詐騙............................

Question

懇請各位大大舉出現有的詐騙手法
最好每一件都有詳細的過程
因小弟我最近接到一些電話不知真假
為了避免被騙
最好有一些詐騙手法過程的解說
謝謝各位大大

Answer 1

手法一：佯稱退費： 詐騙集團冒用國稅局、勞保局、監理處、電信公司等名義，發手機簡訊或打電話給被害人，佯稱要 核退給被害人一筆稅款、勞保費、溢繳燃料費或電話費，要被害人利用提款機轉帳方式辦理「退稅（費）」手續 ，被害人依嫌犯指示輸入「密碼」後，詐騙集團謊稱前次操作失敗，沒有轉帳成功，並告知被害重新輸入「密碼」，被害人深信不疑，便依指示重新操作數次，結果被害人錢沒到手，戶頭內的存款反而被轉匯到詐騙集團的人頭帳戶，存款遭提領一空。TOP手法二：佯稱中獎 詐騙集團利用大量簡訊傳送「中大獎」、「中轎車」內容，並 冒充金融機構人員，要求被害人以提款機轉帳方式預先繳付稅金 ， 被害人依嫌犯指示操作提款機完成匯款後，嫌犯打電話謊稱沒有轉帳成功，並表示該款項被留滯於「金資中心」，於是告知被害人撥打另一線 0800 金資中心服務電話（由嫌犯申辦之假金資中心服務電話）。被害人打 0800 電話後，偽稱金資中心服務人員再次指示被害人至提款機匯款以完成或退回該筆款項，被害人深信不疑，便依指示再次將錢匯至人頭帳戶中，騙得被害人戶頭內的存款，被提領一空。 TOP手法三：佯稱信用卡、金融卡、現金卡資料外洩 詐騙集團假借「 XX 銀行、郵局、聯合金融中心」名義，發送詐騙簡訊至各家信用卡、金融卡、現金卡客戶， 佯稱因資料外洩，為保障客戶權益，請民眾速撥風險管理科專線，並至自動櫃員機重新設定資料 。 於是被害人撥打由嫌犯所提供之假 0800 風險管理科服務電話， 欺騙民眾依指示輸入「重新設定資料程序」，不知情之被害人便將戶頭內存款以轉帳方式， 轉匯到詐騙集團的人頭帳戶，存款遭提領一空。 TOP手法四：佯稱販賣低價商品 嫌犯於報紙廣告版上刊登販賣低價手機、米酒、機票廣告，再發簡訊給被害人，被害人貪圖價格低廉，便依嫌犯指示將購買手機等費用匯至人頭帳戶中。嫌犯於被害人匯款後打電話謊稱匯款沒有轉帳成功，並表示款項被留滯於「金資中心」，同時告知被害人須播打另一線 0800 金資中心服務電話（由嫌犯申辦之假金資中心服務電話）。被害人打 0800 電話後，偽稱金資中心服務人員再次指示被害人至提款機匯款，以完成或退回該筆款項。被害人深信不疑，便依指示再次將錢匯至人頭帳戶中，當被害人發現無法拿到所購買之物品，且該筆款項無法退回時，才發現已遭該詐欺集團詐騙。 TOP手法五：簡訊勒索或恐嚇詐財 歹徒先竊取被害人信箱內帳單信件或竊取被害人繳款單據，取得基本資料後，直接以打電話或傳手機簡訊給被害人，佯稱自己是道上兄弟，恐嚇被害人匯出數萬元至十多萬元不等之款項，否則斷其手腳；為讓被害人相信，歹徒通常會說出被害人家中成員、地址及從事相關行業等，使被害人心生畏懼，花錢消災。 一、     刮刮樂詐騙手法：詐騙集團大量散發中獎傳單或廣寄中獎通知書給不特定民眾，獎品可能是巨額現金，也可能是高價的物品，詐騙集團採「放長線釣大魚」方式對被害人進行洗腦，騙得被害人匯出扣繳百分之十五所得稅、律師費、轉投資獲利佣金、彩金簽賭中獎分紅等各種名目的匯款，被害人的貪念愈強，被騙的金額就愈多。二、     信用貸款詐騙手法：針對急需用錢卻告貸無門的民眾，當循詐騙集團刊登的廣告打電話求助時，以被害人信用不佳為由，要其陸續匯出人頭費、律師費及製作假在職證明、扣繳憑單等費用，最後甚至以貸款的百分之十抽佣作結尾。三、     假車禍真詐財手法：詐騙集團利用蒐羅而來的畢業紀念冊、公司機關通訊錄取得被害人電話號碼，打電話佯稱是被害人昔日的同學、同事，騙說自己與人發生車禍，急需賠償對方修車費或醫療費，使情急的被害人花錢消災。四、     家庭代工詐騙手法：被害人以家庭主婦及兼職婦女居多，詐騙集團以佛珠、塑膠花、香水等家庭代工為餌，向被害人騙取器材費、保證金、折損費，惟金額通常不大，在一、二萬元之譜。五、     檢查瓦斯詐騙手法：係針對居家之老年人，趁年輕家屬外出時，藉口檢查瓦斯爐、熱水器安全為由，鼓吹換裝防爆器材，藉機詐取數千元。六、     假應徵真詐財手法：通常以應徵司機為餌誘使被害人上鉤，再鼓吹被害人轉做牛郎或男伴遊，向被害人騙取保證金、治裝費、媒介費、租車費、伴遊佣金等各項費用，有時還會把應徵者的車子騙走。七、     假護膚真詐財手法：色誘被害人上鉤，先由身材容貌姣好的妙齡女子替被害人進行全身按摩，再半哄半騙要被害人刷卡付費加入會員，才可享受進一步的全套「性服務」，結果被害人付了錢什麼都享受不到，只有悶聲吃啞巴虧。八、     手機中獎簡訊詐騙手法：是為刮刮樂詐騙的翻版，詐騙集團將中獎傳單、信件換成手機簡訊廣為寄發，被害人貪念作祟，就註定要被騙失財。九、     色情廣告詐騙手法：詐騙者以媒介色情交易的小廣告招徠被害人，要被害人以匯款方式付出召妓費用後，到指定的賓館「開房間」等小姐，結果被害人苦候應召女不至，還白白貼上房間錢。十、     期貨詐騙手法：詐騙者化身期貨操作公司，打出「免經驗、可兼職」對外吸收員工，要員工「做業績」拿錢出來交給公司代為操作，惟將錢中飽私囊，卻佯稱投資失利賠光，被害人追討無門。十一、退費詐騙手法：詐騙集團冒用國稅局、勞保局、中華電信公司名義，發手機簡訊或打電話給被害人，佯稱要核退給被害人一筆稅款、勞保費及電話費，要被害人利用提款機轉帳方式辦理「退稅(費)」手續，騙得被害人依指示輸入「密碼」，結果被害人錢沒到手，戶頭內的存款卻被轉匯到詐騙集團的人頭帳戶。十二、防疫補助款詐騙手法：乃因應SARS而生的新興騙術，詐騙集團冒稱是衛生局、所人員打電話給被害人，佯稱居家隔離者可以獲得五千元補助，要被害人提供帳號利用提款機轉帳，最後將被害人戶頭存款轉走。假帳單騙子搜刮公寓門口的信箱，找出「信用卡帳單」並且仿製，改掉帳單上面的「ATM 轉帳帳號」等資訊。破解方式很簡單，大部分的信用卡銀行的繳款轉帳帳號都有固定的規則，多半是直接就是身分證字號或卡號，只要記下自己銀行的規則即可判別。事實上繳款轉帳帳號多半為固定不變，因此也可利用普通銀行的「約定轉帳」功能。另外就是注意信箱請設計成從外側只能投遞，不易拿取。並且投遞帳單時也請確定信封完全落入箱中。　電話此類電話完全為使用者付費服務電話，過去多為 0204 開頭，但近年來也有 09xx 開頭的看起來很像手機號碼。此類騙術只要你打過去，騙子就有第一分鐘的話費入帳。騙子甚至可以一律回應「打錯了」，再播過去則又有一分鐘帳單收入。　手機 / 簡訊 「喂，喂，我聽不見，請打這支電話好嗎？02 0936 678。」(換個說法，020 936 678，這樣就很明顯了...) 今天下午收到的簡訊：「中國信託、郵局、第一、台灣銀行緊急通知，由於你持有現金卡提款卡資料外洩疑遭竊用請速撥風險部02-66203909轉77陳科長確認以保障你權益....」─REIKO 試撥了過去,先停頓一下下(可能是轉接之類的)，然後來一個有點嗲的聲音說:請撥分機號碼。續撥分機後，再停頓一下下(像是插撥進去的樣子)，接著有個女人接起來說:金融控管中心(聽起來有點小專業的模樣)。然後，誰要接下去玩...:） 02-0936369 (020 936 369，內容就不寫了...) 　不良簡訊免付費檢舉專線　電信業者 手機直播 客服電話 中華電信 800 0800-080-090 台灣大哥大 188 0800-000-852 遠傳電信 888 0800-058-885 和信電信 -- 0809-00-0938 大眾電信 -- 0800-096-866 東信電信 666 0800-093-100 泛亞電信 188 0809-008-188 亞太行動寬頻 -- 0809-05-0982 　[防止詐騙簡訊全民一起來！] 由六家電信業者聯手出擊 http://www.lchs.ks.edu.tw/931012.htm

Answer 2

想要賺錢嗎???

我覺得比基金.股票.黃金.定存 等等 都還要穩

利息也算OK的網路投資 一次終身 希望你可以來看看

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Answer 3

1.詐欺 偽造有價證卷指 的是 支票.本票...各種債卷利益關係.最重刑期七年最輕刑三年...衍生詐欺.偽造.偽簽分類十八種.會關人的
遇過許多的法法律. [法律人第一線實務經驗及法律實務經驗歡各種法律問題法律人第一線實務
參考資料：相關問題請參觀部落格或來信說明有問題來信或到部落格留言

Answer 4

提醒您

可利用 165全民防騙超連結

檢舉 報案 新聞快訊 詐欺預防寶典 都有

多多利用 大家一起來打擊詐騙集團

http://165.gov.tw/index.aspx

Answer 5

現在最新的手法是

網路拍賣手機 跟你說面交 手機都是極新且低價

但沒有付上機盒光碟傳輸線

只有座充旅充 而且座旅充都是新買的

賣給你之後 他們在找原手機的主人
以原廠盒子上及手機上的 IMEI 進行比對 都過電信警察報案抓你

這樣的情況之下
你錢也付了 手機也要歸還 還要吃上(收受贓物罪)而且賴不掉

請各位網友警惕!!!

Answer 6

最新的詐騙手法~約定轉帳法
他說他是yahoo賣家,說你用ATM轉帳按到了(賣家的)約定轉帳,所以變成分期付款,要按月扣你錢,請你到最近的郵局以便幫你解除約定,還會問帳戶餘額,手機號碼[phone],重點提醒:
1.來電沒有電話顯示,給電話也只給手機2.打電話都是晚上六點多,銀行都下班了,無從查證3.他知道你的匯款資料(身分證五碼,匯款方式,匯款金額,匯款日期,姓名,電話,住址),容易取信於你4.他會要你去ATM,表面上是要問ATM機器代碼,實際是要先問你帳戶的餘額(作為你值不值得繼續詐騙的判斷)5.約定轉帳沒有本人帶證件去辦,是不會轉成功的,請謹記!所以不會誤轉!!

Answer 7

如果說是有未接來電是詐騙電話~但它是用手機打的我不知道~結果我回撥才知道~那我立刻掛斷~要付多少錢阿~

Answer 8

最新一招,從聯合報看到的,接到此電話,如果你真的很痛恨詐騙集團,又希望將他繩之以法,有一個方法,是依照對方指示匯錢給他,然後不用全給,匯一元給他,(詐騙集團收到一元後一定是氣得要死),然後趕快去報案說你被騙了,再提供帳號給警察,一元也是一樣騙,警察會受理報案,警察將依照帳號去抓詐騙集團,雖然我們知道很難抓到,但有抓總比沒抓好吧,盡一人力量會這社會帶來減少被騙的機會.....台灣加油^^

Answer 9

應徵駕駛
這是親身的經歷，希望能有參考價值，我相信警察一定可以抓得到這種三腳貓的詐騙集團，只是願不願去抓而已，其中有３個電話人物，及１個實際人物，詐騙的對象為詢職的老百姓，這是無道之盜，極可能實際的逼害了許多人，直接或間接的造成了許多衍生性的社會問題，各位看官，消滅小偷就不會有大盜，治安要從小處著手。
最少希望有人因看到此篇記敘，能有所防範而助益。

以超出合理的薪水吸引被害人撥打電話求職（報紙求職欄真容易找到）
打電話去（只登手機），人事部經理首先上場（扮演好人）
詢問我是否有信用卡，及其他個人信用及經濟情形，留下家裡電話及行動電話
將聯絡新竹總公司安排試駕，盡快通知我，
（我告知我有SpaceGear，對方反問SpaceGear是什麼東西）
［破綻：一般人都知道，租車公司的經理怎會不知］

很快又與我聯絡，剛好有Case可讓我試駕，並說明試駕是真實的以公司的賓士轎車接送客戶，將聽取客戶對我的評語。
要求我攜帶駕照及身分證的正本及影本，並因轎車價格昂貴，公司規定要押金30萬，或押信用卡皆可，請我選擇，我表示兩者我都不願意，寧可取消。
對方趕緊說，已經通報並排程，不去的話他會受公司的責備，並進一步說明，信用卡將放在總公司的汽車部經理所統一管理並各自獨立的保險箱內，有密碼鎖及２把鎖匙，將由經理及我各持一把，試駕完畢後立刻取回，所有員工都是這樣做的。
（我想：如果看到公司規模及車輛的情形屬實，我也可考慮，勉強答應，並當然的選擇信用卡）

上路（約15:10），要求我上了高速公路立即去電，以便安排專員接洽。
高速公路中途又來電問我到了何處，並要我下了交流道立刻再電話連絡。
（向我要了車號）
因本行程較急，故請專員於交流道出口不遠處直接處理手續並說明，恕不安排至總公司做環境介紹。（我想趕快了事，當然無所謂）

下了交流道聯絡(約16:10)，要求到Nova的正門口，並打雙閃
（通常打雙閃是因來人開車，較容易辨識，可是來人竟突然出現於副座側邊，顯然並未開車）
我停在Nova旁邊的巷口等候，距離約20公尺，
（我不好意思擋住Nova正門口，且門口有２個警衛，通常會趕走車輛）
對方來電，要我一定要停在Nova正門口，（只好照辦）
（停車時在想警衛會不會趕我，卻有1個警衛幫我移開1輛妨礙停車的機車）
（穿著像警衛，但並不整齊，有可能是份子之ㄧ）
（且該停車位置，應是該集團可以看得到我的地方）

（約16:20）有個年輕人敲我車窗，說明是專員，我讓他上車，
上車第ㄧ句話是：哇，你開這麼大的車！
　（我想，租車公司的員工應該不會對這種車產生驚訝才對）
人事經理立刻來電要我拿出證件核對，接著核對信用卡完畢，立刻還我。

電話交還給我，說：臨時發生變故，公司保險箱被盜，員工信用卡遺失，
不能使用保險箱的方式，要求轉押現金，可是通常不會帶這麼多現金，
建議我以信用卡購物，行程完畢後，再去退款，利息差額由公司補貼。
我立刻拒絕。

剛好副總進來，讓我跟副總談，並好意告知是楊雙伍的弟弟，要我不能得罪。

轉換自稱為副總楊雙全（扮演壞人）
再次解釋公司規定，並因此行程是長期簽約的客戶，違約會被罰款，
建議我買份報紙去地下錢莊借錢，完畢後立刻歸還，利息由公司補貼，
（剛好看到拖吊車，所以我開始移動）
（邊談邊開車，有警察，立刻掛斷電話，停到附近車流量較少的馬路邊）
對方打來，生氣我掛他電話，解釋後又開始重複的談
（看時間已近17:00，我開始詢問車趟的時間，沒人知道，最後是人事經理說18:00~19:00，詢問起迄地點，身旁專員說起點為國賓飯店）
（我問試駕汽車停放地點，說是在竹北）
（我立刻表示這樣可能來不及，我要求邊談條件，邊往對方的汽車靠近，以免耽誤時間）
我開始將車開往交流道的方向（對方生氣了），我停在交流道邊，
專員去買飲料，問我要不要，我拒絕，免得被下藥。
對方繼續表示，我須完成押款手續，否則直接去竹北沒有意義。
專員上車後，因車流量大，我又邊談邊開回第２個停留點。
我提議到對方停車場，押我的車，完畢行程。
（對方不能接受，又說是公司規定）
我表示並非屬公司員工，無遵守公司規定的義務，
保險櫃被撬，不是我的錯，臨時性的條件轉變，已屬磋商，我也可以提出條件，
何況我提出的擔保條件，高過原來的預設值。
（再推說公司的規定），我仍拒絕。
（約17:30，與所稱的時間，已經完全來不及，副總說他會跟對方拖ㄧ下）
轉為我將錢交給專員，特別讓專員全程陪同，我若不信，可看專員證件，
我請專員出示證件，他竟然出示駕照。
（我心裡想：那就由專員去將行程跑完不就好了，但沒這樣說）
我反而說，如果專員全程陪同，那我何必再多做這些押金程序（對方又生氣）。
（專員駕照經我按壓，照片與表層膠膜貼合度極差，假的）。
最後我表示拒絕，原因是不信任。

副總很生氣的交給他的特助承接處理

轉換幫派角頭上場（扮演惡人）（威脅、恐嚇）
（專員表示要離開，下了車站在門邊）

特助表示要跟專員講話，叫我將手機交給專員，
我叫專員進車內（他徬徨了約1分鐘），才將手機交給他說話，
專員還我手機並離開。
特助開始他的恐嚇工作：
公司因與對方簽約，若有違約須賠償60萬，現在給我2個選擇：
1 30萬押金及開車
2 60萬的違約賠償金將上門要求
　否則將對你家人不利，及一堆狠話。
我開始啟程回家，並假裝跟他說我立刻去借錢，
我立刻打電話回家告知可能會有騷擾電話，然後就將手機關機，ㄧ路回家。

Answer 10

謝絕所有電話推銷

TO see is believe!

避免洩露個人姓名地址

辦卡時認清楚行員的識別證

身份證照片+生日線│││中間空間欄註明"限辦○○銀行信用卡"(可蓋住)

防止個人資料外洩

還有,ATM轉帳、電話語音約定轉帳、匯款

都是要騙你的錢

現在銀行徵審嚴格，要冒名開戶很困難，洗錢罪？凍結你帳戶～想太多，我有這麼多錢洗我一定領出來做善事


我碰到和雲門舞集～羅曼菲小姐一樣的事情

匯一元凍結詐騙集團的戶頭做功德=>
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/?qid=1105061103511

後果=>
受到詐騙集團的恐嚇電話,一直鬧我

應對方式=>
手機or室內電話(申請停話)表示算你怕了他
花300-500申請通聯記錄
再加告他們一條恐嚇罪