我是英文系的學生，現在正補習準備考研究所，我想考財金所，但聽了周遭許多財金相關科系的朋友都接連失利在研究所，多半都只是備取而已，讓我心裡很害怕..我的優勢應該只有在看題目方面而已吧！！原文的題目我看得懂，只是還不是很清楚該怎樣朝這個方向準備，金融證照有很多，又有哪些是要當理專所必須的呢？？我不怕讀書辛苦，只想努力讓自己成為有用的人..希望各位大大或銀行界的大老們幫幫忙嚕！！！提供我各校財金所的優劣也可以喔！！我也需要這方面的資訊...
2006-05-18 20:54:49 · 7 個解答 · 發問者 October 6 in 教育與參考 ➔ 考試
我先提供下列有關銀行理財專員大家常問的訊息給您參考如下:
*大學念財經或相關商學系所為佳, 但若非本科系也並不表示沒有機會, 因為事實上許多的貴賓理專都非本科系, 人格特質較所獨科系重要, 要對人敏銳, 對投資理財有熱忱, 良好的邏輯及分析能力, 表達能力佳, 有追求成功的渴望, 抗壓性強(客戶虧損及公司的業績壓力), 樂觀進取.
*銀行的理財專員有分為"理財專員"及"貴賓理財專員", 沒有辦法一就任就是貴賓理專, 因為這是需要累積經驗及展現過人能力的工作, 必須從基礎做起(一般理財專員也非輕易可以勝任的工作), 倒是有的人從其他相關領域開始; 例如券商, 投信, 保險等業務工作做起, 若有良好的業績及3~5年的經驗, 也可能一到銀行就從貴賓理專做起(不過要看哪家銀行, 越知名的領導品牌越難). 從理財專員昇任貴賓專員到沒有絕對的時間, 一般來說, 若在理財專員任職2年且業績能力都很突出, 就可能有機會升任, 但若能力業績都不佳, 可能連理財專員都無法勝任, 更遑論貴賓理專了.
*證照不代表能力, 但有些證照是工作必須的, 有的是主管機關的規定, 有的是公司內規. 通常要有: 信託業務員, 保險業務員, 投資型保險業務員, 期貨業務員, 至於產險業務員要看公司業務, 投信投顧業務員非必要, 能有最好(銷售基金之用, 若只考單一投信投顧法規也可銷售基金, 但沒有證照), 證券業務或高級業務人員等, 有的公司要理財規劃人員證照, 我會建議您就算無法取得所有的證照, 至少也要先有個兩三張比較好, 我建議的前三個順序是信託, 人身保險, 投資型保險 .
*剛畢業沒有經驗的新進的一般理財專員薪水約2.8~3.2萬之間, 業績有非常多項, 主要的手續費收入是銷售金融商品(海內外基金, 人身保險, 投資型保單, 結構式商品, 信託, 雙卡, 房貸信貸等)的手續費及佣金, 每一家公司及每一個不同職級的理專業績責任額不同, 有最初級每個月15萬的, 也有最資深貴賓理專每個月60~80萬的責任額的(還是要強調, 每一家都不同), 但不管再高, 都有人每個月的業績達到300~500萬台幣, 超過業績額的部份會有不同級距的業績獎金. 而貴賓理專通常工作年資較長了(某些銀行的許多貴賓理專年資超過10年), 職級也高了, 底薪通常較高, 但因人而異, 沒有準確的數字(大多介於4~6萬), 但通常底薪是理財專員的部份收入而已, 業績獎金也佔了相當的比重, 以年薪來說, 一般的貴賓理專年收入100多萬以上幾乎是常態, 表現較佳的前1/3應該都會超過200萬, 前兩年的時候最頂尖的幾位可能會超過4~6百萬以上(當然保險公司有人可以更高, 因為保險公司不會提供客戶); 但相反的, 每年都有大批缺乏經驗, 不耐操, 沒有專業能力, 且學習渴望很低的一般理財專員來來去去, 連很低的業績目標都達不到, 混了幾個月一年後還是走人, 拿不到獎金, 所以差距非常大.
*通常銀行會撥給每一位理專一群客戶, 但客戶的大小及總資產的高低將依理專的能力及經驗而定, 資深的理專可能有300多名貴賓客戶(資金300萬以上), 負責的總資產在台幣10~20億之間, 而資淺的人就負責小金額的客戶, 負責的總資產可能介於3~10億之間不等. 理專主要的工作就是在經營這些客戶, 主要是呆在分行電訪或接待客戶, 偶爾需要外訪, 以提供服務與資產配置, 傳達HOUSE VIEW及金融訊息並銷售金融工具, 行有餘力, 可以請舊客戶介紹新客戶, 拿公司提供的名單或找尋其他名單陌生拜訪, 以增加客戶數及資產額.
如果您有興趣從事銀行理財專員的工作, 我建議您先檢視的是自己的人格特質, 其次才是專業能力, 除了上述的基本功夫, 實戰能力的磨練絕對是更重要的. 建議您一定要養成看經濟日報, 工商時報以及其他財經專業報紙或版面的習慣, 此外; 財經雜誌(商周, 今週刊, 先探及其他理財投資雜誌)也要每週涉獵, 看電視要看非凡(或類似的財經台)電視台, 上網要上財經網站(如鉅亨網, Fund DJ, Smart Net, GoGoFund等), 市面上也有一些投資學或經濟指標圖解之類的基礎書籍, 也需研讀. 除了廣泛吸收, 還要多加思考, 分析其邏輯是否可以被接受, 並且嘗試推估模擬未來的情境並且事後核對檢討, 或者小金額操作練習, 相信對於您的理財能力的培養, 應該大有助益.
我會建議您; 如果您沒有太多經驗及能力, 選擇一個辛苦但可以學到最多東西的地方應該是未來找工作時的目標, 因為您的目的是累積個人的價值, 待遇及福利不該是第一優先的考量. 祝福您!
2006-05-27 18:26:50 · answer #1 · answered by 誠信 4 · 0⤊ 0⤋
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2014-11-21 16:44:41 · answer #2 · answered by webb 1 · 0⤊ 0⤋
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2014-06-26 03:32:45 · answer #3 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
參考下面的網址看看
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2014-05-17 21:37:06 · answer #4 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
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好地方就留下腳印
2014-05-10 03:13:59 · answer #5 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
下面的網址應該對你有幫助
http://phi008780416.pixnet.net/blog
2014-04-18 05:10:46 · answer #6 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
其實除了國內的大學碩士班可以考慮之外國外的學校也是一項不錯的選擇推薦你一所大學美國北阿拉巴馬州立大學~~首先~~全程在台進修~~無須出國~~如果說在申請學校時候托福成績不足~~可以用辦事處這裡的測驗來替代教授方面是聘請國內知名國立大學的教授以中文為主英文為輔的上課方式替學生們更加的拓展國際化的知識~~當然學員們透過互相的交流也能夠吸取更加豐富的經驗其中~~最重要的一點是~~完成UNA的碩士課程後~~還加贈國際金融證照的課程MFP專業財務分析師證照這張證照是經過美國AAFM(美國金融管理學會)所認證全球有141個國家聯合認可(目前世界上有195個國家)其專業度就等同於CFA這一張國際證照也跟他並列於美國四大金融證照之列取得這樣的國際學位以及國際證照對你未來不論是要從事理財專員或是要朝銀行界的其他單位發展都是加深自己的競爭力~~提供這樣的資訊給你參考~~如果說你對於我剛剛提到的種種資訊想要了解的更加詳細的話~~可以再MAIL給我~~我再把相關資料寄給你參考對了~~附帶一提MFP這張證照~~目前雖然尚未普及但實質上所有的外商銀行高階主管都已經擁有這張證照此外~~臺灣銀行未來甚至會制定內規如果沒有這張證照的人員就無法升遷~~換句話說~~這張證照對於未來從事金融業的相關人士來說可是非常重要的!!目前只是起頭~~等到他像CPA一樣知名的時候未來要考取就會越來越不易了!!提供你參考!!
2006-05-19 10:38:48 · answer #7 · answered by 非凡公子 7 · 0⤊ 0⤋