR:

Vamos dizer que das 200 mensagens que eu enviei eu receba só cinco respostas (um exemplo muito ruim e baixo, quase impossível).
Então receberei R$10,00 com meu nome na 5ª posição da lista. Agora, cada uma das cinco pessoas que há pouco me enviou R$2.00 enviam mais
200 mensagens para outros lugares diferentes, cada com o meu nome, agora na 4ª posição da lista, cinco pessoas multiplicado por cinco é igual a
25 pessoas, vezes R$ 2,00 é igual a R$50.00 de ganho. Agora, cada uma dessas 25 pessoas envia mais 200 mensagens para outros lugares
diferentes, com meu nome na posição 3ª posição da lista. E, vamos supor, que novamente somente cinco indivíduos respondam para cada um dos 25 remetentes, totalizará 125 pessoas e eu receberei então mais R$250.00! Agora, essas 125 pessoas postam mais 200 mensagens para outros lugares diferentes, com meu nome na posição 2ª posição da lista. E, vamos supor, que novamente somente cinco indivíduos respondam, totalizará 625 pessoas e eu ganharei mais R$1.250.00! OK! Agora aqui é
a parte divertida, cada dessas 625 pessoas postam mais 200 mensagens para outros lugares diferentes, com meu nome na posição 1ª posição da lista. E, cada um obtém somente cinco retornos. Teremos um total de 3.125 retornos de R$ 2,00. Isso me rende mais de R$ 6, 250.00! Inacreditável, com o pequeno Investimento de 'Apenas R$ 10,00' eu ganhei a bagatela de mais de R$6.250.00. O mais incrível ainda, com apenas o retorno de 2,5% (05 retorno por cada das 200 mensagens enviadas) que eu e meus parceiros mandamos. Participe você também e seja muito feliz. BOA SORTE!Fique com Deus!

Obs.: Não é garantido que o projeto dê certo, pois é dependente de outras pessoas que irão ser honestas ou não. Você pode perder 10 reais. Porém, arrisquei 10 reais e comigo deu certo, espero que com você também dê!

A HONESTIDADE É O QUE FAZ ESTE PROGRAMA FUNCIONAR!