Necesito respuestas a estas preguntas. Este es un trabajo de investigación para la materia de Humanística IV en la Universidad Don Bosco, El Salvador. Por favor, necesito las respuestas lo más pronto posible.. Gracias
2007-02-07 06:14:58 · 7 respuestas · pregunta de Herson Serrano 1 en Ciencias sociales ➔ Economía
El lavado de dinero (también conocido en algunos países como lavado de capitales, lavado de activos, blanqueo de dinero o blanqueo de capitales) es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, desfalco, fraude, crímenes de guante blanco, malversación pública, extorsión, trabajo ilegal y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Todo el sistema financiero es utilizado para el lavado de dinero, pero en especial los bancos a través de los cuales, en el curso normal de sus operaciones legítimas, grandes sumas de dinero son transmitidas a través de una amplia red de bancos corresponsales en todo el mundo.
Debido a iniciativas privadas, a leyes y regulaciones de una gran parte de los países del mundo y también por los esfuerzos de numerosos organismos internacionales, tales como el Financial Action Task Force (FATF) o Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI), existe un variado número de iniciativas que tienen como propósito el control y la reducción del lavado de dinero. De ahí que los criminales han ido creando mecanismos y esquemas cada vez más complejos y desarrollados que utilizan para burlar los esfuerzos que se realizan para erradicar este mal. Dichos esquemas implican muchas veces la utilización de entidades ficticias, casinos, restaurantes, comercio de joyas, obras de arte, distribuidores de automóviles, operaciones de exportación e importación, etc.
La lucha contra el lavado de dinero no es una batalla en sí misma contra este mal, sino más bien contra aquellos crímenes que son la fuente del beneficio económico que busca ser puesto nuevamente en circulación bajo un manto de legalidad. Al dificultar dicha conversión se hacen menos atractivos y productivos los crímenes que lo originan.
Eso es de Wikipedia....
El lavado de dinero tiene efectos terribles sobre los países porque:
* Evita la detección de actividades criminales
* Provee nuevos recursos a las actividades delictivas
* Distorsiona los mercados financieros
* Destruye la actividad económica real generando un capitalismo virtual
El lavado de dinero, que generalmente implica un conjunto de transacciones múltiples, tiene tres etapas.
1.- Colocación de las ganancias en instituciones financieras, mediante depósitos, giros cablegráficos y otros medios; es decir, colocación físicas de las ganancias efectivas.
2.- Estratificación. Es el mecanismo mediante el cual se busca distancia de su origen las ganancias procedentes de actividades ilícitas por medio de varias capas de transacciones financieras complejas, diseñadas para obstaculizar el rastro en la auditoria y anonimidad en sus dueños.
3.- Integración. Es el proceso mediante el cual el delincuente trata de transformar los beneficios monetarios derivados de actividades ilícitas con fondos aparentemente de origen legal, es decir el disfrazamiento de las ganancias ilícitas. Volver a colocar las ganancias ahora con apariencia licita.
Las consecuencias que trae consigo el lavado de dinero son inimaginables. La globalización en lo general, el avance de la tecnología, y la mundialización de la industria de los servicios financieros, hacen que este delito vaya en aumento y su persecución y castigo sean mucho más complejos. ¿ Como seguirle la pista al dinero, sí sólo en Estados Unidos de acuerdo a la revista Business Week, circulan más de dos billones de dólares diariamente?
Según cálculos del Fondo Monetario Internacional, el total anual del lavado de dinero oscila entre el 3 y el 5 por ciento de la producción mundial, unos 600.000 millones de dólares. El Grupo de los Siete (G-7), integrado por Estados Unidos, Canadá, Alemania, Francia, Inglaterra, Japón e Italia, da una cifra de 300.000 a 500.000 millones en todo el mundo.
Suerte
2007-02-07 06:20:07 · answer #1 · answered by ceesch 2 · 1⤊ 0⤋
Ganar dinero con el trading no es fácil y hay que seguir un método preciso.
Tomé un curso que me ha ayudado a hacer un montón de dinero fuera de la negociación. http://trading-on.info
Buena suerte!
2014-11-24 19:43:35 · answer #2 · answered by Anonymous · 0⤊ 0⤋
pues el gobierno no puede fiscalizar ese dinero y no recibira los ingresos corrspondientes por impuestos de esa actividada
2007-02-07 18:22:56 · answer #3 · answered by alpeg73 2 · 0⤊ 0⤋
No puedo decir que es algo que hay que alentar porque detras de el hay muchas cosas muy feas como los secuestros, narcotrafico, pronografia infantil, prostitucion, robo de autos, trafico de personas etc. y esto daña a mucha gente sin embargo para la economia es bueno por que genera flujo de efectivo, el delincuente va a comprar un carro y una casa y el dueño de la agencia de autos puede contratar a otra persona y el que vendio su casa puede comprar otra y asi es una cadena....
2007-02-07 14:33:55 · answer #4 · answered by Roberto E 3 · 0⤊ 0⤋
Herson.. el chico que te contesto primero esta en lo correcto.. los demás NO.
Es una economía VIRTUAL por lo tanto NO existe... Por un lado un negocio "quiebra" y declara pérdidas.. pero por el otro, otro negocio declara ganacias lícitas, las cuales pagan impuestos.. pero en realidad no beneficia la economía porque .. ayy como te explico?
Tu ganas 10 pesos vendiendo droga pero no puedes declarar ese dinero.. cierto? menos que menos pagar impuestos.. Entonces pones un puesto de hamburguesas y declaras perdidas.. (tampoco pagas impuestos) pero tu proveedor de carne (que eres tu mismo pero camuflado o con prestanombres) gana dinero porque TU le compras carne.. me explico? Entonces tu negocio #2 como proveedor aparentemente esta bien y pagas impuestos.. tu negocio #1 anda mal y declaras banca rota.. (no pagas nada) y tu principal negocio (las drogas) andan de maravilla porque pagaste impuestos bajos al declarar que vendes CARNE.. entonces dime.. COMO SE BENEFICIA UN PAIS CON UNA ECONOMIA ASI? Es imposible...
Si no, fijate lo que le pasó a Argentina cuando tuvieron paridad con el dólar (Gobierno de Menem)
Era VIRTUAL y cuando Menem se fue se les desplomó el Castillo en el aire... porque era un dinero que NO existía!!
El lavado de dinero beneficia solo a los narcotraficantes o aquellos que lo prctican.. solo sirve para tapar apariencias o justificar sus perdidas... en si el lavado de dinero es PERDER dinero... porque los narcos (por ejemplo) no tienen excusas legales para declarar tantas ganancias...
Suerte en tu proyecto
2007-02-07 14:27:46 · answer #5 · answered by ღஐღ Chechi ღஐღ 5 · 0⤊ 0⤋
el hecho de que sea penado el lavado de dinero, es producto dela procedencia ilicita, en algunas legislaciones solo por la actividad de narcotrafico, osea de una actividad penada por la ley. el dinero en si no es delito, habrir una cuenta tampoco, es la procedencia, y fuera de los conceptos eticos , legales y morales, miemtras mas dinero tengan los bancos , hay mas dinero para los prestamos a las actividades productivas y mercantiles, y mientras mas recervas hay puede darse el prestamo menor interes. asi que economicamente benefico, legal y eticamente incorrecto.
2007-02-07 14:23:48 · answer #6 · answered by RUFUS 4 · 1⤊ 1⤋
El dinero que entra en la economia siempre la beneficia porque actúa como multiplicador. Al hacer una inversion es lo mismo si esa plata provino de un narco de un ladron de gallinas o de un ex presidente, lo importante es que fluya el dinero
2007-02-07 14:20:39 · answer #7 · answered by Anonymous · 1⤊ 1⤋