¿Que medios ponen los Bancos para frenar la Inflacion?

Question

Hemos visto una peli sobre la Inflacion donde dice que el Banco lo controla todo pero mi duda es como lo hace que medios o recursos etc utiliza? Y que tiene que ver la subida del petroleo en los precios y del empleo?

Answer 1

Basicamente, la autoridad monetaria o Banco Central de un determinado país, intenta contribuir a disminuir la inestabilidad en el nivel medio de precios a través de un conjunto de operaciones que afectan la cantidad de dinero que circula en una economía, en un momento determinado, y que se conoce como Oferta Monetaria.

Estas operaciones que realiza la autoridad monetaria se conocen como "operaciones de absorción o de inyección monetaria" y para ello, los Banco Centrales se valen de los denominados "Instrumentos de la Política Monetaria" entre los cuales se definen:

- El Coeficiente Legal de Reservas o Encaje Legal: Este es el porcentaje de los depósitos captados por la banca comercial, que por ley no pueden ser utilizados para la creación de lo que se conoce como dinero secundario, a través del crédito. Es una reserva legal que la banca mantiene en sus bóvedas o en las del banco Central.

- Operaciones de Mercado Abierto: Emisión y compras de instrumentos de crédito por parte del Banco Central, principalmente a las Instituciones Financieras, con el fin de contribuir a resolver los desequilibrios monetarios de naturaleza coyuntural, tales como excesos o déficit de liquidez.

- Y otras como las operaciones de descuento, redescuento y anticipos, que buscan resolver los problemas de flujo de caja y de cámaras de compensación (de breve plazo) que en algun momento pueda enfrentar alguna institución bancaria.

En cualquier caso, la autoridad monetaria tiene entre sus responsabilidades, contribuir a minimizar los desequilibrios que se presentan entre el crecimiento de la producción y el crecimiento de la Oferta Monetaria.

Por ejemplo, si la cantidad de dinero que circula en la economía crece a una tasa mayor que la cantidad de bienes y servicios disponibles para ser adquiridos con ese mismo dinero, es probable que comience a generarse una presión alzista en el sistema de precios que se traduzca en niveles de precios mayores.

Esto último, lo explique en una respuesta que di por este mismo medio. Espero te sea útil.

La oferta monetaria puede ser interpretada como la expresión monetaria o corriente nominal que corresponde a los resultados de las actividades económicas de una sociedad, en un período determinado.
Entretanto, la misma también se puede ser interpretada, siendo en esencia equivalente, como la cantidad de dinero necesaria para el desenvolvimiento “óptimo” de las actividades económicas dentro de los mercados interiores.

Luego, que las opciones funcionales de la cantidad de dinero que circula en una economía (la oferta monetaria) pueda tener una influencia significativa sobre las variaciones nominales (precios) de las variables de producción.

Resulta lógico pensar entonces, que mientras mayor sea la capacidad de los sectores de la producción interna para absorber expansiones monetarias que se traduzcan a su vez en expansiones de la economía real (en otras palabras, transformar la oferta monetaria en expansión en una mayor producción de bienes y servicios, a través del aumento del empleo y de la inversión), menor deberá ser el efecto nominal (menor inflación) sobre los mercados internos, y menor deberá ser su capacidad para impactar sobre el sistema de precios.

Ahora bien, más allá de la discusión acerca de los efectos nominales y reales que las variaciones controladas y anacrónicas de la cantidad de dinero tiene sobre la economía, la hipótesis de que la capacidad de crecimiento de los sectores de la producción en un momento determinado fija el ancho y la capacidad de los canales de transmisión monetaria para transferir los efectos nominales sobre el sistema de precios:
"mientras mayor (menor) sea la capacidad de los sectores de la economía real para absorber y transformar oferta monetaria adicional en una mayor cantidad de bienes y servicios, menor (mayor) la sensibilidad monetaria del sistema de precios y mayor (menor) los rezagos (retardos) de la influencia nominal"

En consecuencia, la inflación monetaria deja de ser un fenómeno exclusivo del largo plazo macroeconómico (del pleno empleo), cuando la misma es también observable en períodos o coyunturas de estancamiento y pérdida de dinamismo de la económica real (economías con desempleo y subempleo masivo).

En tal sentido, la velocidad con la que circula el dinero dentro de una economía dependerá del desempeño macroeconómico del país (niveles de producción y empleo productivo); y la dinámica de los precios (entendida entonces como una función la velocidad de circulación) se presenta como una opción para explicar la magnitud y los retardos del impacto monetario sobre la producción y el sistema de precios:

Mientras mayor sea la dinámica relativa entre la economía real y la cantidad de dinero, mayor deberá ser la velocidad de circulación monetaria (mayor el uso productivo de la cantidad de dinero) y, en consecuencia, mayor el retardo de los efectos monetarios sobre los precios, en otras palabras, menor la inflación

Answer 2

Lo que en realidad controla la inflación, el petróleo y el empleo es Estados Unidos, pues controla el Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial, que son los organismos que condicionan a México por estar endeudado. Lo que hacen los bancos es petmitir aportar dinero (por medio de los impuestos sobre las cuentas de ahorro) y ayudar a subsanar la deuda.

Answer 3

frena la emision de base monetaria o aumento los encajes (banco central) o frena la creacion de prestamos (bancos comerciales), con esto se disminuye el circulante, baja de la demanda y se frena el aumento de precios.

Answer 4

+2

Answer 5

Cabe aclarar que los bancos comerciales no son los encargados de procurar frenar la inflación. Esta es labor de los bancos centrales y lo logran influyendo sobre los bancos comerciales que a su vez repercutirán sobre la gente.
Las medidas que se toman, de forma simple, consisten en aumentar la tasa de interés a la que ofrecen créditos a sus clientes. Estos al tener que pagar más por un crédito prefieren abstenerse de éste. Esto disminuye la demanda y ante esto, se espera que los precios crezcan menos (no necesariamente que disminuyan) lo que implica el freno a la inflación.

Answer 6

Se han sugerido diferentes métodos para parar la inflación. Los Bancos Centrales pueden influir significativamente en este sentido fijando la tasa de interés y controlando la masa monetaria. Las tasas de interés altas, que reducen el crecimiento en la tasa monetaria, son una forma tradicional de combatir la inflación. El lado negativo de esta política es que puede estancar el crecimiento en la economía y promover el desempleo, lo cual se puede observar actualmente en algunos países europeos.

Los propulsores de la teoría del "supply side" se inclinan por la fijación de la tasa de cambio de la moneda o reducción de las tasas de impuestos en un régimen de tasa de cambio flotante para fomentar la creación de capital y la reducción en el consumo.

Otro método es establecer control sobre los salarios y sobre los precios. Esto fue implantado por el gobierno de Nixon al principio de la década de los 70 con resultados negativos. En general, la mayor parte de los economistas coinciden en afirmar que los controles de precios son contraproductivos pues distorsionan el funcionamiento de una economía, dado que promueven la escasez de productos y servicios y disminuyen su calidad, entre otros.

Answer 7

Para empezar estas hablando del banco Central en Mexico se le conoce como BAnco de Mexico que al momento de tener una inflacion alta retira dinero de la economia es decir aplica un corto, y esto lo hace aumentado la tasa de interes que paga por recibir dinero, asi la gente invierte en lugar de gastar y de este modo los articulos que no s evenden empiezan a abajar de precio

Answer 8

Frenan el circulante, asi baja el poder de compra del mercado, la demanda se contrae y las cosas vuelven a la normalidad.

Answer 9

En realidad, no es la banca comercial la encargada de ello, sino los bancos centrales de cada país, generalmente organismos autónomos encargados precisamente de eso: controlar la inflación. Como lo hacen? a través de la política monetaria. Regulan la cantidad de dinero dentro de una economía. A mayor cantidad de dinero, la gente gasta mas, demanda mas productos. Esto no quiere decir que sean mas ricos, pues los precios suben y, generalmente, mas que el dinero de la gente, esto se llama inflación. Una política monetaria restrictiva es aquella que tiende a bajar el circulante. Otra política que se puede aplicar es el manejo de las tasas de interés. Si se suben las tasas de interés, la gente tiene mayores incentivos a no gastar y dejar su dinero en el banco produciendo intereses. Eso también reduce el dinero circulante en una económica. Si suben los precios del petróleo y eres un país exportador, entonces tendrás mayores ingresos y mayo dinero en la economía. Bueno, esto fue un abc, nada mas.